ミューチュアルファンドアドバイザーの台頭は、ミューチュアルファンドがインドで人気のある投資オプションになったことに直接起因する可能性があります。投資信託は、とりわけ、専門的な管理、分散、流動性などの利点を提供します。

私たちは皆、ソーシャルメディアとテレビで#MutualFundsSahiHai広告を見てきました。しかし、どうやって#KausaMutualFundsSahiHaiを知っていますか？

選択する投資信託のバリエーションは何千もありますが、それらのすべてがあなたの目標を達成するのに役立つわけではありません。これは投資信託投資顧問があなたの投資目標に極めて重要であることができるところです。

投資信託アドバイザーは誰ですか？

投資信託アドバイザーは、彼らの手の甲のような投資信託スキームを知っている認可された専門家です。 National Institute of Securities Market（NISM）は、インドで投資信託アドバイザーを認定する権限を与えられた唯一の機関です。 CubeのウェルスアドバイザリーパートナーであるWealthFirstは、インドで最高の投資信託アドバイザーの1人です。

投資信託アドバイザーはあなたの財政目標に応じて投資計画を推奨する必要があります。ただし、銀行やファンドハウスで働く投資信託の代表者は、販売目標に応じて、ファンドハウスに固有のファンドを販売しようとする場合があります。優れた投資信託アドバイザーには、3つの明確な特徴があります。

1. 対象分野の専門知識
2. 優れた業界知識
3. クライアント指向

投資信託アドバイザーは何をしますか？

投資信託アドバイザーは、次の役割と責任を処理します。

1。投資戦略

ワンサイズですべてのアプローチに対応できるわけではなく、すべての投資家に対応できます。したがって、ほとんどの投資信託アドバイザーは、年齢、給与、目標、リスク食欲、および財政状態に基づいて投資戦略を作成します。

たとえば、積極的な投資家の場合：株式ファンド。しかし、あなたがそれを安全にプレイしたいのであれば：債務資金。銀行の普通預金口座に余剰金があります。a/c：流動性のある資金。

ただし、これは他のいくつかのパラメータに基づいて投資家ごとに異なる可能性があるため、これは単なる広範な例です。

しかし待ってください…あなたはどうやってあなたのリスクレベルを知っていますか？ Cubeのようなアプリを介して投資している場合は、リスクレベルを見つけて（アプリにこのためのツールがあります）、完璧なポートフォリオアプローチに基づいてガイドします。

2。知識の伝達

アドバイザーは、投資しているスキーム、一括払い/ SIP / STPの切り替え、償還、そして最終的には投資のパフォーマンスについて知っておく必要があるすべてのことを教えてくれるはずです。

これで、投資戦略と投資知識が得られました。しかし、富の創造の旅はそれだけではありません。本当の魔法は投資戦略を実行することにあります。

投資信託アドバイザーは、投資計画に固執する方法を教えてくれます。しかし、もっと重要なことは、最高の投資信託投資顧問がいつファンドを売るかを教えてくれることです。 Cubeのような投資アプリを使用すると、投資を自動化できます。これは多くのストレスを取り除くことができます。

3。多様化

利益を最大化するには、投資リスクを分散させることが重要です。それはまさに投資信託投資顧問があなたを助けることです。いくつかの定性的および定量的パラメーターの分析に基づいて、アドバイザーは、地域やセクターにまたがる複数の投資信託スキームに資本を割り当てる方法を説明します。

4。ドキュメント

投資信託は、インド証券取引委員会（SEBI）によって厳格に規制されています。したがって、ファンドアドバイザーは、請求書、取引記録、顧客の詳細など、提供するサービスの記録を保持します。

これとは別に、投資信託アドバイザーは、規制情報、投資信託業界の動向、市場の変動、経済状況などを定期的にチェックする必要があります。一部のファンドアドバイザーはまた、ポートフォリオマネージャーが言っていることに目を光らせたいと思っています。

投資信託アドバイザーが必要な理由

複数のファンドオプションをナビゲートすることは、特に時間に追われている場合、面倒な作業になる可能性があります。そのため、忙しい専門家は、投資信託アドバイザーに相談した後、時間を節約して資金に投資することがよくあります。理想的には、Cubeの投資信託アドバイザリーパートナーであるWealthFirstのような一貫した実績を持つものです。

しかし、市場調査やファンドナビゲーションに時間を割くことができたとしても、ミューチュアルファンドを生きて呼吸する専門家から学ぶ価値のあるものは常にあります。

倫理的コンプライアンスを確保するために、「受託者義務」などの法律が施行されています。したがって、窮地に立たされることを心配している場合は、法律とその詳細を覚えておいてください。

1. アドバイザーは投資に関するすべての詳細を開示する必要があります。
2. アドバイザーは利益相反を回避する必要があります
3. アドバイザーは、投資を推奨するために受け取ったコミッションの記録を保持する必要があります。

最高の投資信託アドバイザーを見つける方法は？

投資信託アドバイザーは、投資信託をしっかりと理解している業界の専門家です。ただし、最高の投資顧問は、一夜にして富を保証したり、ギャンブル詐欺の計画を提案したりすることはありません。

それらはまれであり、入念な調査またはCubeWealthのようなアプリでのみ見つけることができます。展望として、私たちの投資信託投資顧問であるウェルスファーストは、平均的な投資信託を50％上回ったという一貫した歴史的実績を持っています。

彼らには3,000以上のクライアントがあり、AUMは7,000ポンド以上です。さらに、WFは毎月Cubeユーザーに最適な投資信託のリストを作成しています！

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