このストーリーはもともとSmartAssetに登場しました。
おそらく直感に反して、消費者のクレジットカードの債務はCOVID-19危機の始まり以来減少しています。連邦準備制度のデータによると、主にクレジットカードの請求で構成されるリボルビング消費者信用の総額は、2020年4月に2年近くぶりに1兆ドルを下回りました。
Experianのデータも同様の話をしています。 2019年第2四半期末から2020年第2四半期の間に、借り手の平均クレジットカード残高は約11％減少し、6,629ドルから5,897ドルになりました。
クレジットカードの平均債務は全国的に減少していますが、一部の州では高止まりしており、ホリデーシーズン中に増加する可能性があります。この調査では、SmartAssetは、居住者がクレジットに最も依存する傾向がある州を調査しました。
Experianと国勢調査局のデータを使用して、クレジットカードの債務に関連する5つの指標に基づいて、50州すべてとコロンビア特別区をランク付けしました。
まず、すべての指標で各州をランク付けし、平均的なクレジットカード債務指標の両方に2倍の重みを与え、平均的なクレジットカード債務指標の変化に単一の重みを与え、2020年9月の失業率と貧困率に半分の重みを与えました。
次に、各州の平均ランキングを見つけ、その平均を使用して最終スコアを決定しました。平均ランキングが最高の州は100点を獲得しました。平均ランキングが最低の州は0点を獲得しました。
以下は、居住者が最も信用に依存している州です。
オクラホマは、住民が最も信用に依存している州としてランク付けされています。
Experianのデータによると、クレジットカードの平均債務は2019年の第2四半期末から2020年の間に多くの場所で減少しましたが、オクラホマでは2.00％増加し、約5,800ドルから約6,000ドルになりました。
その上昇に伴い、オクラホマ州の住民の平均クレジットカード債務は、世帯収入の中央値の10.96％を占めると推定されます。これは、この調査ではこの指標で4番目に高い割合です。
ルイジアナ州の平均的なクレジットカード債務は24位で調査の中間に位置していますが、世帯収入の中央値の2番目に高い割合である11.25％を占めています。
さらに、ルイジアナ州は貧困率と失業率が比較的高いため、クレジットカードの債務が増える可能性があります。
国勢調査局と労働統計局のデータによると、ルイジアナ州の貧困率も2番目に高く（14.3％）、2020年9月の失業率は全体で15番目に高い（8.1％）。
アラスカの平均クレジットカード債務は、過去1年間で5％近く減少しましたが、それでも私たちの調査では最高で、7,700ドル近くになっています。
さらに、アラスカは、他の2つの指標、収入の割合としての平均クレジットカード債務と2020年9月の失業率について、調査の最悪の半分にランク付けされています。
クレジットカードの平均債務は、世帯収入の中央値の10.15％を占めています（この指標全体で10番目に悪い率）。今年の9月の失業率は7.2％でした（調査で23番目に悪い）。
ネバダ州は、私たちが検討した5つの指標すべてについて、調査の下半分にランクされています。
これは、平均クレジットカード債務が11番目に高く、平均クレジットカード債務の1年間の変化が22番目に低く、平均世帯収入の割合として17番目に高い平均クレジットカード債務を持っています。
2019年の国勢調査局のデータによると、ネバダ州の貧困率は50州すべてとコロンビア特別区の中で20番目に悪く、8.7％です。
さらに、2020年9月の失業率（12.6％）は、ハワイに次ぐ国内第2位でした。
テキサス州は、住民が最も信用に依存している州として、アラスカとネバダと3位で提携しています。テキサス州の平均クレジットカード債務は、過去1年間でほぼ5％減少しましたが、他の州と比較して高いままです。 Experianのデータによると、2020年の第2四半期の終わりには、クレジットカードの平均債務は6,423ドルで、州の中で7番目に多かった。
さらに、テキサス州の貧困率は調査で9番目に高く、10.5％です。
ニューメキシコのクレジットカードの負債は、平均収入に比べて高いです。
世帯収入の中央値に占めるクレジットカードの平均債務の割合は、調査では3番目に高く10.98％でした。
ニューメキシコ州の住民も、失業率と貧困率が高いため、クレジットカードの債務にさらに苦労する可能性があります。
2019年の失業率は9.4％（調査で8番目に高い）であり、2020年9月の貧困率は13.7％（国内で3番目に悪い）でした。
サウスカロライナ州は、実際には、居住者が最も信用に依存している10州の中で2020年9月の失業率が最も低い（5.1％）。
ただし、州は、検討した他の4つの指標では比較的ランクが低くなっています。
これは、18番目に高い平均クレジットカード債務、14番目に悪い平均クレジットカード債務の1年間の変化、8番目に高い平均クレジットカード債務（収入の割合）、および11番目に高い貧困率を持っています。
Experian and Census Bureauのデータを使用すると、アラバマ州の住民の平均的なクレジットカードの債務は、州の世帯収入の中央値のほぼ11％を占めることがわかりました。
さらに、アラバマ州は、50州すべてとコロンビア特別区の中で6番目に高い2019年の貧困率（11.2％）を持っています。
2020年の第2四半期の終わりに、ジョージア州の平均クレジットカード債務は約6,200ドルでした。
ジョージア州の世帯収入の中央値の10％以上が債務であるため、この債務はジョージア州の住民により大きな影響を与える可能性があります。
さらに、個人のほぼ10％が連邦の貧困ラインを下回っています。
フロリダ州の平均クレジットカード債務は12番目に高く（約6,100ドル）、世帯収入の中央値に占める割合としては9番目に高い（10.31％）。
2020年9月、フロリダ州の失業率は国内で20番目に高く、7.6％でした。