インフレはすべての投資家が直面するリスクです。インフレは、お金が時間の経過とともに価値を失う傾向があるプロセスです。今日、一斤のパンが1、2ドルかかるのに、祖父母がニッケルのために一斤のパンを買うことについて話しているのを聞いたことがあるかもしれません。
投資家がインフレをヘッジまたは保護する方法はたくさんあります、インフレに対するヘッジのために特別に設計されたいくつかの投資を含みます。インフレヘッジとして使用される資産と、それらがポートフォリオにどのように適合するかについての詳細をご覧ください。
インフレに対するヘッジとは、投資の価値を保護するための措置を講じることを意味します。インフレの影響。
たとえば、価値が3増加するアセットがある場合毎年％ですが、インフレは4％であり、その資産の実際のリターンは実際には-1％です。通常、連邦準備制度は2％の長期平均インフレ率を目標としていますが、過去にインフレ率が年間17％を超えた時期がありました。
インフレをヘッジする方法はいくつかあります。 1つの選択肢は、価値がインフレに結びつく傾向がある資産を購入することです。インフレが上昇すると、それらの価値は同時に上昇します。もう1つは、インフレをヘッジするために特別に設計された証券に投資することです。たとえば、一部の債券はインフレ率に部分的に基づいて金利を支払います。
これらは、投資家がインフレをヘッジするために使用する投資の一部です。
金やその他の貴金属は、最も一般的に考えられている資産の1つです。インフレに対するヘッジに関しては。多くの世界の通貨はかつて金に支えられていましたが、今でも多くの投資家のポートフォリオに存在しています。
実際、金はそこにある最高のインフレヘッジではありません。それはしばしばインフレに追いつくが、その価格がインフレと同期しなくなる時期があった。たとえば、1980年から1984年の間に、金は失われました インフレ率が年間平均7.5％であるのに対し、年間価値の8.3％。
ビットコインは、金と同様に限られた通貨のような資産と見なされているため、インフレヘッジとしてある程度の人気を得ています。ただし、暗号通貨は非常に不安定であるため、インフレヘッジよりも投機的な資産になります。
国債インフレ保護証券（TIPS）は米国の一種です投資家がインフレをヘッジするのを助けるように明示的に設計された国債。他の債券と同様に、投資家は政府にお金を貸すことでTIPSを購入できます。引き換えに、投資家は利息を受け取ります。個別の債券を購入したくない場合は、TIPSETFに投資することもできます。
TIPSの利率は固定されていますが、消費者物価指数（CPI）によって決定されるインフレに基づく債券。消費者物価指数が上昇すると、債券の元本価値は上方修正されます。つまり、投資家は、債券を償還するときに、より多くの利息を獲得し、より多くのお金を受け取ることになります。ただし、これらの結合は両方の方法で機能します。デフレが発生すると、元本が減少し、利息の支払いも減少します。
変動利付債は、変動金利の債券です。 。通常、債券の利率は、ベンチマーク利率の変化に基づいて定期的に（毎年など）変化します。たとえば、債券はロンドン銀行間取引金利（LIBOR）に2％を加えたものに等しい金利を支払う場合があります。
中央銀行は、インフレの変化に応じてベンチマーク金利を調整することがよくあります。インフレが上昇した場合、中央銀行からの一般的な反応は、金利を引き上げ、支出を抑制し、インフレを減らすことです。これは、変動利付債では、インフレ率の上昇に伴って金利が上昇し、インフレ率の低下に伴って金利が低下することがよくあることを意味します。債券自体を購入する代わりに、変動金利のETFまたは債券ファンドへの投資を検討することもできます。
株式は、企業の所有権を表します。通常、インフレが上昇すると、企業は販売する商品やサービスに対してより多くの料金を請求する必要があります。これにより、収益が増加し、株価が上昇する可能性があります。
