残念ながら、金持ちになるために借金を使ってほしいという金融の「専門家」がたくさんいます。彼らは煙と鏡を使用し、「レバレッジ」や「マージン」などの派手な用語を使用して、これを洗練された投資戦略のように聞こえさせ、高い純資産への近道に導きます。しかし現実はこれです：投資するために借金をすることはロープなしで山に登るより危険です。
証拠金取引とは何か、それがどのように機能するか、そしてなぜそれが苦労して稼いだ現金を投資する最も危険な方法の1つであるかを分析してみましょう。
信用取引とは、借りたお金で株式やその他の種類の投資を売買することです。つまり、あなたは借金をしている 注ぎ込む 。 。 。それを少しの間沈めましょう。
したがって、「マージン」が表示されたら、すぐに借りたお金を考えてもらいたいのです。 そして、あなたは株を買うためにローンを組んでいるので、あなたはあなたにマージンローンを与える証券会社にあなたの投資のいくらかの管理と所有権を放棄しているのです。したがって、状況がうまくいかない場合、証券会社は、住宅差し押さえのように、あなたに相談することなく、すべての株式を売却することができます（詳細は後で説明します）。
信用取引とは、借りたお金で株式やその他の種類の投資を売買することです。つまり、あなたは借金をしている 投資する。
証拠金取引は、レバレッジと呼ばれるものに基づいて構築されています 、これは、借りたお金を使ってより多くの株を購入し、投資でより多くのお金を稼ぐことができるという考えです。しかし、レバレッジは両刃の剣であり、リスクも増幅します。あなたがかもしれない 適切な馬に賭ければより多くのお金を稼ぐことができ、失うかもしれません。 敗者の株を選ぶともっと。
ほとんどの場合、証拠金契約に署名する人は、証拠金投資の購入価格の最大50％を借りることができます。翻訳？証拠金取引ルールでは、2回購入できます。 あなたが実際に買うことができるより多くの在庫。したがって、証拠金を使用して5,000ドル相当の株式を購入する場合、残りを借りて購入する場合は、少なくとも2,500ドルを支払う必要があります。
そして、これらはローンなので、 あなたはそれらに利子を払わなければならないでしょう。一般的に、証拠金ローンの金利は平均6〜8％ですが、口座残高の大きさによっては、10％にもなる場合があります。
証拠金取引の詳細を理解する最良の方法は、それが現実の世界でどのように機能するかを確認することです。
ジェリーが手元に5,000ドルの現金を持っていて、1株あたり100ドル相当の購入したい株があるとしましょう。そこで、ジェリーは先に進んでその株の50株を購入します。 1年後、株価は1株あたり120ドルに上昇し、ジェリーはすべての株を6,000ドルで売却することにしました。これは、ジェリーが初期投資で1,000ドルの利益を上げたことを意味します。一般的に、それが株式取引の仕組みです。
しかし、話の最初に戻りましょう。証拠金規則の下では、ジェリーは5,000ドルを下ろしてから、借りることができます。 彼が見ていたその株の100株を買うためにさらに5,000ドル。ジェリーがその証拠金取引を実行し、1年後に同じ1株あたり120ドルの価格ですべての株式を売却した場合、彼はその証拠金取引で12,000ドルを稼ぐことになります。ジェリーが借りた5,000ドル（および利息）を返済した後、最終的には2,000ドル弱の利益になります。
いいですね。そんなに早くない！勝ちは大きいが、損失も大きいことを忘れないでください。これが証拠金取引のダークサイドです。
株価が下落した場合はどうなりますか 1年後に1株あたり80ドルになり、ジェリーは売却して損失を削減することにしましたか？貧しいジェリーが100株すべてを8,000ドルで売却した場合でも、借りた5,000ドルを返済する必要があります（これも利息を加えたものです）。これにより、ジェリーの初期投資額は3,000ドル未満になります。つまり、2,000ドルのヒットを記録しただけです。 そうです。 もし彼が$5,000で50株を買うことに固執していたら、彼は$1,000しか失っていなかっただろう。
