Parag Parikh Long Term Equity Fundに投資している場合は、ファンドハウスからいくつかの変更点を記載したメールを受け取りました。投資信託規制の観点から、これらはスキームへの根本的な変更です。ユニットホルダーとして、あなたはそのような変化に注意する必要があります。
さて、数ヶ月の間に、これはファンドハウスからの2回目のそのような変更メールです。 1つ目は、対象通話機能を有効にすることに関するものでした。
あなたはおそらく「私の投資は安全ですか？」と考えているでしょう。
心配する前に、、これらの変更とは何か、そしてそれらが投資にどのように影響するかを調べましょう。
ファンドハウスは、SEBIで定義されたカテゴリをマルチキャップから新しく作成されたフレキシキャップカテゴリに変更することを決定しました。
どうして？マルチキャップカテゴリの何が問題になっていますか？
数か月前にお気づきだったと思いますが、SEBIは、すべてのマルチキャップファンドがそれぞれラージキャップ、ミドルキャップ、スモールキャップにファンド価値の少なくとも25％を投資する必要があるというディクタットを発表しました。
これにより、マルチキャップカテゴリーが提供する柔軟性に依存するいくつかのファンドスキームの投資スタイルが削減されます。
多くの騒ぎがあり、ファンドハウス（別名AMFI）がSEBIに代表を出しました。その結果、2020年11月、SEBIは新しいカテゴリーであるFlexiキャップを発表しました。基本的に、柔軟な性格を維持したいファンドは新しいカテゴリーを選択することができます…そして人生は続きます。
Parag Parikhが動的な戦略に従っていることを考えると、新しいFlexiキャップカテゴリを選択しました。これにより、以前と同じように動作することができます。
これは劇的に聞こえますが、そうではありません。とても化粧品です。新しいカテゴリーとの整合性を示すために、ファンドスキームはParag Parikh Flexi CapFundに名前が変更されます。
新しいボトルに入った同じ古いワインです。
ご存知のように、多くのデットファンドは、一部の持ち株の格付けを引き下げる必要がありました。
このようなイベントのために新規投資家が不当な利益を享受しないようにするために、SEBIは分別ポートフォリオの作成を許可しました。格付けの格下げに直面するそのような保有はすべて、別個の分別ポートフォリオに移され、そこで回復または償却を待ちます。
資金が回収された場合、このポートフォリオの作成日に投資された投資家のみが利益を得ることができます。
ほとんどすべての投資信託スキームは、スキームでこの性質の有効な規定を作成しています。格下げされた保有を持っているという意味ではありません。
繰り返しますが、これは単なる有効な機能です。
それはあなたの心の大きな問題です。これまでお気づきかもしれませんが、すべての変更は本質的に表面的なものであり、ファンドのコア機能に影響を与えるものではありません。
簡単に言えば、これらの変更のために償還/販売する必要はありません。
ただし、ガイドラインに従い、ユニット所有者は、変更が気に入らない場合に備えて、スキームを終了する権利もあります。 2020年1月12日まで、償還の出口の負荷はありません。
新しい変更は2020年1月13日から有効になります。
ただし、課税が適用されます。購入から1年以内に売却する場合は、15％の短期キャピタルゲイン税を支払う必要があります。 1年以上保有している場合は、10％の長期キャピタルゲイン税を支払う必要があります。
株式/株式投資信託の保有全体での全体的な長期キャピタルゲインの最初の1万ルピーは免除されます。
あなたと私の間 ：これらの変更のために行動を起こす予定ですか？コメントで共有してください。