パーソナルファイナンスソフトウェアは、会計士やパーソナルファイナンスマネージャーだけのものではありません。誰もが自分のお金を管理するのに役立つユーザーフレンドリーなソフトウェアの恩恵を受けることができます。適切なソリューションを使用すると、支出の計画と追跡が容易になり、財政的に責任のある成人になることができます。

使いやすいツールがたくさんあります。会計スキルが必要であることや、複雑なソフトウェアを学ぶのに苦労していることを強調する必要はありません。ニーズに最適なツールを選択できるように、パーソナルファイナンスソフトウェアで探すべきものは次のとおりです。

パーソナルファイナンスソフトウェアがどのように役立つか

パーソナルファイナンスソフトウェアを使用すると、お金の使い方を簡単に整理、追跡、記録できるため、財務管理を改善できます。これは、より賢明な支出決定を下し、財務目標を達成するのに役立ちます。包括的なソフトウェアソリューションでできることは次のとおりです。

• キャッシュフローの概要を把握します。 これには、収入と支出（入ってくるものと出ていくもの）が含まれ、変更を加えるのに役立ちます。たとえば、支出を追跡し、行き過ぎていることに気付いた場合は、コストを削減する方法を探すことができます。または、サイドハッスルを見つけるなどして、より多くのお金を稼ぐことを約束することもできます。

• マネーダイヤルに関する洞察を得る。 あなたの支出を追跡することによって、会計ソフトウェアはあなたがあなたのお金をどこに置いたかを見ることができ、あなたのマネーダイヤルへの洞察を提供します。ほとんどのソフトウェアは当座預金口座とクレジットカード口座にリンクしており、自動経費追跡が可能です。自分のやり方で支出する理由を知ることは、意識的な支出計画を立てるのに役立ちます。

• 財務目標の追跡と達成を容易にします。 車や休暇など、予算作成ソフトウェアで節約目標を作成できます。これらの目標に向けた進捗状況を追跡できることは、やる気を起こさせ、目標を達成しやすくすることができます。たとえば、一部のツールには、目標を視覚的に追跡するのに役立つチャートやグラフが含まれているため、便利です。

• 投資ポートフォリオと退職後の計画を追跡します。 一部の金融ソフトウェア製品では、投資や引退に関連する財務目標を設定することもできます。たとえば、投資アカウントをリアルタイムで監視でき、ポートフォリオの資産配分を消費者プロファイルのターゲット範囲と比較することもできます（年齢などの詳細に基づく）。

• 財務を予測し、傾向を特定します。 パーソナルファイナンスソフトウェアを使用すると、時間の経過とともにキャッシュフローを追跡できます。数週間、数か月、数年にわたるデータを収集して、全体的な財務状態とその進化に関する詳細な洞察を提供できます。また、多くのソフトウェアツールを使用して、純資産を簡単に計算することもできます。

• 説明責任を果たしてください。 金融ソフトウェアはまた、あなたに説明責任を負わせ、あなたが意識的な支出計画に固執するのを助けることができます。たとえば、一部のツールは、支出超過のリスクがある場合にpingを送信するためのカスタマイズ可能なアラートを提供します。請求書の支払いに関するアラートを設定して、期日を逃さないようにし、延滞料を回避することもできます。

パーソナルファイナンスソフトウェアは、最終的に透明性を提供し、資金管理の習慣と財務状態の明確なスナップショットを提供します。これは、時間の経過とともに消費習慣を微調整するのに役立ちます。適切なソフトウェアを使用すると、財務を簡素化することで、お金に関連する恐れやその管理方法を克服できます。これは、財務状況を改善するための最初のステップの1つです。

ボーナス： 借金を捨て、お金を節約し、本当の富を築く準備はできていますか？パーソナルファイナンスの無料の究極のガイドをダウンロードしてください。

あなたに最適なパーソナルファイナンスソフトウェアを選択する際に探すべきこと

それで、最高のパーソナルファイナンスソフトウェアは何ですか？実のところ、最良の選択はありません。お金の管理に関しては、すべての人に固有のニーズと目標があります。最高のソフトウェアはあなたにぴったりのソフトウェアです。とはいえ、買い物をするときに考慮すべき重要な特徴がいくつかあります。

インターフェース

直感的で理解しやすく、ニーズを満たすシンプルなインターフェースを探してください。たとえば、支出の追跡に関心がある場合は、経費を分類する機能が必要になる場合があります。デスクトップ/ラップトップで動作し、AndroidまたはiOSデバイス用のモバイルアプリを提供するインターフェースが必要な場合もあります。これにより、外出先でも財務計画を処理できます。

価格

ほとんどのパーソナルファイナンスツールは、無料バージョンと、月額または年会費で入手できるアップグレードバージョンを提供しています。無料版から始めるか、いくつかの異なるオプションを試してみて、後でアップグレードするかどうかを決めることができます。これにより、通常、統合された請求書支払いや無料のクレジットスコアなどのプレミアム機能のロックが解除されます。

レポート

たとえば、支出のレポートを生成できることは、長期にわたる経済生活の傾向を追跡するための優れた方法です。月次または年次報告書は、あなたの財政状態の全体像を提供することができます。これは、変更が必要かどうかを判断するのに役立ちます。これらのレポートを簿記係や会計士と共有したり、税金を申告するときに自分で使用したりすることもできます。

トレーニング

デラックスな金融アプリにお金を使うつもりなら、それを最大限に活用していることを確認するのは良いことです。ツールの使い方を学ぶのに役立つ教育ツールは何ですか？たとえば、一部のツールは、ユーザーがテクノロジーを習得するのに役立つナレッジハブ、ビデオブログ、および情報記事を提供します。

テクニカルサポート

パーソナルファイナンスソフトウェアで技術的な問題が発生した場合は、頼りになる人がいることを確認してください。製品に投資する前に、利用可能なカスタマーサポートオプションを確認してください。電話、チャット、または電子メールのサポートラインはありますか？営業時間は何時ですか？ヘルプは24時間年中無休で利用できますか？

税務ヘルプ

一部のパーソナルファイナンスツールは、税務サポートを提供したり、税務ソフトウェアと統合したりします。たとえば、中小企業の会計を扱うフリーランサーの場合、税務上の目的で経費を自動的に記録することができます。これにより、税務シーズンが始まるときに時間と労力を節約できます。必要なデータを探すのに時間を費やす必要はありません。

統合

入手するツールに財務統合が含まれていることを確認します。これにより、クレジットカード、当座預金、普通預金の銀行口座にリンクできます。一部のツールは、金融機関の投資口座にリンクして、リアルタイムの投資追跡を可能にすることもできます。場合によっては、これらの財務統合のためにプレミアムバージョンにアップグレードする必要があります。

ボーナス： 借金を捨て、お金を節約し、本当の富を築く準備はできていますか？パーソナルファイナンスの無料の究極のガイドをダウンロードしてください。

経済的な成功に向けて準備してください

パーソナルファイナンスソフトウェアは、お金の管理を簡素化し、収益、支出、貯蓄、退職後の計画、および投資の計画、追跡、および記録を支援します。適切な予算作成ツールは、さまざまな財務会計に関する構造と明確さを提供することで、お金を恐れるのではなく、お金との良好な関係を確立する方法についての洞察を得るのにも役立ちます。

このようにお金についての考え方を調整することは、「私はあなたに金持ちになることを教えます」という本と6週間のプログラムで学ぶことの1つです。スマートで長期的なお金の管理の鍵は、すべての喜びを否定することではなく、それは持続不可能な生き方ですが、自分にとって重要なことに選択的に費やすことです。

適切なツールと態度で、お金の管理を改善できます。