債券の保有を多様化する

スタッシュでは、分散投資が優れた投資戦略の重要な部分であると信じています。

分散投資は、長期的かつ定期的な投資戦略を含む、経済的健全性の達成を支援するためのガイドであるStashWayの柱の1つでもあります。

ポートフォリオを多様化すると、株式と債券の両方を含む幅広い種類の証券を購入することになります。

持ち株を分散するときは、1つの業界または1つのセクターに過剰投資していないことを確認します。そして、完全に分散するために、米国だけでなく、世界的に、先進国と新興国の両方に投資することを検討することができます。

また、株式への投資を多様化できるのと同様に、債券の多様なポートフォリオを作成することもできます。

Stashのポートフォリオビルダーツールは、リスクの好みに応じて投資を組み合わせたポートフォリオを作成するのに役立ちます。

特記事項： あなたが株式市場にお金を入れるときはいつでも、あなたの投資はお金を失う可能性があり、多様化は市場のボラティリティに対する保証ではありません。深刻な市場の修正中に、多様化があなたを保護しない可能性があります。さらに、過度に分散したり、投資を購入しすぎたりする可能性もあります。これにより、追加料金が発生したり、投資が重複したりする可能性があります。

絆とは何ですか？

まず、債券とは何かを定義しましょう。債券は債務の一形態です。これは基本的に、企業、政府、またはその他のエンティティからのIOUです。債券を購入すると、その会社または政府からIOUを購入することになります。

債券には、満期日、価格、金利の3つの主要な要素があります。クーポンと呼ばれることもある金利は同じままですが、債券の価格は通常変動します。価格と金利を組み合わせて、債券の利回りを算出します。債券の金利は固定されていますが、市場の状況に応じて利回りが変動する可能性があります。

さまざまな種類の債券

さまざまな種類の債券があり、さまざまな債券を選択すると、投資を多様化するのに役立ちます。

財務省

米国連邦政府は、連邦政府の運営に資金を提供するのに役立つ財務省およびT法案と呼ばれる債券を発行します。連邦政府は国庫に返済する義務があるので、国債は世の中で最も安全な債券の​​1つと見なされています。財務省の満期は、数日から10年、さらには30年です。

地方債

州または地方自治体は、地方債（ムニスとも呼ばれる）を発行して、独自の事業または特別プロジェクトの費用を支払います。たとえば、サニービルと呼ばれる架空の町が、新しい大量輸送システムまたは新しいダムを建設したいとします。これらのプロジェクトに資金を提供するために債券を発行する可能性があります。

社債

債券を発行するのは政府だけではなく、企業も発行します。同じ理由の多くがあります。企業は、研究開発や事業拡大のために資金を調達したいと思うかもしれません。ただし、社債にはさまざまな種類があります。一般的に、社債は2つのバケットにまとめることができます。

• 投資適格債： この債務を発行する企業は、多くの場合、収益と収益の長い実績を持つ大企業であるため、アナリストは、返済される可能性が高い、より高いグレードの投資と見なす場合があります。
• ジャンク： これらの債券は実際にはジャンクではありませんが、それらを発行する企業は安定した収益と売上の履歴が少ないか、多額の債務などの他の問題がある可能性があるため、リスクが高いと見なされることがよくあります。投資家にリスクを補償するために、会社は多くの場合、債券に対してより高い金利を支払います。

インフレと金利の債券

債券は金利とインフレの両方に敏感です。少し複雑ですが、説明します。

金利が上がると、既存の債券によって支払われるクーポンまたは金利はそのままになります。つまり、債券によって支払われる金利の価値が低くなり、それらの債券の価格が下落し、それに伴って利回りが低下する可能性があります。

2種類の債券は、インフレと金利の上昇を防ぎます。

• 財務省インフレ保護証券（TIPS）は、従来の債券とは少し異なります。それらはインフレを考慮した債券です。その名前が示すように、それらは連邦政府によって発行された国債です。

ただし、インフレが保護されていない債券とは対照的に、TIPSの利回りはインフレが上昇するにつれて増加します。基本的に、債券の額面価格は、連邦政府が幅広い消費財やサービスの価格上昇を測定するために使用する消費者物価指数（CPI）の上昇を考慮して、年に2回上方修正されます。

• 変動金利の債券。金利が上がると、変動利付債のリターンも上がるはずです。従来の債券とは異なり、債券の価格は下がらない。言い換えれば、利回りは金利とともに上昇します。

短期および長期の満期債

一部の債券は、数日または数か月で成熟する可能性があります。他の人は数年で成熟します。 10年国庫は、その名前が示すように、10年で成熟します。しかし、30年財務省と呼ばれるものもあります。社債についても同様です。それらは数日、数ヶ月、または数年で成熟する可能性があります。

短期債は返済が早く、その結果、金利が低くなるため、リスクが低くなる傾向があります。満期が長い債券はリスクが高く、企業や政府に数年または数か月にわたって発生する可能性が高いため、投資家に報酬を与えるために、これらの債券の金利は高くなる可能性があります。

ボンドファンド

一部のETFや投資信託では、1回の投資で債券のバスケットを購入することもできます。

これらのファンドの中には、短期および長期の満期の債券、社債、財務省など、債券市場全体を表す債券のバスケットを購入できるものもあります。理論は、1つの投資を購入することで分散できるというものです。

分散投資は、投資家が株式市場での購入に適用するための重要な戦略になる可能性があります。そして、分散投資は株式だけでなく債券にも当てはまります。

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