不動産計画のチェックリストは、複数の邸宅やヨットを備えたダウントンアビータイプだけのものではありません。確かに、それらの人々は計画を必要としていますが、あなたが借金を返済したり、いくらかの富を築いたりするためにあなたの純資産がゼロにキャンプアウトしたとしても、不動産計画はあなたのためです。
実際、あなたの純資産が 少しスリムな面では、不動産計画を立てるのがはるかに簡単になります。しかし、純資産が大きいか小さいかにかかわらず、資産計画を立てることは間違いなく延期するものではありません。
それで、不動産計画は正確には何ですか？資産計画は、あなたが死んだり、身体が不自由になったときにあなたがあなたのお金やあなたのものに何をしたいのかを表すための空想的な合法的な用語です。それはまたあなたの医学的希望とあなたがあなたの子供やペットの世話をしたい人についての詳細を含みます。次のようなドキュメントで構成されています：
あなたの不動産計画は単純なものから複雑なものまであります。しかし、資産計画なしで行くと、あなたが望んでいないことがたくさん起こる可能性があります。したがって、誰が何を取得するかを制御することに関心がある場合（そして、私たちは知っている ）、計画を立てることは実際にはオプションではありません。
これが不動産計画の素晴らしいところです。弁護士に現金を支払う必要はありません。ほとんどの人は、お気に入りのアームチェアで快適に、完全にオンラインで不動産プランを作成できます。ただし、大規模な不動産を所有している場合は、不動産計画の弁護士を雇うことで、あらゆる面で役立つ可能性があります。
堅実な不動産計画があなたとあなたの家族に利益をもたらすことができる多くの方法があります。まず、時間をかけて計画をまとめることで、大切な人がいなくなったときに世話をするのに十分気を配ることができます。相続税を最小限に抑える良い方法でもあります。さらに、それはあなたが誇りに思うことができる遺産をあなたに与え、あなたが築き上げてきた富がまさにあなたが望むところに行き着くということを知っている安心感を与えます。
しかし、資産計画を立てる方法を知ることは、一年中クローゼットに入れられた後、それらのクリスマスコードライトを解きほぐそうとするようなものです。そのため、この資産計画チェックリストを作成しました。 。それはあなたがあなたの人生を整理し、あなたの財産計画スキルを新人からプロに引き上げるために必要なすべてをあなたに与えるでしょう。飛び込みましょう。
私たちの不動産計画チェックリストは、あなたが良い不動産計画を完了するために必要なすべてを完了するのに役立ちます。
ノートパソコンまたはペンと紙を取り出して、所有しているすべての資産のリストを作成します。あなたがそれらを誰に与えたいかについて考え始めてください。あなたが結婚している場合、これはあなたのすべてのものの受益者としてあなたの配偶者をリストするのと同じくらい簡単かもしれません。 （受益者 はあなたが何かを与えている人です—彼らは恩恵を受けています あなたの贈り物から。）これらの贈り物は、お金、証券会社の口座、または家や車のようなものである可能性があります。すべてを整理する良い方法は次のとおりです。
自問するのに良い質問は、タイトルがありますか？
答えが「はい」の場合、それはおそらく物理的な資産です。典型的なもののリストは次のとおりです：
物理的な資産には、感傷的なもの（タイトルがない場合もあります）を含めることもできます。たとえば、お気に入りの釣り竿を息子に任せたいですか？それとも、家族の中に永遠に残っているその特別な絵です。それを芸術愛好家の姪に任せたいですか？
金融資産は次のようなものです：
これは少しわかりにくいものです。ほとんどの人は、スマートフォンで作成した家族向け動画がアセットと見なされていることに気づいていません。しかし、私たちを信頼してください、彼らはそうです。一般的なものは次のとおりです。
車のように、アセットのタイトルに誰かを追加できることをご存知ですか？うん-そしてそれはそれが適切な人に渡されることを確認するための良い方法かもしれません。追加したい人を「共同テナント」として、タイトルに「生存権」を記載してください。
