ファイナンシャルアドバイスは社会で最も裕福な人だけのものであるという一般的な誤解がありますが、必ずしもそうとは限りません。多くの人は、簡単な会話であっても、ある程度の財務アドバイスの恩恵を受けることができますが、規制されたファイナンシャルアドバイザーの料金を支払うことができる、または支払う意思のある人はほとんどいません。

ファイナンシャルアドバイザーをいつ使用するのですか？

次のいずれかを経験したことがある場合、または彼らが間近に迫っている場合は、ファイナンシャルアドバイザーに相談することを検討するのが理にかなっています。

• あなたはお金を相続したか、予期しない一時金を受け取りました
• あなたは子供の将来を計画しています
• 家族や友人にお金を渡すことを計画しています
• あなたは離婚しています
• 配偶者または愛する人が亡くなりました
• あなたは他の誰かの受託者、遺言執行者、または成年後見制度として行動しています
• 年金を投資する予定です
• 年金ポットを統合するかどうかを検討しています
• 年金をある制度から別の制度に移すかどうかを決定しています
• レガシーISAを統合したい
• あなたは引退を計画しており、年金から利益を得る方法と時期を計画したいと考えています

貯蓄がほとんどなく、私的年金がない場合、特に関連する手数料を考慮すると、専門家の財政的アドバイスを求めることは潜在的に意味がないかもしれません。

優れたファイナンシャルアドバイザーを見つける方法

優れたファイナンシャルアドバイザーを見つけるための最も簡単で迅速な方法の1つは、友​​人や家族に、最近使用したことや今でも信頼しているファイナンシャルアドバイザーを推薦できるかどうかを尋ねることです。

人々が地元の地域で優れたファイナンシャルアドバイザーを見つけるのを助けることに専念する多くのオンラインサービスもあります。これには、VouchedFor *、Unbiased *、Financiable、またはChartered Institute for Securities＆InvestmentのWayFinderが含まれます。

チャータードまたは認定を受けたアドバイザーは資格があると見なされ、チャータード保険協会のウェブサイトで使用する前にアドバイザーの資格を確認できます。

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