新学期の買い物。ホリデーショッピング。衝動買い。安値買い。買い物をしている方法や理由に関係なく、消費税を忘れないでください。そうでなければ、この追加費用を計画していなければ、あなたの予算はあなたがそれを知る前に破産するでしょう。
また、いくつかの予備のコインを求めてあなたのポケットに手を伸ばしているのはアンクルサムではないことを忘れないでください。あなたが毎日購入する商品や、時にはサービスに消費税を課しているのは、あなたの地域の州や地方自治体です。また、州税と地方税の両方を考慮に入れると、住んでいる地域の全体的な消費税率は非常に高くなる可能性があります。以下にリストされている10州は、州と地方の消費税の平均税率が国内で最も高くなっています 。
しかし、公平を期すために、州の全体的な税負担に関しては、高額な消費税率が必ずしも全体像を示しているわけではありません。特定の州の消費税は高い場合がありますが、他の州および地方税は低い場合があります。その結果、総売上税率が高い州は、すべての税金を考慮すると、実際には非常に税に優しい州になる可能性があります。そのため、私たちのリストには、州の所得税と固定資産税の概要、および中産階級の家族に対する全体的な「税優しさ」の評価も記載されています。
中流階級の家族の総合評価： 税金に最も負担が少ない
州の消費税： 4％の州税。地域によって4.875％が追加される可能性があり、平均合計率は 8.52％です。 、TaxFoundationによると。ニューヨーク市の大都市圏では、トランジットをサポートするために追加の0.375％の消費税があります。 （アイテムまたはペアあたり）110ドル未満の衣料品および履物は、消費税が免除されます。食料品や処方薬も免除されます。ただし、自動車販売は課税対象です。
所得税の範囲： 低：4％（単一申告者の場合は最大8,500ドルの課税所得、共同で申告する夫婦の場合は最大$ 17,150）。高：10.9％（申告状況に関係なく、2500万ドルを超える課税所得に対して）
ニューヨーク市とヨンカーズは独自の所得税を課しました。ニューヨーク市の住民だけでなく、ロックランド、ナッソー、サフォーク、オレンジ、パトナム、ダッチネス、ウェストチェスターの各郡の住民にも通勤税が課せられます。
固定資産税 ：エンパイアステートでは、固定資産税率の中央値は、評価された住宅価格の$ 100,000あたり$ 1,692です。
その他の州税の詳細については、ニューヨーク州の中流階級の家族向け税ガイドをご覧ください。
中流階級の家族の総合評価： 税金に最も負担が少ない
州の消費税： 6.5％の州税。地域は最大4％を追加でき、平均合計率は 8.7％ 、TaxFoundationによると。これらの料金は、食料品、自動車、衣類、処方薬にも適用されます。
所得税の範囲： 低：3.1％（単一申告者の場合は課税所得の2,501ドルから15,000ドル、共同申告者の場合は5,001ドルから30,000ドル）。高：5.7％（単一申告者の課税所得が30,000ドル以上、共同申告者の場合は60,000ドル以上）
カンザスには、一部の地域の不労所得に課される「無形資産税」もあります。
固定資産税 ：自分の家を所有するカンザス州は、評価された住宅価格の$ 100,000あたり$ 1,369の固定資産税の中央値を支払います。
その他の州税の詳細については、中産階級の家族向けのカンザス州税ガイドをご覧ください。
中流階級の家族の総合評価： 最も税に優しい
州の消費税： 7.25％の州税。地域は最大2.5％を追加でき、平均合計率は 8.82％ 、TaxFoundationによると。食料品や処方薬はこれらの税金が免除されますが、衣類や自動車は課税されます。
所得税の範囲： 低：1％（既婚の共同申告者の場合は最大18,650ドルの課税所得、個別の申告者の場合は最大9,325ドル）。高：13.3％（既婚の共同申告者の場合は1,250,738ドル以上、個別の申告者の場合は100万ドル以上）
