以下のレビューが書かれたので、インベステックは2019年5月16日に、クリックアンドインベストのロボアドバイス事業を終了することを発表しました。既存のクライアントは、投資を売却するか、無料で別のプロバイダーに譲渡するかを選択できます。 Click and Investは、この移行期間中、管理手数料も停止しました。
Investecは次のように述べています。「InvestecClick＆Investは2年弱前にローンチしました。私たちは、提供したサービスとクライアントからの一貫した肯定的なフィードバックを非常に誇りに思っています。しかし、実際には投資意欲があります。私たちのようなサービスは依然として低く、市場自体は予想よりもはるかに遅い速度で成長しています。」
InvestecのClickand Invest robo-adviceモデルに興味を持ったときにこのレビューに来た場合は、NutmegとWealthsimpleのレビューを確認することを検討してください。 Click＆Investがアクティブなファンドで市場を打ち負かすことを目的とした場合、NutmegとWealthsimpleは、ETFを使用したポートフォリオの構築に焦点を当て、市場を追跡することでわずかに異なります。
インベステックは1974年に南アフリカでリース会社として活動を開始しましたが、今ではグローバルで多機能な金融サービスブランドになり、ロゴにゼブラが含まれていることで最もよく知られ、最も簡単に認識されています。
その提供は、白黒のお金の管理を超えています。インベステックは、専門的な銀行業務、富と投資、資産管理、不動産サービスを提供しています。これには、個人顧客向けのフィナンシャルプランニングサービスだけでなく、独自の範囲の資金や普通預金口座も含まれます。
同社は1991年に英国市場に参入し、英国で19世紀にまでさかのぼる歴史を持つ英国の民間顧客企業であるRensburgSheppardsとWilliamsde Broeの買収を通じて、富と投資のブランドを構築してきました。
同社が2017年にClick＆Investを立ち上げたのは、確立されたInvestec Wealth and Investmentブランド（250億ポンドの個人顧客資産を管理）を通じてです。
Investec Wealth and Investmentがポートフォリオを構築および管理する場合は、かなりの金額が必要になりますが、Click＆Investは同じ傘の下に設定されており、英国のユーザーが少量のユーザーに同様にアクセスできるようになっています。
これは、「数回クリックするだけで高品質の投資管理」を約束し、24時間以内に投資できると言うロボスタイルのサービスです。
ユーザーは、比較的低額の2,500ポンドから投資でき、Investec Wealth andInvestmentを通じてより多くの投資を行うユーザーと同じウェルスマネジメントサービスを受けることができます。
このサービスは、リスクに対するユーザーの欲求を評価し、一致するポートフォリオを構築するのに役立つオンラインアンケートを備えた他のロボアドバイザーと似ていますが、他の人は通常パッシブファンドに焦点を当てますが、インベステックは積極的なアプローチを取ります。それは、より広いバンドが得たほぼ200年の経験に続く独自の投資および研究チームを持っています。チームは、委員会によって選択され、定期的に監視される、アクティブな資金ポートフォリオを構築します。それはあなた自身のリスクレベルに基づいており、単に市場を追跡するのではなく、打ち負かすことを目的としています。
Click＆Investを使用して、新しいISAを開設したり、古いISAのお金を送金したり、一般的な投資口座を持ったりすることができます。年金を設定するオプションは現在ありませんが、これは明らかに取り組んでいます。
Click＆Investにサインアップする前に最初に行う必要があるのは、投資する金額を決定することです。ユーザーは最初に投資計算機に移動します。この計算機は、投資したい期間、初期一括払いとして投資する金額、および毎月の投資額に基づいて収益を計算します。最低一時金は£2,500で、月に最低£100を投資する必要があります。計算機は、モーニングスターによって提供された予測に基づいて、より高く、期待され、より低い予測結果を提供します。 （画像をクリックすると拡大します）
投影に満足したら、プロファイルを作成できます。ポートフォリオに退職や家族などの名前を付ける必要があり、複数のポットを設定できるため、それぞれに異なるラベルを付けるとよいでしょう。
ポートフォリオの名前を選択したら、アンケートへの投資に対するClick＆Investの姿勢を確認します。このアンケートは、13の質問で構成されるアルゴリズムに基づいており、投資経験、リスクに対する態度、および損失を出すことがどの程度影響するかを把握します。投資する前に雨の日の貯蓄があることを確認したり、ポートフォリオの価値の変動や損失がライフスタイルに影響を与える可能性があることを強調したりするなど、いくつかの質問を説明する警告がプロセス全体にあります。
Click＆Investは、アンケートが完了すると、投資戦略の1つを推奨します。
あなたのお金を入れることができる5つの戦略があります。その防御戦略は、中長期的に少なくとも3年間の資本保全を提供するように設計されており、投資家が少額の短期損失を受け入れることをいとわないものです。リスクレベルの1つは、中程度の短期的な損失を伴う3年間の成長を目指す慎重なアプローチです。次に、リスクは、中短期的な損失を受け入れる意思のある投資家のために、少なくとも5年間の長期的な成長を目指して、測定された戦略のギアを強化します。ブレイバーの投資家は、少なくとも5年間の長期的な成長を目指す冒険的な戦略を選択するか、少なくとも7年間の見通しを持ち、大規模から中期の損失を受け入れることをいとわない人々のために設計された積極的なアプローチを選択できます。
