子供のデイケアにお金を払わなければならない人は誰でも、質の高いチャイルドケアの費用が高額になる可能性があることを知っています。
住宅ローンの後、それは今月の最大の請求書になる可能性があります。
収入の15％以上を介護に費やすことは珍しくありません。それを展望すると、米国政府は「手ごろな価格のケア」を家族の収入の7％以下の費用であると定義しています。
幸いなことに、米国税法は、これらの費用の少なくとも一部を相殺できる税額控除を提供しています。
児童扶養控除は、働く家族が子供、成人の扶養家族、または無能力の配偶者の介護のための費用を支払うのに役立ちます。
クレジットは、医療提供者に支払った費用のパーセンテージを使用して計算します。その率は、調整後の総収入によって異なります（2019フォーム1040の8b行目）。
ただし、クレジットの計算に使用できる総費用には上限があります。資格のある1人の個人の世話をする場合、クレジットを請求するために最大3,000ドルの費用を使用できます。 2人以上の個人の介護費を支払う場合は、最大6,000ドルの費用に基づいてクレジットを支払うことができます。
雇用主が課税所得に含める必要のない扶養家族手当を提供している場合は、クレジットを計算する前に、それらの手当の金額を費用から差し引く必要があります。
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あなた（および共同で申請する場合は配偶者）が仕事をしたり、積極的に仕事を探したりできるように、子供の世話や扶養家族の費用を支払う必要があります。一方の配偶者が働いていて、もう一方が家事専業の親である場合、あなたはクレジットを請求する資格がありません。
このクレジットを働く家族に限定するために、IRSは納税者に「稼いだ収入」を要求します。収入には、賃金、給与、チップ、自営業からの収入が含まれます。唯一の収入が年金または年金、社会保障給付、失業補償、または投資収入からのものである場合、クレジットを請求することはできません。収入としてカウントされるものとカウントされないものの詳細については、IRS Publication503を参照してください。
出版物503は、配偶者がフルタイムの学生であるか、セルフケアができない場合に適用される特別な規則についても説明しています。
多くの異なるタイプのケアの取り決めがクレジットの対象となります。介護者の自宅、保育所、保育園、またはデイキャンプで提供されるケアと同様に、自宅で提供されるケアも重要です。幼稚園から高校までの学校での授業料はクレジットの対象にはなりませんが、放課前と放課後のケアの費用は許容されます。
医療提供者は、あなたの配偶者、子供の親、19歳未満の子供の別の子供、またはあなたまたはあなたの配偶者が納税申告書で請求する可能性のある別の扶養家族になることはできません。
帰国時に、個人または組織の名前、住所、社会保障番号または納税者番号を提供して、医療提供者を特定する必要があります。
自宅で仕事をする方法を見つける必要がありますか？在宅勤務の究極のガイドをダウンロードして、短期的および長期的な私の最善の戦略をすべて学びましょう。人々は、育児と扶養控除を育児費用を相殺するためのクレジットと考える傾向があります。しかし、このクレジットの場合、資格のある個人の定義は少し広いです。次の費用に基づいてクレジットを計算できます：
クレジットの金額は、調整後の総所得（AGI）に応じて、許容されるケア費用の20％から35％の範囲です。収入が多いほど、割合は低くなります。
これらのパーセンテージは、育児クレジットの計算と請求に使用されるフォーム2441の8行目に表示されます。
35％の最大パーセンテージは、AGIが15,000ドル以下の人だけが利用できます。したがって、資格のある1人の個人の介護費を支払う人が利用できる最大クレジットは、$ 3,000 x 35％、つまり$ 1,050です。 2人以上の資格のある個人の場合、最大クレジットは$ 6,000 x 35％、つまり$ 2,100です。
AGIが15,000ドルを超えると、割合は減少し始めますが、完全に段階的に廃止されるわけではありません。 AGIが43,000ドルを超える場合は、少なくとも許容費用の20％を請求することができます。