固定資産税 ：ゴールデンステートで住宅を購入することを計画している場合、固定資産税の中央値は、評価された住宅価格の$ 100,000あたり$ 729です。
その他の州税の詳細については、中産階級の家族向けのカリフォルニア州税ガイドをご覧ください。
中流階級の家族の総合評価： 税金に最も負担が少ない
州の消費税： 6.25％の州税。地域は4.75％も追加でき、平均合計率は 8.83％ 、TaxFoundationによると。食品および処方薬は、州によってわずか1％で課税されます。衣類と自動車は完全に課税されます。
所得税の範囲： 修正後の連邦調整総所得の4.95％の定額制があります。
固定資産税 ：イリノイ州の住宅所有者の場合、固定資産税の中央値は、評価された住宅価格の$ 100,000あたり$ 2,165であり、切り上げで2番目に高くなっています。
その他の州税の詳細については、中産階級の家族向けのイリノイ州税ガイドをご覧ください。
中流階級の家族の総合評価： 税制上ではない
州の消費税： 4.5％の州税。地域は最大7％を追加でき、平均合計率は 8.95％ 、TaxFoundationによると。処方薬は免除され、自動車は1.25％の税率で課税されます（3.25％の物品税も適用されます）。食料品や衣料品は4.5％と地方税で課税されます。
所得税の範囲： 低：0.5％（単一申告者の場合は最大1,000ドルの課税所得、既婚の共同申告者の場合は最大2,000ドル）。高：5％（単一申告者の場合は7,200ドルを超え、既婚の共同申告者の場合は12,200ドルを超える課税所得）。 （2022年以降、最低率は0.25％、最高率は4.75％になります。）
固定資産税 ：住宅を所有するオクラホマ州の場合、固定資産税の中央値は、評価された住宅価格の$ 100,000あたり$ 869です。
その他の州税の詳細については、「中産階級の家族のためのオクラホマ州税ガイド」をご覧ください。
中流階級の家族の総合評価： 税に優しい
州の消費税： 4％の州税。地域はそれに7.5％も追加でき、平均合計率は 9.22％ 、TaxFoundationによると。処方薬は免除されます。食料品と衣類は完全に課税されますが、自動車は2％の減税で課税されます（追加の地方税が適用される場合があります）。
所得税の範囲： 低：2％（既婚の共同申告者の場合は最大1,000ドルの課税所得、その他すべての場合は最大500ドル）。高：5％（既婚の共同申告者の課税所得が6,000ドル以上、その他すべての課税所得が3,000ドル以上）。
一部のアラバマ地方自治体も、給与と賃金に職業税を課しています。
固定資産税 ：アラバマ州では、固定資産税の中央値は、評価された住宅価格の$ 100,000あたり$ 395であり、これは私たちのリストで最も低いものです。
その他の州税の詳細については、中産階級の家族向けのアラバマ州税ガイドをご覧ください。
中流階級の家族の総合評価： 最も税に優しい
州の消費税： 6.5％の州税。市町村はそれに最大4％を加えることができ、平均合計率は 9.29％ 、TaxFoundationによると。食料品や処方薬は免除されます。自動車と同様に、衣類は課税対象です。ただし、自動車の売上には0.3％の追加税がかかります。
所得税の範囲： ワシントンには州の所得税はありません。 [2022年以降、利益が年間250,000ドルを超える場合、州は特定の長期資本資産の売却または交換に7％の税金を課すことに注意してください。しかし、ワシントンのキャピタルゲイン税の合憲性は法廷で異議を唱えられています。]
固定資産税 ：エバーグリーン州の住宅購入者は、評価された住宅価格の$ 100,000あたり$ 929の固定資産税の中央値を支払うことを期待できます。
その他の州税の詳細については、中産階級の家族向けのワシントン州税ガイドをご覧ください。
中流階級の家族の総合評価： 税制上ではない
