このシリーズのパート1で説明したように、一般的な投資について説明します。投資の過程のさまざまな段階で行われた間違い。私は投資計画の旅を3つの異なる段階に分けました：

• 初期段階（投資前） –投資プロセスをまだ開始していない場合。
• 第2段階（投資中） –堅実なポートフォリオを構築するために、適切な投資を決定および選択する場所。
• 最終段階（投資後） –ポートフォリオを構築し、経済的自由を楽しみにしている場所。

この投稿では、投資の旅の次の段階について話しましょう。

ステージ2–投資中

最初の段階を思考段階と呼ぶことができる場合、この2番目の段階は実行である必要があります ステージ。最初の段階での間違いは本質的に心理的ですが、この段階での間違いはより実際的な性質です。
これらの回避可能な間違いが何であるかを調べましょう：

• 投資のための紛らわしい保険
  これは最も一般的ですが、多くの人が犯した重大な間違いです。人々は（無知または他の見当違いの概念のために）、寄付または返金の生命保険プランを選択し、保険と投資のニーズに対応していると想定します。しかし実際には、そのような保険制度を選択することによって、あなたは両方の目的に失敗することになります。保険と投資の両方を別々に保ち、それに応じて計画します。以前の投稿で詳しく書いています。
• 投資計画がない
  多くの人がアドホックな方法で投資を選択します。これは彼らが犯す可能性のある最大の間違いです。なぜなら、これは彼らの投資が方向性がないことを意味するからです。次の側面をカバーする必要がある書面による投資計画を常に用意してください。
  1）短期および長期の投資目標は何ですか
  2）どれだけのお金をどのくらいの期間投資できるか
  3）あなたのリスク食欲は何ですか
  これらすべての側面を検討した後、適切な投資商品を選択し、目標の達成に役立つ堅実なポートフォリオを構築してください。投資は目的を達成するための手段であり、目的そのものではないことを忘れないでください。あなたは投資のためではなく、将来（家や車かもしれませんが）*何か*を達成するために投資しています。したがって、投資計画を立てておくことが重要です。
• 多様化が不十分
  分散投資は、適切に実施する必要のある重要な戦略およびリスク管理ツールです。しかし、これはあなたが何かに投資し始めるべきだという意味ではありません。多いほど良いとは限りません。多くのミューチュアルファンドに投資しても、それらがすべて同じ種類の商品で構成されている場合、ポートフォリオは多様化されません。5つの異なる大型株ファンドに投資することは多様化ではありません。これにより、多様化ではなく重複が発生します。適切な分散を実現するには、さまざまな資産クラス、セグメント、セクターなどに投資します。言い換えると、さまざまな収益源に投資します。経験則として、1つのセクターに25％を超えて投資しないでください。たとえば、金融セクターに40％を投資し、銀行の不況が発生した場合、多額の資金が不足します。
• 収益の追跡
  これは、ますます一般的になっているが重大な間違いです。人々がしていることは、「投資するのに最もパフォーマンスの高い投資信託や株式は何ですか？」と尋ねて検索することです。 （最高のリターンを読んでください）そして盲目的にそれらに投資してください。この質問は本質的に不完全であるため、これは最悪のことです。つまり、上記の質問に対する回答は無効になります。完全で正しい質問は、「私のために投資するのに最もパフォーマンスの高い投資信託または株式は何ですか」です。 ？」これらの最後の2つの単語は、リスクの食欲、期間などの要件をカバーしているため、非常に重要です。

  また、基本的な事実は、過去のリターンは将来のパフォーマンスの指標または保証ではないということです。したがって、返品後の追跡にすべての注意を向けるのではなく、時間をかけて状況と目標を理解し、徹底的な調査を行って製品のリスク/返品のダイナミクスを理解した後、適切な製品を選択してください

• 信頼できない情報源からアドバイスを受ける
  家族、友人、同僚など、さまざまな情報源から投資アドバイスを得ることができます。彼らは、次の大きなことに投資するように説得したり、より多くのお金を稼ぐための素晴らしいヒントを提供したりしますが、これを覚えておいてください。アドバイスは多かれ少なかれ投機的であり、本質的に偏っています。それらの提案に基づいて行動しないでください。それは善よりも害を及ぼすでしょう。アドバイスを求める相手が、非の打ちどころのない資格とCFAやCFPのような指定とともに、心からあなたの最大の関心を持っていることを常に確認してください。
• 一度に投資する
  1日に多額の一括投資をすることは決してありません。これにより、市場サイクルの犠牲者が失敗する可能性が高くなります。代わりに、投資を体系的に分散させることで、リスク要因を減らし、市場のボラティリティを機能させることができます。あなたがサラリーマンであるならば、体系的な投資計画を選びます。自営業者またはフリーランサーの場合は、体系的な移籍計画を選択してください。

パート3：投資後に避けるべき間違いについてはここをクリックしてください。