たとえば、AGIが75,000ドルで、13歳未満の子供が2人いて、その年の総介護費が10,000ドルだったとします。資格のある個人が2人いるため、これらの費用の6,000ドルを使用してクレジットを計算できます。 AGIが43,000ドルを超えているため、育児税額控除の計算に使用する割合は20％です。したがって、利用可能な税額控除は、$ 6,000 x 20％、つまり$ 1,200になります。
注意すべきもう1つの重要な点は、これは税額控除ではなく、税額控除であるということです。税額控除は課税所得を下げるので、その価値は税額によって異なります。一方、税額控除は、あなたが支払うべき税額を1ドル単位で減らすことです。
クレジットなしで確定申告を計算し、1,600ドルの税金を支払うとします。 1,200ドルの子供および扶養控除税額控除を税額控除に適用すると、代わりに400ドルの債務が発生します。これにより、チャイルドケアクレジットは、適格なケア費用を支払うすべての人にとって貴重な税控除になります。
借金を捨て、お金を節約し、本当の富を築く準備はできていますか？私の無料のパーソナルファイナンスの究極のガイドをダウンロードしてください。児童扶養控除を申請できない場合、または税額を減らすためのその他の方法を探している場合は、これらの税額控除と控除を検討してください。
児童税額控除は、課税年度の終わりに17歳未満の扶養されている子供1人につき最大2,000ドルの価値があります。クレジットの資格を得るには、扶養家族が半年以上あなたと同居している必要があり、少なくとも2,500ドルの収入が必要です。
高所得納税者の児童税額控除は段階的に廃止されます。 AGIが$ 240,000を超える独身者、またはAGIが$ 440,000を超える結婚申告をしている場合、このクレジットを請求してもメリットはありません。
児童税額控除について詳しくは、IRS Publication501をご覧ください。
大学生や年配の親など、児童税額控除を請求するための要件を満たしていない扶養家族がいる場合は、他の扶養家族の控除を請求できる場合があります。このクレジットは、扶養家族1人あたり最大500ドルの価値がありますが、児童税額控除と同じ段階的廃止の制限があります。
ボーナス： 収入の流れが複数あると、厳しい経済状況を乗り切るのに役立ちます。お金を稼ぐための私の無料の究極のガイドで側でお金を稼ぎ始める方法を学びましょう扶養家族の健康保険やその他の医療費を支払った場合、医療費の控除の恩恵を受ける可能性があります。
医療費は項目別控除に含まれています。したがって、給付を受けるには、医療費、州税および地方税、住宅ローンの利子、慈善寄付を含む項目別の控除額の合計が、申告ステータスで利用できる標準の控除額よりも大きくなければなりません。
2019年の場合、利用可能な標準控除額は次のとおりです。
さらに、AGIの7.5％を超える医療費のみを控除できます。対象となる費用は次のとおりです。
対象となる経費の完全なリストについては、IRS Publication502をご覧ください。
あなたとあなたの家族が比較的健康で、雇用主が助成する健康保険に加入している場合、それは満たすのが難しいしきい値になる可能性があります。ただし、特別支援を必要とする子供の親は、対象となる費用が増える可能性があります。
勤労所得税額控除（EITC）は、低所得および中所得の労働者に利益をもたらし、子供がいる納税者はより多くの控除を利用できます。
最大EITCは、帰国時に請求する適格な子供の数によって異なります。 2019年の最大値は、次のとおりです。
所得制限を含むEITCの詳細については、IRS Publication596をご覧ください。
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クレジットの計算に使用できる適格な養子縁組費用には、次のものがあります。
2019年にAGIが207,140ドルから247,140ドルの間で変更された納税者の養子縁組クレジットは段階的に廃止されます。
税金の扱いは退屈で苛立たしいものになる可能性がありますが、子供と扶養控除のクレジットやその他の税控除を利用することで、子育ての高額な費用を相殺することができます。時間をかけて、適用される税額控除と控除額を調べて、支払うべき税額を最小限に抑えたり、税金の還付を増やしたりすることができます。
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