州の消費税： 6.5％の州税。地域は最大6.125％を追加でき、平均合計率は 9.48％ 、TaxFoundationによると。処方薬は免除されます。食料品は0.125％で課税されます（追加の地方税が適用される場合があります）。購入価格が4,000ドル以上の場合、自動車に課税されます（テクサーカナでは7％の税率）。ただし、2022年以降、4,000ドルから10,000ドルの中古自動車の販売率は3.5％にとどまります。衣類は標準税率で課税されます。
所得税の範囲： 低：2％（純所得が23,600ドル未満の納税者の課税所得は4,800ドルから9,499ドル）、0.75％（純所得が23,600ドルから84,500ドルの納税者の課税所得の最初の4,799ドル）、または2％（4,300ドルの最初の4,300ドル）純所得が84,500ドルを超える納税者の課税所得）。高：3.4％（23,600ドル未満の純所得の納税者の場合は14,300ドルから23,599ドルの課税所得）、5.9％（23,600ドルから84,500ドルの純所得の納税者の場合は39,700ドルから84,500ドルの課税所得）、または5.9％（課税所得の場合）純所得が84,500ドルを超える納税者の場合は8,500ドルを超えます。
2022年以降、2％の税率は、純所得が84,500ドル以下の人々の純所得が5,000ドルから9,999ドルに適用され、純所得が84,500ドルを超える人々の純所得の最初の4,300ドルに適用されます。最高税率は5.5％に下がり、純所得が84,500ドル以下の人の場合は39,700ドルから84,500ドルに、純所得が84,500ドルを超える人の場合は8,500ドルを超える純所得に適用されます。
2023年以降、トップレートは再び5.3％に引き下げられます。特定の日付までに州の破局的準備金から資金が送金されない場合、最高率は2024年には5.1％に、2025年以降は4.9％に再び低下します。
固定資産税 ：自然州の住宅所有者の場合、固定資産税の中央値は、評価された住宅価格の$ 100,000あたり$ 612です。
その他の州税の詳細については、中産階級の家族向けのアーカンソー州税ガイドをご覧ください。
中流階級の家族の総合評価： 最も税に優しい
州の消費税： 7％の州税。また、単一アイテムの販売には2.75％の追加の州税があり、販売価格の1,600ドルから3,200ドルの部分に適用されます。地域の合計は最大2.75％で、平均合計率は 9.547％です。 、TaxFoundationによると。食料品は、追加の地方税に加えて、州によって4％の税金が課せられます。衣類は標準税率で課税されます。自動車は基本的な7％の税率に加えて、1,600ドルから3,200ドルの間の購入に対して2.75％の税金が課せられます。処方薬に税金はかかりません。
所得税の範囲： テネシー州には州の所得税はありません。 （利息および配当収入は2021年以前に課税されていました。）
固定資産税 ：テネシー州では、固定資産税の中央値は、評価された住宅価格の$ 100,000あたり$ 636です。
その他の州税の詳細については、中産階級の家族向けのテネシー州税ガイドをご覧ください。
中流階級の家族の総合評価： 税に優しい
州の消費税： 4.45％の州税。地域は最大7％を追加でき、平均合計率は 9.55％ 、TaxFoundationによると。食料品や処方薬は州の消費税が免除されますが、地方自治体はこれらに課税する場合があります。衣類と自動車は課税対象です。
所得税の範囲： 低：2％（個人の課税所得の12,500ドル以下、共同申告者の場合は25,000ドル）。高：6％（課税所得の50,000ドル以上、共同申告者の場合は100,000ドル）
（2022年以降、ルイジアナ州の最低個人所得税率は1.85％、最高税率は4.25％になります。さらに、各個人所得税率は2024年4月1日から引き下げられ、その後は4月1日まで引き下げられます。 2034年、前年度の実際の個人所得税の徴収額が一定額を超えた場合。）
固定資産税 ：ルイジアナ州の固定資産税率の中央値は、評価された住宅価格の$ 100,000あたり$ 534です。
その他の州税の詳細については、中産階級の家族向けのルイジアナ州税ガイドをご覧ください。