真に包括的な引退計算機は、私たちのほとんどが尋ねることを知っている質問に答える以上のことを行うことができることをご存知ですか：いつ引退できますか？いくら引退する必要がありますか？お金が足りなくなる可能性はありますか？
十分な貯蓄を持っているだけでなく、退職後の計画にははるかに多くのものがあります。そして、あなたはそれが安全な引退をすることになるとあなたが考えるより多くのコントロールを持っています。包括的な退職計算機を使用すると、トレードオフを行い、仕事、貯蓄、投資、支出、何かを置き去りにするなどの無限の可能性を試すことができます。実際には、退職後のセキュリティに劇的な影響を与える可能性のあるさまざまな変数が何百もあります。
NewRetirement Plannerにサインアップ：無料 ！以下は、包括的な退職計算機で試すことができるシナリオのさまざまなアイデアを含む15の退職プランのカテゴリです。財政のためにこれらのアイデアを試すと、次のことができるようになります。
オンラインで入手できる詳細で包括的なリタイアメントプランナーのいくつかで、以下にリストされているアイデアのいずれかを試すことができます。ただし、次のシナリオのほとんどを実行するには、単純な引退計算機は機能しません。
NewRetirementRetirementPlannerは1つのオプションです。このツールには、計画に加えたすべての変更についてリアルタイムのフィードバックを提供するという追加の利点があります。情報の一部を変更するたびに、システムはその変更があなたにどのような影響を与えるかを計算します：
75歳まで生きる場合と95歳以上まで生きる場合、安全に引退するために必要な金額には大きな違いがあります。
ただし、ほとんどの退職計算機は平均余命を使用しており、平均余命は私たちのほとんどにとって本質的に無意味ですが、それから逸脱することはできません。私たちの半分は平均より長く生き、半分はそれほど長く生きることはありません。
あなたの引退を計画するとき、あなたはおそらくあなたの最良の長寿年齢を使うべきです—あなたが生きるかもしれないと思う最長の年齢。 NewRetirement Plannerを使用すると、好きな年齢を入力して、あなたとあなたの配偶者の両方に対してさまざまな長寿シナリオを試すことができます。 （何を入力すればよいかわからない場合は、寿命計算機を試して、よりパーソナライズされた見積もりを取得してください。）
ほとんどの退職者は、相続人のために何かを残したいと思っています。優れた引退計算機は、合理的な期待が何であるかを確認し、相続の目標を設定するのに役立ちます。
ほとんどの人は、社会保障を開始するのを待つことが退職後の安全にとってどれほど価値があるかを理解していません。
まだ給付を開始していない場合は、さまざまな年齢でどれだけの収入が得られるかを確実に調べ、それらの数値を包括的な退職プランナーに接続する必要があります。ほとんどの人は、遅延が引退中のあなたの経済的幸福にどれほどプラスの影響を与えることができるかに本当に驚いています。
そして、あなたが結婚しているなら、あなた自身とあなたの配偶者の両方のために異なる開始年齢を試してください。さらに、高所得者が最大退職年齢である70歳まで、給付の開始を可能な限り延期した場合、計画がどうなるかを確認する必要があります。誰が年長であるかに焦点を当てないでください。または、誰が最初に引退しますか。重要なのは、最高の稼ぎ手が可能な限り最高の支払いを確実に受け取れるようにすることです。これはおそらく、夫婦が下すことができる最も賢い引退の決定です。
ほとんどの引退計算機は、「引退日」を入力するように求めます。
しかし、定年はもはやそれほど意味がありません。私たちのほとんどの現実は、パートタイムで退職するか、退職してから何らかの退職の仕事に就くかのどちらかです。他の人は仕事を休んで、1年か2年後にある程度の能力で再開します。
退職日を入力する代わりに、人生のさまざまな期間にさまざまなレベルの労働収入を設定し、それらの変数で遊ぶことができる退職計算機（NewRetirement Plannerなど）を探してください。
まだ引退していない場合は、予期せず仕事を失ったり、健康上の問題で仕事ができなくなったりした場合にどうなるかを確認する必要があります。どちらもかなり一般的なシナリオです。
投資収益は、多くの退職者がかなり心配しているものです。実際に持っているアカウントごとに収益を設定できるリタイアメント計算機を使用してみませんか？おそらく、さまざまな構成で遊ぶ必要があります。
次の場合、全体的な計画はどうなりますか。
まだ引退していない場合は、毎年少しでも貯蓄をモデル化する動機付けになる可能性があります。