証券会社から証拠金ローンを借りて株式やその他の種類の投資を購入する場合は、最低資本要件を満たす必要があります。 —つまり、アカウントには常に一定額の現金が必要です。 「エクイティ」を見るときは、現金を考えてください。
株価がそのレベルを下回った場合、マージンコールがトリガーされる可能性があります 。証拠金請求とは、証券会社が最低資本要件を満たすために口座にさらに現金を預けることを要求する場合です。あなたがそれをしなかった場合、彼らはあなたの同意なしにあなたのすべての株を売ることができ、あなたにそれ以上の株を残さず、それでも彼らにローンのお金を支払うことになります。これは、証拠金ローンの最悪のシナリオです！
もう一度ジェリーを例として使用しましょう。彼は10,000ドルで株を購入し、その株の半分を借金で購入したことを忘れないでください。つまり、ジェリーは証拠金取引の開始時に50％の株式を持っていたということです。次の式を使用して、アカウントの資本額を計算できます。
ほとんどの証券会社には、30〜35％の最低資本要件があります。したがって、ジェリーが借りた証券会社の最低資本要件が30％で、ジェリーの株式の総額が6,000ドルに下がった場合、ジェリーは大きな問題に直面することになります。
これは、ジェリーの株式の現在価値（$ 6,000）から証拠金ローンの金額（$ 5,000）を差し引くと、ジェリーの口座に$ 1,000のエクイティ、つまり17％のエクイティが残るためです。これは、証券会社の最小要件をはるかに下回っています。 。
現在、彼の口座は最低資本要件を下回っているため、ジェリーは証券会社から800ドルの証拠金請求を受け取ります（6,000ドルの30％は1,800ドルです）。つまり、会社の最小要件を満たすには、アカウントにある1,000ドルのエクイティに加えて800ドルを追加する必要があります。
そして、ジェリーがマージンコールを満たさない場合はどうなりますか？そうすれば、会社は最初に彼に相談しなくても、彼のすべての株を売ることができる可能性があります。 。 。そしてジェリーは彼が借りたお金のために会社に返済しなければならないでしょう。今のところジェリーになるのは良い時期ではありません！
ここでは豚に口紅を塗ろうとはしません。証拠金取引は悪い考えです。 本当に 悪いアイデア。債務はすでにそれ自体で愚かですが、投資しようとしています 借金がある？それはまったく別のレベルの愚かです。
そこにある最大の神話の1つは、百万長者がお金で大きなリスクを冒して富を築いたというものです。 間違っています！ 事実上すべての投資にはある程度のリスクが伴うことは事実ですが、億万長者は、長期的な実績を持つ実証済みの一貫した投資に固執することで、リスクと報酬の比率を抑えています。
ミリオネアは、長期的な実績を持つ実証済みの一貫した投資に固執することで、リスクと報酬の比率を抑えています。
ほとんどのミリオネアは、退屈な古い401（k）とIRAのおかげで、ミリオネアのステータスになりました。私たちが知っている裕福な人々は、金持ちになるために借金に頼っていません。
これが取引です。投資するために借金をするときはいつでも、経済的大惨事に対して無防備になり、それだけの価値はありません。証拠金取引では、いくつかの間違った動きがポートフォリオ全体を一掃することになりかねません。そして、あなたの株が急降下した場合、あなたはあなたの投資全体を失うリスクがあるだけでなく、あなたはそれでもあなたが取った証拠金ローンと利子を返済する必要があるでしょう。場合によっては、実際に投資したよりも多くのお金を失う可能性があります 利息の支払いと手数料のおかげで、取引を行うために支払う必要があります。
ミリオネアは、富を築くには時間がかかることを認識しています。近道はありません。彼らは彼らのお金で不必要なリスクを冒すことはありませんし、あなたもそうすべきではありません。
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