純資産価値または純資産価値は、会社の資産から負債を差し引いた評価です。投資信託の純資産価値は、1株あたりの市場価値を計算することによってファンドの価値を表します。
これは、ファンドの人気とその簿価を示しています。このブログでは、NAVとは何か、NAVの計算方法、投資家にとってNAVが重要である理由について説明します。
簡単に言えば、NAVまたは会社または投資信託の純資産価値は、総資産から総負債を差し引いた価値です。ファンドの1株当たりの価格として表されます。投資信託NAVは株価に相当すると考えてください。
すべてのAMCは、投資信託のNAVを定期的に開示する必要があります。実際、このルールは、インドや米国などの国の投資信託にも適用されます。
多くの人にとって、投資信託では分数単位を購入できるため、NAVは大したことではありません。しかし、下落する市場を利用しようとしている知識豊富な投資家にとって、ミューチュアルファンドのNAVに追いつくことは非常に重要かもしれません。
理由は簡単です。市場が下落した場合、ミューチュアルファンドのNAVも下落すると考えるのが安全です。これは、投資家が投資することを選択した場合、投資家はファンドのより多くのユニットを取得できることを意味します。この興味深い投資信託NAVがどのように計算されるかを見てみましょう。
純資産価値の計算式は次のとおりです。
[資産–（負債+費用）]/未払いのユニット数
上記の式を理解するために、上記の各用語に含まれるものと意味するものを見てみましょう。
事業体の資産には、現金資金、株式、債券、コマーシャルペーパーなど、投資したすべての有価証券、およびそれらから得た配当や利子が含まれます。
負債とは、支払利息を含む、企業が責任を負うあらゆる種類の支払いを指します。
これには、給与、家賃、電気代、旅費、食事代、広告費、マーケティング費、訴訟費用など、基金の管理にかかるすべての費用が含まれます。
投資家に発行された投資信託ユニットの数。
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投資信託は、投資家から集められた資金のプールを使用して、さまざまな市場価値のさまざまな証券に投資します。投資信託NAVは、保有する総資産と総負債の市場価値を使用して決定されます。
計算された正味額は、投資信託によって発行されたユニットの総数で除算されます。有価証券の時価は日々変動するため、投資信託NAVも日々変動します。
ただし、スキームの種類（オープンエンド型またはクローズドエンド型）に応じて、ファンドハウスはNAVを日次および週次でそれぞれ開示する必要があります。
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投資家にとって、投資信託NAVは、任意の時点での投資信託の価値の指標です。これにより、投資家は、ファンドが資産と負債をどの程度うまく管理しているかを把握できます。
さらに、過去のNAVの数値を見ると、投資家はファンドが過去にどれだけうまく機能していたかを理解するのに役立つ可能性があります。しかし、全体像を描くわけではありません。
ミューチュアルファンドのNAVが低いからといって、特定のファンドが安いというわけではありません。実際、それは投資家がスキームに投資することによってより多くのユニットを受け取ることを意味します。一方、投資信託のNAVが高いということは、投資家が投資するユニットが少なくなることを意味します。
ミューチュアルファンドのNAVはファンドの簿価に他ならず、必ずしもNAVの高いファンドがポートフォリオにとってより良い選択であることを意味するわけではありません。
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NAVは、次の2つの方法で計算されます。
毎日、株式市場が閉鎖された後、投資信託会社は終値を宣言し、その日のNAVを計算する必要があります。
資産の累積純評価は、その株式の価格を示します。これは、個々の株式の累積コストに基づいており、資産の市場価値を表します。
このような資産の評価は、市場の変化の影響を受け、変動する可能性があります。
NAVとは何か、そしてそれがどのように計算されるかについての公正な考えができたので、NAVに関するいくつかの誤解に注意することも重要です。
ではない。実際、ポートフォリオは似ているがNAVが異なるファンドは、同じ金額の利益を得ることができます。
投資信託NAVはパフォーマンスとは何の関係もありません。ただし、過去数年間のファンドのNAVを調査することは、ファンドの信頼性と安定性を評価するのに役立ちます。
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投資信託NAVは、投資信託でユニットを売買するコストを表します。ただし、投資信託NAVは、投資信託が投資目標に適しているかどうかを理解するのに役立つパラメーターとしては十分ではありません。
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