ポートフォリオは、Click＆Investの22の強力な調査チームによって構築されており、株式、債券、オルタナティブ、不動産、通貨、ファンド、英国債など、世界中の何万もの投資機会を定期的に精査しています。その投資委員会は定期的に会合を開き、さまざまな投資市場のそれぞれの中で個々のファンドを検討および選択します。
推奨事項に満足できない場合は、アンケートを再受験できます。投資家はまた、彼らのお金がどのファンドに投資されるかを知らされ、資産、セクター、地域の内訳を取得します。
3か月ごとに、保有資産の完全な内訳とポートフォリオ内の現金の動き、および料金を含む評価レポートを受け取ります。少なくとも年に1回は回答を確認することをお勧めしますが、いつでも変更できます。 Click＆Investは電話で財務アドバイスを提供することはできませんが、クエリを支援できるオンラインサポートチームがあります。
また、オンラインまたはClick＆Investアプリを介して、いつでもどこでも投資にアクセスでき、投資マネージャーから毎月書面とビデオの更新を受け取ります。
Click＆Investは、毎月計算および請求される段階的ベースで1つの年間管理手数料を請求します。最初の£100,000で0.65％、次の£150,000で0.50％、£250,000を超える金額で0.35％を支払います。引き出し、送金、アカウントの閉鎖は無料です。ただし、支払う必要のあるもう1つの料金は、平均0.81％のファンド料金であり、最大£100,000の投資に対して合計1.46％の料金が発生します。
Click＆Investは、金融行動監視機構によって承認されたInvestec Wealth＆InvestmentLimitedの任命された代表者として規制されています。これは、Investec Wealth＆Investmentが持つ規制上の許可を使用しますが、同じレベルの保護を提供することを意味します。したがって、投資家のお金は別々に保持する必要があり、料金を明確にし、顧客を公平に扱う必要があります。
Click＆Investが破産した場合、最大50,000ポンドのお金が金銭的補償スキームによって保護されますが、それは株式市場のパフォーマンスをカバーしていないことを忘れないでください。あなたのポートフォリオの価値が崩壊した場合、頼りになるものはありません。さらに、自分の扱いに不満がある場合は、金融オンブズマンサービスに不満を言うことができます。
Click＆Investの最も近い競争相手はNutmegとMoneyfarmです。最大の違いは、Click＆Investがアクティブな資金で市場を打ち負かすことを目指しているのに対し、NutmegとMoneyfarmは、ETFを使用したポートフォリオの構築に焦点を当てることで市場を追跡していることです。
Click＆Investの積極的なアプローチは、実際にはライバルよりも高価であることを意味します。プラットフォーム料金0.65％は場合によっては低くなる可能性がありますが、アクティブファンドの平均手数料0.81％は、全体的なコストを押し上げます。また、ISAと一般投資口座だけで、商品の選択肢が少なくなります。
Nutmegは、最大£100,00およびそれを超える0.25％までの固定配分ポートフォリオに0.45％を請求し、さらに平均0.18％のファンド手数料を請求します。これは、Click＆Investの146ポンドと比較して、100,000ポンドの投資は63ポンドかかることを意味します。フルマネージドポートフォリオの場合、Nutmegは0.75％を最大£100,000、それを超えると0.35％を請求し、平均0.19％の資金手数料がかかります。また、ナツメグでより少ない投資を開始することもできます。ISAまたは一般投資口座の最小投資額は500ポンドからです。ナツメグは、Click＆Investが提供していない年金商品も提供しています。詳細については、Nutmegの完全なレビューをご覧ください。
同様に、ロボアドバイザーのMoneyfarmは、ISA、一般投資、年金口座を最低500ポンドから提供しています。投資家は、最初の20,000ポンドで年間0.70％、20,000ポンドから100,000ポンドの間で0.60％、100,000ポンドから500,000ポンドの間の残高で0.50％、500,000ポンドを超える金額で0.40％を支払います。平均ファンドコストは0.30％です。したがって、Click＆Investの146ポンドと比較して、100,000ポンドの投資に対して90ポンドを支払うことになります。 Moneyfarmの完全なレビューで詳細を確認できます。
Click＆Investは、2017年にローンチしたばかりのロボ市場ではまだ比較的新しいものです。これは、顧客からのフィードバックもパフォーマンスの面でもあまりフィードバックがないことを意味します。
2019年3月の時点でTrustpilotに関するレビューはわずか10件で、その70％が優れていると評価しており、このWebサイトは使いやすく優れたプレゼンテーションであると評価されています。最下位のランキングは平均で、顧客は最初の1年間のパフォーマンスに満足していないか、メールに返信がないと言っていました。
Click＆Investは、低コストでユーザーフレンドリーなプライベートクライアントサービスを提供し、アクティブなポートフォリオを構築する簡単な方法です。投資家はわずかなコストでインベステックの専門知識を活用できますが、競合他社は主に受動的であるため、アプローチは異なりますが、これは他のロボサービスと比較して高価です。
積極的な投資戦略は、市場が低迷しているときに、ファンドマネージャーがアウトパフォームすることを信頼できる限り、有益である可能性があります。
2017年にローンチしたばかりで、長期的なパフォーマンスデータはありませんが、過去のパフォーマンスに基づいてポートフォリオをモデル化し、6年前にInvestecを通じて5つのポートフォリオの1つに10,000ポンドを投資した場合、最高のパフォーマンスであることがわかりました。 2013年には15.92％の収益があり、2015年には2.81％の増加が最悪でした。この種の結果を再現できるかどうかは、時が経てばわかります。