「目に見える以上」という表現を聞いて何が思い浮かびますか？たぶん、外はさびでいっぱいですが、それでもボンネットの下に素晴らしいエンジンを持っているのは、通りで売られているその車です。または、市場に出たばかりの家。新しい塗装作業が必要になるかもしれませんが、しっかりとした基盤があります。
同じことがいくつかの投資や株式にも当てはまります。彼らが現在市場で価値があるものは、彼らが実際に価値があるものを真に反映していない可能性があります。投資家はどのように言うことができますか？そこで、ファンダメンタル分析が役立つかもしれません。
ファンダメンタル分析により、投資家は投資（通常は会社の株式）の真の価値を把握し、投資する価値があるかどうかを判断することができます。
基本的なアナリストは、会社の財務諸表、経済レポート、業界の傾向など、さまざまな経済的要因とデータを調査することでこれを実現します。この情報は、ファンダメンタルアナリストが呼ぶものです。 。 。それを待つ 。 。 。 基本 。
ファンダメンタル分析の背後にある主なアイデアの1つは、株式市場での投資の現在の価格は、通常、それが実際に何であるかを正確に反映していないということです。 価値。したがって、ファンダメンタル分析の目標は、投資の真の価値（本源的価値とも呼ばれます）を見つけることです。 ）そしてそれを現在の株式市場への投資の価値と比較します。そうすることで、投資家は投資が現在過小評価されているか過大評価されているかを確認できます。
ファンダメンタル分析は、バリュー投資として知られる投資戦略の基盤です。 投資家は、「実際に」価値があるものよりも低い価格の投資を検索し、価格が下がっている間にそれらを購入します。なんで？ファンダメンタルアナリストは、投資の市場価格が最終的にその真の価値を反映すると信じているため、それは時間の問題です。
たとえば、ある会社の株式が現在株式市場で1株あたり5ドルで販売されているが、ファンダメンタル分析では株式の真の価値が推定されているとします。 本当に1株あたり15ドルです。バリュー投資家は、その分析を見て、株式の市場価格が最終的にその真の価値と一致すると考えて、株式の一部を購入する可能性があります。もしそうなら（そしてそれは大きな ）、それらの投資家はそれを3回販売することができます 彼らがそれを購入したもの。
逆もまた真です。ファンダメンタル分析により、投資の真の価値が低いことが示された場合 ファンダメンタルアナリストは、株式市場の価格よりも、高値で売るか、その投資を完全に回避することを推奨するでしょう。
しかし、電話を1分間保持してください！株式や投資を分析するためのファンダメンタル分析アプローチに全員が参加しているわけではありません。
テクニカル分析を使用する投資家もいます —つまり、ファンダメンタルズを無視し、現在の株価の動向に焦点を当てることを好むということです。 彼らは、株式がどの方向に動いているのか、そしてその株式のどれだけが市場で売買されているのかについて、より心配しています。彼らにとっては、勢いに基づいて売買することがすべてです — ファンダメンタルズではありません。
それでも、ファンダメンタル分析は多くの投資家の意思決定プロセスで大きな役割を果たしているため、すべてがどのように機能するかを理解する価値があります。
ファンダメンタル分析を行っている人に応じて、さまざまなアナリストがさまざまなデータセットを調べ、株式の真の価値についてさまざまな結論に達します。しかし、一般的に、ファンダメンタルアナリストは、会社の株式のような投資の真の価値を分析するときに、通常3つのことを検討します。
これらの3つの要素を分析してまとめると、その会社の真の価値をより明確に把握できるという考え方です。それぞれを1つずつ分解していきましょう。
ファンダメンタルアナリストが最初に行うことは、全体像を見ることです。彼らは、最新のジョブレポートで追加または失われたジョブの数を調べます。彼らは株式市場がどの方向に向かっているのかを見ています。また、金利、インフレ、および経済全体に影響を与える可能性のあるその他の多くの経済指標にも注目しています。
なんで？これはすべての環境だからです 企業は住む必要があり、それは企業の株式が将来どのように機能するかに影響を与える可能性があります。景気が悪いために誰も何も買わないのなら、それは企業の株価を傷つけるかもしれません。
次に、ファンダメンタルアナリストは、会社が属する業界について詳しく知るために少し時間がかかります。ファンダメンタルアナリストがテクノロジー企業の真の価値を分析しようとしている場合、それは彼らが顕微鏡を通してテクノロジー業界を見て見ることを意味しますそれが動いているところ。業界は成長していますか？それとも縮小していますか？会社は競合他社に対してどのように評価していますか？会社は最新のイノベーションで時代を先取りしているのでしょうか、それとも遅れを取っているのでしょうか。これらは、基本的なアナリストが分析で答えようとする質問の一部です。
そして最後に、もちろん重要なことですが、会社自体を見てみましょう。基本的なアナリスト愛 データを見てください。彼らは、貸借対照表、損益計算書、キャッシュフロー計算書など、会社のすべての財務諸表を深く掘り下げて、株式の背後にある会社の財務状態を把握します。
しかし、彼らはそこで止まりません。また、簡単には測定できないが、投資家に会社の真の価値をより完全に理解させることができる他の要因についても研究します。たとえば、会社の経営陣、ビジネスモデル、ブランド認知度などです。
ファンダメンタル分析は、何かに投資するかどうかを判断するのに役立つ情報かもしれませんが、常に確実であるとは限りません。専門家でさえ時々それを間違えるので、ファンダメンタル分析を福音として扱わないでください！
ファンダメンタル分析についてどのように感じているかにかかわらず、投資はスプリントではなくマラソンであることを忘れないでください。つまり、株式市場の浮き沈みに乗るのに役立つ投資については、長期的な視点をとる必要があります。
そして、ファンダメンタル分析にどれほどの信頼を置いていても、ここで1つの株を購入し、そこに1つの株を購入しても、投資目標を達成するのに役立ちません。投資を多様化する必要があります。つまり、投資を分散させ、リスクを軽減することを意味します。
そのため、成長株ミューチュアルファンドに投資することをお勧めします。ミューチュアルファンドには通常、さまざまな業界の数十の異なる企業の株式が含まれています。投資信託に投資すると、分散投資の層が組み込まれます！
投資をさらに多様化するには、成長、成長と収入、積極的な成長、国際的な4種類の投資信託に均等に投資する必要があります。そうすれば、株式市場への投資のメリットを享受しながら、リスクを軽減できます。それは双方にとって好都合です！
当て推量のほとんどを投資から排除したい場合、それを行うための最良の方法は、資格のあるファイナンシャルアドバイザーと協力することです。 SmartVestorプログラムを通じて1つを見つけるお手伝いをします 、お住まいの地域のファイナンシャルアドバイザーに接続します。
ファンダメンタル分析などの複雑な投資の概念を説明できるだけでなく、将来への投資に役立つオプションも提供します。
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