インデックスファンドとミューチュアルファンドは同じ布から切り取られます。どちらも、投資家に利益をもたらすために市場関連の商品に投資する資産です。
ただし、インデックスファンドとミューチュアルファンドは、投資目標、運用スタイル、コストの違いなどのニュアンスが異なります。これらの違いを詳しく見ていきましょう。
投資信託は、複数の投資家から集められたお金のプールです。一般的に、投資信託の財務を処理する「ファンドマネージャー」と呼ばれる専任の専門家がいます。
ファンドマネージャーは、アナリストのチームの助けを借りて、株式、債券、およびその他の投資信託に資金のプールを投資します。それは一言で言えばミューチュアルファンドです。
大まかに言えば、ミューチュアルファンドは、主に投資するものに基づいて、エクイティ、デット、またはハイブリッドミューチュアルファンドに分類できます。たとえば、主に株式に投資するファンドは、エクイティファンドです。
| ファンドタイプ | 一次投資 |
| エクイティファンド | 株式 |
| デットファンド | 債券 |
| ハイブリッドファンド | 株式と債券 |
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インデックスファンドは、ミューチュアルファンドまたは上場投資信託（ETF）のいずれかです。インデックスファンドは主に株式に投資し、投資信託と同じようにファンドマネージャーによって処理されます。
ただし、ファンドマネージャーは投資プロセスに積極的に関与していません。この背後にある理由は、インデックスファンドの主な目的にあります。インデックスファンドの目標は、S＆P500やニフティのようなインデックスをミラーリングすることです。
インデックスをミラーリングするということは、インデックスファンドが追跡している株価指数の一部であるすべての株式に投資することを意味します。たとえば、S＆P 500ファンドは、インデックスに記載されている500銘柄すべてに投資します。
そのため、ファンドマネージャーはインデックスファンドの日々の運用に積極的に関与していません。これは、費用比率やインデックスファンドが生み出すリターンなどの側面に幅広い影響を及ぼします。
ほとんどのミューチュアルファンドはアクティブに管理されていますが、すべてのインデックスファンドはパッシブに管理されています。この文脈では、能動的および受動的は文法または語彙の指標ではありません。これをさらに詳しく理解しましょう。
ファンドを積極的に運用するということは、ミューチュアルファンドの日常のモニタリングや株式または債券のピッキング活動にファンドマネージャーが関与することを意味します。
ファンドマネージャーは、売買の機会について市場を常に監視するアナリストのチームによって支援されます。これにより、より高いリターンが得られる可能性が高くなります。
したがって、アクティブに管理されているファンドの費用比率は、ファンドマネージャーと彼のチームの関与を補うために高くなります。インデックスファンドを含む投資信託を終了すると、費用比率が請求されます。
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パッシブファンドの管理は、パッシブ収入を得るのと同じです。一度投資すれば、定期的に調整しながら投資を機能させることができます。
インデックスファンドのようなパッシブ運用ファンドの資産運用会社（AMC）は、株価指数を一度複製し、その後ポートフォリオを自動操縦に残します。
パッシブ運用のファンドには、市場を監視するアナリストのチームはありません。ほとんどの場合、ファンドは単にインデックスを追跡するため、ファンドマネージャーさえいない可能性があります。
そのため、インデックスファンドを含むパッシブ運用ファンドの費用比率は非常に低いことが知られています。トレードオフは、ほとんどのインデックスファンドが生み出すことが知られている予測可能なリターンにあります。
すぐに、ミューチュアルファンドとインデックスファンドの両方について知っておくべきことが1つあります。どちらも、投資家に確実なリターンをもたらすように設計されています。
ただし、ミューチュアルファンドが生み出すリターンの範囲は、個々の投資目標のためにインデックスファンドのそれとは異なります。投資信託は一般的に市場を打ち負かすことを目的としています。
一方、インデックスは、追跡しているインデックスを反映しているように見えます。この違いは投資目標にあるかもしれませんが、アクティブとパッシブのファンド管理のポイントに結びついています。
いくつかの投資信託のようなアクティブなファンドは、市場を分析するためにチームを採用しています。彼らの目標は、市場を上回るリターンを生み出すことができる勝者を特定することです。
さらに、ファンド管理チームには、投資信託の投資目標のために最善を尽くす余地があります。
一方、パッシブファンドはよりリラックスしており、その価格はインデックスの動きに基づいて変動する傾向があり、可能な限り最も近い数に反映されます。
ミューチュアルファンドとインデックスファンドの投資目標については以上です。しかし、あなたはどうですか？このブログを読んで、投資目標を定義する方法を理解してください。
アクティブなファンドは、ファンドマネージャーとそのチームによって処理されます。資産運用会社（AMC）は、ファンド管理チームに給与やその他の特典を提供する必要があります。
その結果、積極的に運用されているファンドはより高い費用比率を持ち、したがって投資家にとってより費用がかかります。パッシブファンドには、比較的手頃な価格のファンド管理チームがありません。
| ファンドタイプ | 平均経費率 |
| アクティブに管理 | 0.5〜1％ |
| パッシブマネージド | <0.5％ |
ウォーレンバフェットのようなパッシブ運用ファンドの支持者は、個人投資家はインデックスファンドに投資することで利益を得ることができると述べています。それはいくつかの重要な利点に帰着します：
ただし、Cubeのようなトップミューチュアルファンドは、市場をアウトパフォームする可能性のある、より焦点を絞ったカテゴリーの株式や債券にアクセスできるようにします。
結局、堅実なインデックスファンドまたはミューチュアルファンドに投資すべきかどうかは、次のような要因に依存します。
Cube Wealthアプリを使用すると、CubeのアドバイザーであるWealth Firstが厳選したインドのトップインデックスファンドとミューチュアルファンドにアクセスできます。WealthFirstは、過去10年間でNiftyを約50％上回った実績があります。
| インデックスファンド名 | 1年間の返品 | 国 |
| DSP NiftyNext50インデックスファンド | 47.63％ | インド |
| Motilal Oswal S＆P500インデックスファンド | 28.40％ | アメリカ |
| 投資信託名 | 1年間の返品 | 3年間の返品 |
| 日本インドリキッドファンド | 3.23％ | 5.55％ |
| ICICIプルデンシャルコーポレートボンドファンド | 5.04％ | 8.51％ |
| ミラエアセットラージキャップファンド | 47.53％ | 14.54％ |
| コタクエクイティオポチュニティファンド | 52.75％ | 15.59％ |
| PGIMインドミッドキャップオポチュニティファンド | 103.39％ | 22.09％ |
| みらえアセットタックスセーバーファンド | 73.58％ | 19.76％ |
| エーデルワイスグレーターチャイナエクイティオフショアファンド | 50.31％ | 23.00％ |
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