投資家にはポートフォリオがあります。しかし、とにかく、ポートフォリオとは正確には何ですか？
あなたのポートフォリオはあなたが誰であるかを明確に表現しています。財務目標とリスク許容度に合わせてカスタマイズする必要があります。
ポートフォリオという言葉は、株式、債券、現金など、保有する投資を表すために使用されます。
ポートフォリオへの投資の組み合わせは、ポートフォリオの資産配分です。株式が6,000ドル、債券が4,000ドルあるとします。 10,000ドルのポートフォリオには、60/40の資産配分、60％の株式、40％の債券があります。
ポートフォリオの資産配分を確認する方法はいくつかあります。しかし、歴史的に、個人投資家にとって最善のアプローチは、バランスが取れていて、さまざまな株式、債券、現金に分散されているアプローチでした。
重要なのは、ポートフォリオを期間、財務要件、および許容できる投資リスクの量に一致させることです。これを行うことで、リスクと報酬のバランスを取り、最適な長期的成長を実現します。
25歳のときに作成するものは、50歳のときに作成するものと同じではありません。
退職のために貯蓄を始めた若い投資家は、ポートフォリオを株式に重点を置くことを選択するかもしれません。
株式は一般的に債券や現金よりもボラティリティの高いリターンを持っていますが、若い投資家は市場のボラティリティに直面して時間の余裕があります。年をとったら、より保守的に投資し、債券と現金にもっと大きくシフトしたいと思うかもしれません。
ポートフォリオに関しては「万能」というものはなく、理想的な資産配分は時間とともに変化します。
要約すると、覚えておくべき3つの重要なポイントがあります。
ポートフォリオの構築をどこから始めればよいかわからなくても、心配する必要はありません。 Stashには、ポートフォリオビルダーというツールがあります。
ポートフォリオビルダーを使用する場合、Stashは、投資に関して、会話型、中程度、または積極的なリスク選好を使用します。その後、Portfolio Builderは、投資スタイルを反映する6つの異なるファンドに資金を割り当てます。
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