Journal of Financial Planningに掲載された最近の調査によると、多くの高齢者は退職後の資金調達の基本を理解していません。
この調査では、American College of FinancialServicesが作成した38問のクイズであるRetirementIncome LiteracySurveyのデータを調べました。
大学のウェブサイトで、最新版の多肢選択式調査を自分で受けることができます。おそらく、4月が金融リテラシー月間であることを記念して自分自身をテストしてください。
調査は、退職計画の次の領域を対象としています。
ジャーナルによると、調査の質問は元々、20人以上の退職後の収入計画の研究者と実務家の意見に基づいて作成されました。
回答者は2014年に最初の調査で投票され、新しい回答者は2017年に調査が更新された後に投票されました。しかし、定年のアメリカ人（60〜75歳）は2回目も同じくらい低いスコアでした。
Journal of Financial Planningが述べているように：
「知識のいくつかの分野はわずかな改善を示しました。ただし、60％以上のスコアでリテラシークイズに合格したのは、定年を迎えたアメリカ人の26％のみであり、退職後の収入計画に関する知識が不足していることを示しています。」
これらの合格点の内訳は次のとおりです。
男性は女性よりもうまくいきました。男性の35％が合格したのに対し、女性はわずか18％でした。
教育水準の高い人は、教育水準の低い人よりも成績が良かった。大学院の学位を取得した回答者の40％が合格したのに対し、大学の学位を取得していない回答者はわずか9％でした。
調査の参加者は、退職に固有の質問と比較して、基本的な金融リテラシーの質問に正しく答えることができました。たとえば、88％がインフレの仕組みに関する質問に正しく答えました。
メディケアは調査で最もよく理解されたトピックでしたが、年金は最も理解されていませんでした。 「メディケアについて知っておくべき7つの事実」や「2分間のマネーマネージャー：年金を購入する必要がありますか？」などのストーリーで、両方について詳しく知ることができます。
多くの回答者は、実際よりもはるかに知識が豊富であると信じていました。論文によると：
「質問されたとき：あなたは退職後の収入計画についてどの程度知識があると思いますか？88％が中程度から非常に知識があると答えました。ただし、この同じグループのうち、60％以上のスコアで識字クイズに合格したのは28.6％のみでした。」
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