太った巣の卵で引退することは大きな成果です。これらの長年の労力と節約はついに報われます。
非常に幸運で、子供や慈善団体に大きな相続を引き継ぐことを計画している場合でも、1つの大きな退職計画の使命が残っています。それは、富の一部が州や連邦政府の財源に消えないように保護することです。
住んでいる場所によっては、その目標を達成するのが難しい場合もあれば、比較的簡単な場合もあります。実際、33の州には相続税や相続税がありません。
しかし、12の州とコロンビア特別区は相続税を徴収し、6つの相続税を徴収します。ただし、1つの州は相続税を廃止する過程にあります。
そして、「自由国家」とされる貧しい住民を憐れんでください—メリーランドは両方のタイプの税金を徴収します。
各カテゴリのそのような州とコロンビア特別区の完全なリストは次のとおりです。
あなたの財産は、あなたの死の時にあなたが所有するすべてのものの合計値から控除額を差し引いたものに基づいて課税されます。これはあなたの「総財産」として知られています。ノロによると：
「総資産には、不動産や銀行口座などの明白な資産のすべてに加えて、それほど明白ではないものも含まれます。たとえば、故人が所有していた生命保険契約の収益などです。」
対照的に、相続税は誰に依存します アセットを継承します。たとえば、配偶者があなたの資産を相続する場合は税金が支払われない場合がありますが、資産があなたの子供またはあなたとより遠い関係にある人に譲渡される場合は税金が支払われる可能性があります。
上記の2つのリストのいずれかの州に住んでいる場合でも、慌てる必要はありません。相続税は通常、資産が100万ドルなどの特定のレベルを超えた場合にのみ査定されます。また、一部の州ではしきい値がはるかに高くなっています。
相続税については、資産を近親者に任せれば、通常、税率は控えめになります。たとえば、ネブラスカでは、40,000ドル以下を相続する近親者は税金を課せられず、家族に残された金額を超える資産には1％しか請求されないとNoloは言います。
ただし、ネブラスカでは、より遠い親戚に残された15,000ドルを超える金額に対して、13％の税金が課せられ、非親族や組織など、他の人に残された10,000ドルを超える金額に対して18％の税金が課せられます。
ほとんどの州の不動産および相続税制度に関連するより高い免税レベルは、現金を渡すことを望んでいる非常に大きな不動産を持つ人々にとってはそれほど慰めにはなりません。
それで、あなたがその幸運な状況にいるなら、あなたは何ができますか？ 2017年の連邦税法により、連邦遺産税の免税レベルが大幅に引き上げられたことを知って安心しながら、新しい州に移動したり、運命を受け入れたりすることができます。
2021税年度では、資産が1,170万ドルを超えない限り、連邦遺産税は不動産に適用されません。その場合、税は1,170万ドルを超える金額にのみ適用されます。
最近、その免除レベルを大幅に引き下げることについて政治家の間でおしゃべりがあり、その結果、一部の人にとってははるかに大きな税額が発生する可能性があることに注意してください。
信頼を作成することは、税金のかみ傷を心配している人のための別のオプションです。 Money TalksNewsの創設者であるStacyJohnsonが「AskStacy：私は子供に相続を残すことを恐れています—どうすればよいですか？」で詳しく説明しているように、信託は相続税を回避するためによく使用されます。
資産を税金から保護するためのその他のヒントについては、「不動産の計画に不可欠な8つのドキュメント」をご覧ください。また、必要な不動産書類をお得な価格で探している場合は、Money TalksNewsのパートナーであるRocketLawyerのウェブサイトにアクセスしてください。