Vanguardは、退職を計画している投資家向けに調整された低コストのファイナンシャルプランニングアドバイスサービスを開始しました。このサービスは、0.79％のオールインコストで50,000ポンド以上を投資する人のために、個別の年金貯蓄アドバイスを提供します。
バンガードの個人向けフィナンシャルプランニングサービスは、選択した引退日、希望する引退収入、リスクに対する態度などの要素を考慮に入れた包括的なフィナンシャルプランを投資家に提供することを目的としています。低コストのエクイティファンドと債券ファンドを組み合わせた、カスタマイズされた投資ポートフォリオを提供したいと考えています。ポートフォリオは投資家に代わって管理され、引退が近づくにつれてリスクを軽減しながら適切にリバランスされます。その後、パーソナライズされた財務計画は、軌道に乗せるために毎年見直され、更新されます。
Vanguardは低コストの料金で有名で、プラットフォーム料金はわずか0.15％で、上限は375ポンドです。個人の財務計画の料金は0.79％で、アドバイス料金（0.50％）、継続的なファンド料金（0.12％）、取引コスト（0.02％）、プラットフォーム料金（0.15％）で構成されています。
ヨーロッパのヴァンガードの責任者であるSeanHagertyは、次のように述べています。ただし、最近のFCAレポートを含む調査によると、英国の成人人口の90％以上が現在アドバイスを受けていません。
「一部の投資家にとって、アドバイスのコストは障壁です。データは、人々がアドバイス、プラットフォーム、およびファンド管理の料金に1.5％以上支払うことができることを示しています。 2％を超える料金が発生することは珍しくありません。人々が長生きし、長生きすることで、これらの費用は、苦労して稼いだ退職後の貯蓄にかなりの打撃を与える可能性があります。」
投資家は、バンガードの個人向け財務計画サービスを使用して投資するために、少なくとも50,000ポンドが必要になります。投資すればするほど、サービスはよりオーダーメイドになります。以下に投資の階層と、投資家が期待すべきサービスの種類をまとめました。
投資家は、個人的な財務計画を備えたデジタル財務計画の「経験」を受け取り、Vanguardによって実装および管理され、毎年レビューされます。クライアントは、管理サポートのためにサービスチームにアクセスできます。
£50,000を超える投資家は、£50,000のパッケージに加えて、電話またはビデオベースのファイナンシャルプランニングサポートを提供するファイナンシャルプランナーのチームにアクセスできます。投資家はファイナンシャルプランナーから年次レビューを受け取り、状況の変化を経験したときにレビューを手配することができます。
750,000ポンドを超える投資家は、ロンドンにあるヴァンガードのオフィスでビデオまたは対面で対面サポートを提供できる専任のファイナンシャルプランナーによってサポートされます。
ヴァンガードの個人的なファイナンシャルプランニングサービスは、低コストの退職後のプランニングのアドバイスに簡単にアクセスしたい、複雑でない財務を抱えている人に適している可能性があります。 Vanguard Investorの詳細なレビューについては、独立したVanguardInvestorのレビューをご覧ください。このサービスは制限されたアドバイスしか提供しないことを覚えておく価値があります。つまり、サービスは独自の範囲のエクイティファンドと債券ファンドに関する推奨事項しか提供できません。さらに、投資家が受けるアドバイスは、ウェルスマネジメント、住宅ローン、税金、保険などの他の分野でアドバイスを必要とする投資家に適さない退職計画に限定されています。より包括的な代替案を探している人は、市場全体のプロバイダーからのあらゆる種類のリテール投資商品に関するアドバイスを提供できる独立系ファイナンシャルアドバイザーに相談することをお勧めします。独立したファイナンシャルアドバイスを検討している方は、「優れたファイナンシャルアドバイザーを見つけるための10のヒント」の記事をご覧ください。