投資信託とETFは、市場に関連する投資オプションです。投資家は投資信託やETFを売買して長期的な富を生み出すことができます。

平均的なインドの投資家は、ETFよりもミューチュアルファンドの内外をよく知っています。この背後にある理由は2つあります。 1960年代初頭以来、投資信託はインドの投資家に利用可能でした。

一方、ETFは、2001年の初めにインドで発売されました。もう1つの理由は、利用可能なオプションの量が非常に多いことです。

インドの投資家は、1000以上の投資信託スキームのバリエーションから選択できます。それに比べて、インド市場には約100のETFがあります。

ETFと投資信託の類似点

投資信託とETFにはいくつかの共通点があります。まず、これらの資産は両方とも、株式や債券などの市場連動型証券に投資します。彼らは他の投資信託やETFに投資することさえあります。

投資信託とETFはどちらも分散投資の手段を提供し、専門的に管理されています。しかし、管理の程度は、ミューチュアルファンドとETFの重要な違いの1つです。

投資信託とETFの違い

1。投資信託とETFの種類

ミューチュアルファンドは大きく2つのタイプに分類されます：オープンエンドとクローズエンドのミューチュアルファンド。

A。オープンエンドのミューチュアルファンドとは何ですか？

• 市場で最も一般的なタイプの投資信託
• 投資家はいつでもユニットを売買できます
• ファンドハウスが発行できる株式数に制限はありません
• NAVの毎日の開示が必要です

B。クローズエンドミューチュアルファンドとは何ですか？

• オープンエンドのミューチュアルファンドと比較してまれ
• 投資家はNFO中にのみユニットを購入できます
• 投資家が利用できるユニットの数には限りがあります
• 固定のロックイン期間を持ちます
• NAVではなく投資家の需要に基づく価格
  

インドでは、ETFはインデックスETF、ゴールドETF、セクター別ETF、インターナショナルETFの4種類に分類されています。

A。インデックスETFとは何ですか？

• S＆P500やSensexなどのインデックスのポートフォリオをミラーリングする
• 返品は通常、基になるインデックスと同様です
• 課税中はエクイティ商品として扱われます

B。ゴールドETFとは何ですか？

• 金地金の価格を追跡する
• 一般的に金地金の価格と同様の収益
• 課税中は非株式商品として扱われます

C。セクター別ETFとは何ですか？

• 電力やエネルギーなどの特定のセクターやテーマを追跡する
• 課税中はエクイティ商品として扱われます

D。国際ETFとは何ですか？

• 海外のインデックス、テーマ、セクターなどに投資します
• 課税中は非株式商品として扱われます

2。管理スタイルの違い：ミューチュアルファンドとETF

ほとんどの投資信託は積極的に管理されています。インデックスファンドはこの規範の唯一の例外です。積極的に運用されているファンドは、ファンドマネージャーとアナリストのチームによって運営されています。

ファンド管理チームは定期的に市場を監視して売買の機会を探しています。 ETFの運用スタイルは、ミューチュアルファンドとは正反対です。

ETFは受動的に管理されます。つまり、資産運用会社は1回だけ証券ポートフォリオを構築します。これは、ETFがS＆P500などのインデックスを反映するように設計されているためです。

AMCは定期的にETFに戻って持ち株のバランスを取り直しますが、全体として、ETFのパフォーマンスを改善するために市場を監視しようとしているファンドマネージャーやアナリストのチームは存在しません。

3。投資目標

投資信託の目標は、市場をアウトパフォームすることです。ベンチマークと同等またはそれ以下のパフォーマンスは、ほとんどのファンドハウスにとって単純に受け入れられません。そのため、彼らは専任のファンドマネージャーとチームを雇っています。

ETFの目標は、インデックスのポートフォリオと収益を反映することです。 したがって、ETFは、比較的予測可能なリターンを生み出しながら、それを上回るのではなく、単に市場/インデックスとともに成長します。

4。投資モード

投資信託は、ファンドハウスから直接購入することも、CubeWealthなどのアプリを介して購入することもできます。 ETFは、NSEやBSEなどの取引所で株式のように売買されます。

5。流動性

流動性のあるファンドのような特定の投資信託は、国際的なファンドよりも比較的流動性があります。しかし、投資信託の投資を償還するのに平均して約3-5営業日かかります。

あなたがキューブATMを持っていない限り、それはです。 Cube ATMを使用すると、最大50,000ポンド、つまり日本インディアリキッドファンドへの投資の90％を即座に引き出すことができます。

ETFは通常の株式と同じように即座に販売することができます。ただし、ETFの流動性は、その基礎となるコンポーネントの流動性に依存します。

6。価格

投資信託とETFの両方に、純資産価値（NAV）と呼ばれる価格指標があります。投資信託またはETFのNAVは、各取引の最後に次の式を使用して計算されます。

NAV=資産-負債/発行済み株式総数

ただし、ETFには別の価格指標があります。それは、証券取引所で売買できる価値です。 2つの価格指標はこれまでにわずかに異なります。

全体として、ETFは、経費率や管理手数料が低いため、投資信託よりも費用対効果が高いことが知られています。

ミューチュアルファンドとETFのパフォーマンス

ミューチュアルファンドとETFによって生み出される平均リターンは、下のグラフに示されているように、投資目標によって異なります。

トップミューチュアルファンドを探る

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投資信託またはETFに投資する必要がありますか？

あなたのリスクプロファイル、投資目標、そしてあなたがいる投資家のタイプは、あなたが投資信託またはETFのどちらに投資すべきかを決定します。

ウォーレンバフェットのような伝説的な投資家は、原資産のインデックスと同等のリターンを生み出すことが知られているため、インデックスETFへの投資を提案しています。また、経費率も低いです。

ただし、エクイティファンドや国際ファンドなどのトップミューチュアルファンドは、市場を上回る可能性があります。さらに、デットファンドとリキッドファンドは、通常の銀行のFDリターンを快適に上回ることが知られています。

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