ただし、これには2つの欠点があります。1）資産を売却したい場合、または何らかの方法でローンに接続したい場合は、共同所有者が同意する必要があります。彼らはそれを共有しています。 2）資産の価値が一定額を超える場合、資産が譲渡されるときに連邦贈与税に見舞われる可能性があります。それでも、状況に応じて、一部のアセットに共同所有者を追加することを検討する必要があります。
すべてがリストされたら、次のステップに進む準備ができています。覚えておいてください、あなたがあまり持っていなくても、それは問題ありません。それはあなたの不動産計画がより簡単に作成できることを意味します。
あなたに集中する時が来ました！鳥瞰的な視点からあなたの人生について考えてみてください。あなたは合法的にあなたの所有物を解くことができる弁護士に相談する必要がありますか？または、オンラインの意志パッケージ（弁護士が作成）を使用するだけで十分だと思いますか？
不動産弁護士またはオンライン遺言があなたの状況に最適であるかどうかを判断するのに役立つ簡単なクイズをまとめました。所要時間はわずか5分で、無料です。
他に考えるべきことがあります。オンラインの遺言は人口の95％に最適ですが、あなたの財産が100万ドルを超える場合（ところで、うまくいきます！）、遺言の代わりに生きている信託を見たいと思うかもしれません。生きている信託は、あなたがまだ生きている間、あなたのお金と資産を信託に移します。あなたの財産は信託に譲渡され、あなたは受託者として行動します 誰がそれを制御します。これは、相続税を最小限に抑え、遺言検認裁判所を回避するのに役立つ良い方法です。
意志を作成することが自分にとって正しい決定であると判断した場合は、実際に意志を作成するときが来ました。
ただし、最初に、自分の意志が資産計画プロセスにどのように適合するか疑問に思っている場合は、次のように考えてください。意志の準備と作成は一部 不動産計画プロセスの。あなたの意志は置き換えられません 資産計画—それはその一部です。
始めましょう！
意志を作成する前に、まずどのタイプの意志が自分に適しているかを理解する必要があります。信じられないかもしれませんが、あらゆる状況に応じてさまざまな種類の意志があります。内訳は次のとおりです：
これらすべてのオプションに圧倒されないようにしてください。単純な意志はほとんどすべての人のために仕事をします。そして、あなたが結婚しているなら、あなたの配偶者のために鏡の意志を手に入れてください。鏡の遺言はあなたの遺言とほぼ同じになるように作成されますが、遺言者（遺言を作成する人）としてあなたの配偶者の名前が付けられます。ミラーの遺言は、将来の法的な頭痛からあなたの愛する人を救うだけでなく、あなたとあなたの配偶者にあなたが望む人にあなたの私物を与える自由を与えます。
意志の作成は、以前よりもはるかに簡単で、はるかに安価です。現在、高額な弁護士費用を支払うことなく、法的拘束力のある州固有の意志をオンラインで作成することは100％合法です。ほとんどの人は、デジタルフォームのいくつかの空白のフィールドに入力するだけで、数分で有効な意志を生成できます。
弁護士なしでオンラインで意志を作成することに警戒している場合は、そうしないでください。その理由は次のとおりです。正当なオンライン意志フォームは書かれています 弁護士による。 （Mama Bear Legal Formsをお勧めします。）つまり、あなたの意志を法的に拘束するために必要な法的要件と言語は、すでにフォームに組み込まれています。それはどれほど賢いですか？
オンラインの意志フォームに記入した後、2人の証人の前で印刷されたフォームに署名して日付を記入する必要があります。また、ほとんどの州では、遺言を公証することは法的に義務付けられていませんが、亡くなった後の保護と効率を高めるために、とにかく公証することをお勧めします。
以上です！
次のステップは、あなたが去った後、あなたの遺産の一部となる適切な人々を選ぶことです。人生の人々について考えるときに考慮すべきことがいくつかあります。
