引退のためにどのファンドに投資するかを決めようとしている方のために、私たちはあなたの言うことを聞きます。
おそらくよく耳にするファンドの1つは、S＆P500インデックスファンドです。ちょっとした流行語です。しかし、とは S＆P 500インデックスファンドとそれはあなたのお金を投資するのに良い場所ですか？
すべてを分解しましょう。
ただし、先に進む前に、これらの定義について同じページにいることを確認しましょう。 「インデックス」は、単なる測定棒、または株式市場の進捗状況を追跡する方法です。私と一緒に？わかった。 S＆Pは、500の最大の上場企業のパフォーマンスを反映したインデックスです。とった？良い。
現在、S＆P 500インデックスは市場価値の80％を占めているため、市場で最高の単一ゲージとして広く見られています。 1 つまり、このインデックスファンドのパフォーマンスは悪くはありませんが、より良いこともありません。 、市場のこのセクションより。これは覚えておくべき重要な詳細です。インデックス資金 sは「パッシブ」な投資形態です。これらは、市場を打ち負かそうとしている人によって積極的に管理されているのではなく、ミラーリングするように設計されたミューチュアルファンドの一種です。 S＆P500インデックスのようなインデックスのパフォーマンス。
非常に簡単です。S＆P500インデックスファンドに投資すると、インデックスを構成する500株すべての株式を所有することになります。これらの企業は、S＆P 500が実際のインデックスで他の企業のために一部の企業を追加または削除した場合、変更することができます。
S＆P500インデックスファンドはかなり分散されていることも注目に値します。投資は11の主要産業に分散しており、投資額の30％を超えるセクターはありません。インデックスを構成するさまざまなビジネスセクターを見てみましょう。
S＆P 500インデックスファンドを構成するのに役立つ有名人のいくつかを確かに認識します。Apple、Alphabet / Google（インデックスには2種類のシェアがあります）、Amazon、Berkshire Hathaway、Facebook、Johnson＆ジョンソン、マイクロソフト、プロクター＆ギャンブル、ビザ。そして、インデックスにおけるこれらの10の最大の企業のパフォーマンスは、取引活動と全体的なリターンの4分の1以上を占めています。 2
まず最初に、インデックスファンドの長所と短所を覚えておく必要があります。インデックスファンドは受動的に運用されているため（ファンドはインデックスに準拠していることを忘れないでください）、費用比率、つまり管理手数料が低くなります。そして、それは多くの投資家を魅了します。そして、前述のように、それはかなり分散されたファンドです。
ただし、S＆P 500や他の多くのインデックスファンドが不足しているのは、収益率です。これについて聞いてください—あなたは打ち負かすファンドに投資したいと思っています 市場平均、それに一致しません。優れた成長株ミューチュアルファンドは、インデックスファンドよりも優れています。
2009年から2019年まで、S＆P 500のリターンは14％弱でした。それは悪いことではありませんが、成長株ミューチュアルファンドに追いついていないのです。 2019年のような強気市場の年でも、S＆P 500のリターンは31％を少し上回りましたが、最高の成長株ミューチュアルファンドは40％以上をリターンしていました。 3
結論： 全体として、手数料を1〜2％節約できますが、収益を数％放棄すると、長期的な成長ギャップが生じます。一部のミューチュアルファンドはS＆P 500を下回っていますが、それらから遠く離れたいと考えていますが、インデックスを上回っているミューチュアルファンドはたくさんあります。
私が以前に言ったことを聞いたことがあります。適切な資金を選んで選択することは大したことです！
したがって、すべき あなたは投資しますか？私は常に、成長と収入、成長、積極的な成長、そして国際的な4つのタイプの投資信託の組み合わせにドルを分散させることをお勧めします。この混合は、投資が十分に分散されていることを確認するのに役立ちます あなたが市場平均を打ち負かすのを手伝ってください。しかし、聞いてください。理解できないものには絶対に投資しないでください。
常に SmartVestor Proなどの誰かと一緒に座るのは良い考えです 、あなたがあなたの経済的将来の目標を設定し、インデックスファンドから成長株ミューチュアルファンドまで、あなたがすべてのオプションを理解するのを助けることができる人。
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