株式は通常、インフレに追いつくのに適しています。ただし、他の資産よりも価格のボラティリティが高いため、投資家は株式に投資する際にボラティリティリスクを喜んで受け入れる必要があります。
FRBがインフレを抑制するために金利を引き上げると、企業にとっては困難になりますお金を借りる。これは彼らの生産に影響を与え、最終的には彼らの利益に影響を与える可能性があります。ただし、金融サービスなどの一部のセクターは、金利の上昇から恩恵を受ける可能性があります。結局のところ、銀行と貸し手は、彼らがローンに対して請求する利子を得る立場にあります。特定の株式またはセクター固有のファンドまたはETFに投資することにより、そのようなセクターへのエクスポージャーを検討してください。
不動産はもう1つの人気のあるインフレヘッジです。不動産を購入するということは、家を所有する投資家が家賃の上昇を心配する必要がなくなることを意味します。
住宅を購入する代わりに、不動産投資も投資家を支援することができますインフレの影響と戦う。 1990年以来、REITを介した不動産投資は、インフレの影響を効果的にヘッジしてきました。
石油やトウモロコシなどの商品は、もう1つの人気のあるインフレヘッジです。論理的には、お金が購買力を失うと、商品を含む商品の価格が上昇したに違いありません。
これは、商品に直接投資すること、または商品に深く関与するビジネスを意味します。 、インフレが発生するとこれらの商品の価値が上昇する傾向があるため、投資家がインフレをヘッジするのに役立ちます。
インフレはすべての人に影響を及ぼします。 100万ドルであろうと100万ドルであろうと、インフレはお金の購買力を徐々に低下させます。
個人投資家、特に長期投資計画を持っている人は、インフレが彼らの投資にどのように影響するかを考えてください。これは、ポートフォリオの一部をインフレヘッジに充てるか、より積極的な資産配分を選択して収益を増やすことを意味する場合があります。
金は物理的な資産であり、多くの投資家は貴金属と他の物的資産では、インフレと連動して価値が変動する傾向がありますが、常にそうであるとは限りません。
自分の家を所有している人にとって、不動産はヘッジに役立ちます家賃の上昇。家を借りるなどの避難所の費用は、米国のインフレの計算に含まれていますが、誰かが家を買うとき、彼らは通常、長年にわたって支払いが固定されている住宅ローンを使用します。家を完全に所有している人は、固定資産税を支払うだけで済みます。固定資産税は、家賃よりも変動が少ない傾向があります。
投資家にとって、多くの種類の不動産、特に商業用不動産、歴史的にインフレに対する効果的なヘッジとして機能し、不動産全体が効果的なヘッジとしての評判を得るのに役立ってきました。
年金は通常、投資家に定期的な固定支払いを提供し、投資家はそれらを使用できます生活費をまかなうための支払い。時間の経過とともに、インフレはそれらの支払いの価値を下げる可能性があります
多くの年金販売者は、生活費を調整した年金を提供しています。インフレの変化に基づいて支払いを増やす、インフレ保護された年金。これらのタイプの年金は、より多くの費用がかかるか、より低い初期支払いを提供する可能性がありますが、インフレに対するヘッジを提供します。
財務省インフレ保護証券（TIPS）が最も可能性の高い貯蓄債券ですインフレに対するヘッジとして機能します。これは、インフレを念頭に置いて特別に設計されているためです。
米国政府は、決定されたインフレに基づいてTIPSの元本値を定期的に調整します消費者物価指数の変化による。インフレが上昇すると、TIPSの元本価値がより高い割合で増加します。つまり、より多くの利息が発生し、債券を償還するときに、より多くのお金を受け取ることになります。
残高は税金、投資、または財務を提供しませんサービスとアドバイス。この情報は、特定の投資家の投資目的、リスク許容度、または財務状況を考慮せずに提示されており、すべての投資家に適しているとは限りません。過去の実績は将来の結果を示すものではありません。投資には、元本の損失の可能性を含むリスクが伴います。