簡単に言えば、受益者はあなたが死んだときにあなたがあなたのものを与える人々です。あなたのものはあなたの資産（あなたが所有するお金と他のもの）の全部または一部を含むことができます。複数の受取人をリストすることができ、親戚である必要はありません。ここで重要なのは、しない場合です。 受益者を選ぶと、遺言検認裁判所があなたのものを誰が受け取るかを決定します。これを起こさせないでください！
もう1つのヒントは、偶発的な受益者を選ぶ必要があるということです。あなたが主たる受益者として選んだ人々に何かが起こった場合に備えて、あなたはそれらを必要としています。 （条件付きリストをバックアップ計画のバックアップ計画と考えてください。）人生で何が起こるかわからないのです！
遺言執行者（別名個人代表）は、あなたが意志で述べたすべての願いが満たされていることを確認する人です。不動産計画の妖精のゴッドマザーの一種。適切なエグゼキュータを選択することは、不動産の計画を成功させるための重要な部分です。
あなたの財産のあらゆる部分を管理する時間とノウハウを持っているあなたの人生のその人について考えてみてください。遺言執行者も組織化する必要があります。遺言執行者は、あなたが去ったときにあなたの資産を処理し、あなたの意志に従ってすべてが確実に配布されるようにするものです。
よく考えてください。誰かを念頭に置いていますか？最終決定を下したら、その人に遺言執行者になっても大丈夫かどうか尋ねてから、その人の名前をあなたの意志に追加します。
保護者とは、あなたがいない場合にあなたの子供とあなたの子供の財産を法的に保護する人々です。
未成年の子供がいる場合は、外出時に誰の世話をしたいのかを考えてみてください。後見人をあなたの意志で指名しない場合、裁判所があなたに代わって決定します。そして、子供のための後見人ほど重要なことを裁判所が決定することを誰も望んでいません。
ペットは人々の生活に大きな喜びをもたらすことができます。多くの人にとって、ペットは子供と同じくらい重要です。 毛皮の赤ちゃんと呼ぶ人もいます 。死んだときにペットの世話をする人がいる場合は、その人の名前を自分の意志で示してください。
多分あなたはあなたの遺言執行者があなたの意志の複雑さを整理する助けを必要とするだろうと思うでしょう。その場合、信頼できるアドバイザーに名前を付けるオプションがあります。それは、遺言執行者が日々の経済的責任を処理するのを助ける会計士、あるいはそのプロセスを助ける家族や友人でさえありえます。これを行うかどうかは完全にあなた次第です。
成年後見制度（別名医療POAまたは健康POA）は、あなたがあなたに代わって医療上の決定を下すために選択する人物です。それは通常、生死の状況で効果を発揮します。あなたの医療POAは、明らかに、あなたが非常に信頼している人でなければなりません。あなたが自分で話すことができない場合、彼らはあなたのために重要な決定を下すように求められる可能性があります。
医療POAは、医療上の決定についてのあなた自身の意見に精通している必要があります。たとえば、昏睡状態にある場合、彼らはあなたが何をしたいのか、そしてしたくないのかを正確に知っている必要があります。
次は？誰に弁護士の経済力を与えたいかを決める。タイトルから推測できるように、それはあなたができないときにあなたのためにお金の決定をするのに十分信頼できる人でなければなりません。
いつの日か、あなたが横になって経済的な選択をすることができず、そして真実は誰にでも起こり得るということですが、あなたはあなたがあなたの財政を管理する誰かを任命したことを知って安心することができます あなた（たとえば、請求書の支払い）。
前のステップで受益者として指定した人を覚えていますか？さて、今度は誰が何を取得するかを決める時です。プレゼントの企画は楽しいですよね？どうぞ！
最初に行うことは、退職金口座や年金制度で指定した受益者を確認することです。あなたが亡くなったときにあなたの配偶者をあなたの退職金口座の受取人としてすでに指定しているなら（彼らがまだ生きていると仮定して）、これは簡単です。名前がリストされていることを確認する以外に何もする必要はありません。簡単！
