マスミューチュアル生命保険の専門家であるジェフ・ベラステギは、家族が将来を確保するのを助けることに彼のキャリアを捧げることを決心した日を正確に特定することができます。彼は大学から帰ってきたばかりで、台所のテーブルで母親が手に入れられない金融サービス商品の書類に署名しているのを見つけました。

「私は大学2年生か3年生で、学校から家に帰って、お母さんがそこに座って、セールスマンが申請書に記入していました」と彼は思い出しました。 「彼は過度に攻撃的なアプローチをしていました。それを見たとき、何かがうまくいっていませんでした。」

Velasteguiと彼の母親は、1990年にエクアドルから米国に移住しました。彼は9歳のときに、500ドルとスーツケース1つを持っていました。彼の母親は母国で会計士として教育を受けていましたが、最初に到着したときは英語を話せず、彼らを維持するために見つけることができるあらゆる仕事を強いられ、しばしば台所で料理をしていました。お金は絶え間ない闘争でした。

ベラステギがニューヨーク市立大学に通ったとき、彼女の健康は衰え始めました、そして、彼はフルタイムの学校とパートタイムの仕事をジャグリングすることによって手形を支払うのを手伝いました。

彼の母親が彼らの限られた収入をさらに浪費するであろう金融商品にお金を使うのを見ると、Velasteguiは行動に移されました。彼女が署名した契約を確認した後、彼は彼女の予算に合った価格で同じレベルの保護を提供する可能性のある代替製品の研究を始めました。彼は彼女が乗り換えるのを手伝い、ファイナンシャルプランニングのキャリアが生まれました。

「19歳のとき、私はその啓示を受けることができました」と彼は言い、高圧の販売戦術を容認しない評判の良い金融サービス会社で働くことに価値を置いていると述べました。

ヴェラステギを金融の専門家として今日に導くのは、その瞬間の記憶であり、最も脆弱な人々を擁護したいという願望です。それと、彼のクライアントがより裕福な郵便番号の家族が時々当たり前と思っているような経済的自立を達成するのを助けるという彼の使命。

「私の目的は、その情報にアクセスできなかった人々のコミュニティにサービスを提供することでした」と、富の分裂を直接経験したVelastegui氏は述べています。 「当時、私は非常に社会経済的に落ち込んだ状況に住んでいましたが、過去6年間、国内で最も裕福な子供たちと一緒に暮らしていたので、私の視点は独特でした。私はブルックリンのゲットーから持ち上げられ、奨学金を受けてジョージア州の私立寄宿学校に入れられたのはとても幸運でした。ですから、若い頃、お金についての私の理解は私にとって非常に強力なものになりました。」

ベラステギ氏は、ニューヨーク州シオセットにあるマスミューチュアル生命保険会社であるウェルスプリザベーションセンターの金融専門家としての役割において、自分自身を教育者であり擁護者であると考えていると述べました。

「私が新しいクライアントを見るたびに、それは私の母の一部を見るようなものです」と彼は言いました。 「それは本当に私が想像していることです—彼らの経済生活のあらゆる面で人々を助けます。彼らが少しでもたくさんでも、彼らの決定は彼らの家族に大きな影響を与えます。」

信頼できる金融専門家からのガイダンスは、あなたの愛する人を確実に保護するのに役立つだけでなく、費用のかかる間違いを防ぐ可能性もあると彼は言いました。

Velasteguiは、彼が気密な引退と不動産計画であると思ったものを持って彼に来た1人のクライアント、前退職者と中小企業の所有者を思い出します。クライアントは、彼の主な目標は、妻に経済的保護を提供し、2人の成人した子供のために資産を保護することであると述べました。しかし、彼の財務計画を詳しく調べたところ、Velasteguiは、彼と彼の妻が、贈与と高度な計画戦略を利用していなかったために、不注意に将来の相続税債務を作成していることを発見しました。彼は、彼らが退職後の収入を完全に最大化すると同時に、家族の富を維持することを可能にする新しい退職および財産計画を設計しました。 （詳細： 「富の移転ゾーン」に入る）

Velasteguiは、不動産計画弁護士と協力して、家族の将来の流動性ニーズを提供するために生命保険を所有する取消不能の信託に非課税の年次ギフトを贈ることにより、課税対象不動産のサイズを大幅に縮小しました。 （詳細： 信頼があなたを助けるかもしれない7つの状況）

取消不能の生命保険信託（ILIT）は、生き残った配偶者がその信託によって生み出されたすべての収入を生涯にわたって受け取るように、さらに継続的な健康、教育、維持、または支援のために受託者から元本の分配を許可されるように構成できる可能性があります。残りの収益は、保険契約者の相続税に非課税で渡されます。そのような金融商品は複雑です。信頼があなたのユニークな財務状況に意味があるかどうかを議論するために、財務専門家に相談することが重要です。 （詳細： 資産計画：あなたが犯しているかもしれない6つの大きな間違い）

「私は常に「サービスファースト」の哲学と、クライアントのニーズと将来の財務目標によって推進されるプロセスによって推進されてきました」とVelastegui氏は述べています。 「私の情熱は、違いを生むために時間内に人々にリーチすることです。」