NewRetirementシステムでは、さまざまな期間にさまざまな貯蓄率を設定できます。あなたが昇給を得るかもしれないときを実験して、その余分な収入のすべてまたはあなたの貯蓄にその一部だけを加えることは興味深いかもしれません。または、毎年一定の割合で貯蓄率を上げることができますか？
税引き後または税引き前の貯蓄を試すこともできます。
また、退職後の貯蓄に一時金を追加できる可能性がある場合はいつでも入力してください。税金の還付はありますか？継承を期待していますか？
さまざまな支出率で遊ぶことは、あなたの経済的未来を強化するための最良の方法です。コストを削減できますか？
次のシナリオで遊ぶことを検討してください：
さまざまな方法を使用して支出をモデル化し、結果を比較することは非常に興味深い場合があります。その他のアイデアについては、退職費用を予測するための9つのヒントをご覧ください。
このオプションの影響を評価するために、Roth変換のモデリングを検討することもできます。
Roth変換とは、従来の401kまたはIRAアカウントにあるお金を受け取り、それをRoth401kまたはIRAに移動することです。
これを行うときは、引き出したお金に税金を支払う必要があります。ただし、将来の利益は非課税になります。ロスコンバージョンの長所と短所の詳細をご覧ください。
すべての退職計算機で年金収入を入力できるわけではありません。
幸運にも年金を受給できる場合は、COLA調整、給付の税務状況、遺族給付などの年金収入を記録できる計算機を必ず使用する必要があります。
また、一時金と月額給付の取得を比較することもできます。
ほとんどの人にとって、彼らの家は最大の価値を持つ彼らの資産です。ただし、退職費用を支援するためにホームエクイティをいつどのように利用するかについてのシナリオを考えているのはごくわずかです。
試してみたいと思われる住宅の将来の変更点は次のとおりです。
あなたが定年に近く、他の債務（クレジットカード、医療、自動車ローンなど）を持っている場合は、これらの債務の返済を加速する方法を考えたいと思うかもしれません。
引退債務に関する13のヒントをご覧ください。
医療費は誰にとっても莫大です。フィデリティは、平均的な65歳のカップルの自己負担費用は285,000ドルになると見積もっています。これには、介護も含まれていません。
さまざまな退職計画計算機は、医療費を処理するさまざまな方法を持っています。 NewRetirementシステムは、健康状態、場所、補償範囲の種類、およびコストに影響を与えるその他の要因を使用して、個別の見積もりを作成するのに役立ちます。
医療費と同様に、インフレはあなたの経済的安全にとって非常に大きな要因になる可能性があります。
インフレとは、商品やサービスの一般的な価格の上昇を表すために使用される用語です。インフレは価格の上昇を表します。例：一斤のパンの価格が1ドルで、インフレ率が3％の場合、コストは1.03ドルに増加します。
過去50年間で、インフレ率は1980年の最高13.5％から2009年の最低-.4の範囲でした。計画でさまざまなインフレ率を試して、高低をどれだけうまく乗り切ることができるかを見積もる必要があります。
20年以上先の収入と支出を予測する場合、これらのカテゴリが同期しなくなるのは簡単です。ある年には費用よりも収入が多く、他の年にはその逆になるかもしれません。
NewRetirement計画計算機を使用すると、この負債を累積できます。また、超過収入を確認し、それをどのように適用するかを決めることができます。
超過所得機能の詳細をご覧ください。
米国保健社会福祉省によると、65歳以上の大多数（70％）が少なくとも一定期間介護を必要としています。しかし、ほとんどの世帯は介護の費用を過小評価しており、この非常に大きな出費に対する適切な計画はありません。
これらの費用をカバーするために、退職計算機でさまざまなシナリオを試す必要があります。
NewRetirementシステムは、最も包括的な退職計画計算機です。この詳細なツールは、引退を心配している人、特にキャリアの終わりに近づいている人、または人生のこの段階を始めたばかりの人のために設計されています。簡単に始めて、個別の評価を確認し、計画を強化する方法を見つけることができます。
何よりも、データは常に保存されるため、さまざまなシナリオを試したり、調整を行ったり、将来の財務を管理したりするのは簡単です。
このツールは、米国個人投資家協会（AAII）、フォーブスマガジン、ボストンカレッジの退職研究センター、MoneyBoss、CanIRetireyetなどによって最高の退職計算機に選ばれました。