しかし、あなたの配偶者がもう生きていない場合は、あなたがあなたの退職貯蓄を誰に任せたいかを考えてください。あなたはあなたの子供たちのそれぞれに設定された金額（またはパーセンテージ）を与えることができます。もう1つのオプションは、すべてを友達に任せることです。チャリティーはどうですか？完全にあなた次第です。
あなたが決めるものは何でも、今あなたの退職口座に受益者を割り当ててください。そうでなければ、あなたが去った後、裁判所があなたのために決定します。 （どのくらいの頻度でこのようなすべてのショットを呼び出すことができますか？かなりクールですよね？）
次に、生命保険契約から誰が支払いを受け取るかを確認します。最初に購入したときは、1つまたはを指定するオプションがありました。 複数の受益者—あなたが亡くなったときに死亡給付金を受け取る人々。
あなたの選択はまだ正確ですか？ポリシーを最初に購入してから、ライフイベント（結婚？新しい赤ちゃん？離婚？引っ越し？）はありましたか？適切な人と住所が記載されていますか？今がチェックの時間です。
これはおそらく今では明らかです。あなたが去った後に現金化する必要があるあなたが持っている他の資産（当座預金口座、普通預金口座、マネーマーケット口座など）の受益者を選んでください。
指示書（別名、意向書）は、あなたが去った後、家族のことを楽にするための素晴らしい方法です。愛する人に知ってもらいたいことには、自分の意志に反する個人的な指示を与えることができます。
たとえば、誰かがあなたがどんな服に埋葬されたいか知っていますか？または、オンラインアカウントのパスワードとPIN番号を教えてください。たぶん、あなたはあなたがあなたの死亡記事をどのように書きたいかをすでに知っています（ねえ、何人かの人々はこのことについて考えます！）。これらはあなたがあなたの指示書に含めることができるものの種類です。
さて、これであなたはあなたの意志とあなたの指示書を手に入れました。よくやった！しかし、意志は実際にはすべてをカバーしているわけではありません 。また、亡くなったときに家族や友人に物を渡す簡単な方法がある場合もあります。それが次に見ていきます。
信じられないかもしれませんが、あなたの最後の願いを愛する人と話すことは、あなたが残している遺産の重要な部分です。マインドリーダーでいっぱいの家族がいない限り、彼らはあなたが何を決めたかを知る必要があります。そしてその理由。
遺言執行者、後見人、成年後見制度の重要性についてはすでに見てきました。しかし、実際にこれらの人々のいずれかと役割について話し合ったことはありますか？必ずその役割に何が関係しているかを知らせ、彼らがそれを実行しているかどうかを確認してください。
あなたはいくつかの難しい感情的な決定をしました。次に、すべてのドキュメントのコピーを作成します。リマインダーリストは次のとおりです：
遺言執行者と配偶者にそれぞれのコピーを必ず渡してください。そして、自分自身を忘れないでください！
資産計画文書が安全な場所にあることを確認する最良の方法は、レガシードロワーを作成することです。
従来の引き出しには、何かが起こった場合に家族が必要とするすべての重要な情報が含まれています。誰かが引き出しについて知っていることを確認してください！
だから、あなたはそれを持っています。資産計画のチェックリストが完成しました。おめでとうございます！あなたはそれをやり遂げました。深呼吸してください。 。 。背中を軽くたたいてください（あなたはそれを獲得しました）。
それはすべてかなり圧倒される可能性がありますが、あなたはこれを持っています！今度はあなたの意志を得る時です。 RamseyTrustedプロバイダーのMamaBearLegalFormsをお勧めします。あなたの愛する人が世話をされていること、そしてあなたがあなたのお金と資産の計画を持っていることを知っていると、あなたはよりよく眠ることができます。
不動産計画の成功はもうすぐです！