金融コンサルタント。 Facebookの広告、テレビコマーシャル、叔母の冷蔵庫にあるチャールズシュワブの磁石など、聞いたことがあるでしょう。しかし、あなたはファイナンシャルコンサルタントが何であるか、または彼らが何をしているのかさえ知っていますか？
簡単に言えば、金融コンサルタントは人々が彼らのお金の状況のための最良の戦略を理解するのを助けます。そして、それは投資銀行業務でビジネスを支援することから、誰かが空想にふけるその引退を得る方法を誰かに示すことまで、何でも含みます。
しかし、あなたのお金の目標を破ることになると、あなたがそれをするのを助けるためにあなたがファイナンシャルコンサルタントまたは他の誰かを必要とするかどうかをどうやって知るのですか？調べてみましょう。
金融コンサルタントは、特定のお金の問題についてあなた（またはあなたのビジネス）にアドバイスを与えるために専門的に訓練されています。彼らは、適切な場所に投資する方法を誰かに示したり、資金や債券を管理する方法について企業に助言したりするなど、幅広いトピックを支援します。
コンサルタントは主にコンサルティング会社（モルガンスタンレーやチャールズシュワブなど）に所属していますが、自営業者もいます。
そして、ほとんどのコンサルタントは大学でビジネスや金融などを勉強していましたが、通常は資格も持っています。それは彼らの雇用主が何を要求するか、または彼らが何を専門にするかによります。
したがって、債券の管理（ファンシー）についてサポートが必要な場合は、シリーズ65ライセンスを持つファイナンシャルコンサルタントが必要になります。または、資産計画のガイダンスについては、CFP（Certified Financial Planner）のコンサルタントが必要です。
全体として、特定のお金の問題がある場合は、おそらくその認定を受けているファイナンシャルコンサルタントがいるでしょう。
コンサルタントは、銀行口座、投資、9ヤード全体など、すべての資産を調べて全体像を把握します。次に、彼らはあなたと一緒に座り、あなたの目標を達成するための戦略を提案します。
あなたのビジネスの損益分析について助けが必要だとしましょう。ファイナンシャルコンサルタントがあなたと会ってあなたの状況を理解し、さらに会議を開いてゲームの計画を立てます。
あるいは、家を購入するための最良の戦略を見つけたいと思うかもしれません。ファイナンシャルコンサルタントは計画を立て、家を買うためにどのようなお金や資産を使うべきかについてアドバイスをします。セッションの数は、コンサルタントと状況によって異なります。
金融コンサルタントは数字の人であると言っても過言ではありません。正直なところ、数字の人がいなければ、私たちはどこにいるのでしょうか。彼らはあなたの目標を念頭に置いてあなたの状況全体を見て、あなたが勝つのを助けるための戦略を作成します。
つまりね。ファイナンシャルコンサルタントはあなたにあなたの目標を達成するための計画を与えることができます、そして彼らは質問に答えたりあなたに定期的にチェックインするために利用できるかもしれません。しかし、彼らの専門は、あなたがお金を扱う方法の周りの態度や行動を変えるのを助けることではありません。そして、個人的な財政が80％の行動であり、20％の頭の知識しかないことを考えると、これはチェックすべき大きな領域です。しかし、それについては1分で詳しく説明します。
今、そこにはたくさんの素晴らしいコンサルタントがいます。ただし、採用する前に、調査を行ってください。目標を念頭に置くことを法律で義務付けられていないものもあります（これは非受託者 アドバイザー）。たとえそれがあなたに利益をもたらさないとしても、彼らがあなたに不当なコミッションを請求したり、彼らの製品の1つを購入するようにあなたにアドバイスしたりするのを止めるものは何もありません。したがって、コンサルタントを購入するときは、受託者を探す必要があります。 コンサルタント—法的にあなたの最善の利益のために助言する義務があるコンサルタント。
これは物事が少し混乱する可能性がある場所です。ファイナンシャルコンサルタント、ファイナンシャルアドバイザー、ファイナンシャルウェルネスアドバイザー（あなたが彼らと呼びたいものは何でも）は機能的にいくぶん似ています。 アドバイザーが表示される場合があります あなたが見る以上にコンサルタント 。
タイトルが機能するのは、コンサルタントの認定または特定の職務を参照している場合のみです。前に説明したように、認定ファイナンシャルプランナーは特定のサービス（税務や不動産計画など）を専門とするコンサルタントの一種です。
財務コンサルタントとファイナンシャルコーチの両方が、あなたのお金の目標を達成するのを助けますが、非常に さまざまな方法。金融コンサルタントはあなたのお金の行動に焦点を合わせます （これは私たちが話していた20％の頭の知識です）、ファイナンシャルコーチはあなたに焦点を当てています お金を使った行動 （それは他の80％です）。コンサルタントが数字と計画を見ている間、コーチはあなたを導き、あなたを応援し、あなたをまっすぐにそして狭く保ちます。コーチはあなたが借金に優先順位を付けて取り組むのを手伝ったり、あなたとあなたの配偶者をお金で同じページに入れるのを手伝うだけでなく、彼らはとても関係があるのであなたのクリスマスカードリストに載ってしまうかもしれません。
コンサルタントがあなたの何を定義します -あなたが欲しいもの。コーチはあなたの理由を定義します（そしてあなたに思い出させます） —そもそも目標を達成した理由。そして、理由の力を過小評価しないでください 。あなたがいる場所からあなたがなりたい場所に到達するのはあなたの骨の火です。
さて、1つはっきりさせておきましょう。財務コンサルタントと財務コーチは互いに競争しません。多くの点で、コーチはコンサルタントへの架け橋になることができます。コーチは、行動を特定して変更するのに役立ちます。そのため、コンサルタントが提供する計画を実行するときは、目標を達成する準備ができています。また、財務コーチは、クライアントをコンサルタントに派遣して、特定の問題（不動産計画や税務など）の支援を受けることがよくあります。基本的に、コーチは人々の経済的な旅においてヨーダの役割を果たします。
ファイナンシャルコーチをパーソナルトレーナー、ファイナンシャルコンサルタントをワークアウトルーチンと考えてください。ウェイトを持ち上げると結果が得られます。しかし、トレーナーをそばに置いて、適切なテクニックを示し、ゲームをやめたいと思ったときに頭を維持できるようにすることで、目標を達成できます。
結局のところ、状況は人それぞれです。必要な場所と必要なについて考えてください 始めること。あなたはあなたの目標を達成するためにあなたの動機付けで助けが必要ですか？コーチはそれを手伝うことができ、彼らはあなたの問題の根本、つまりあなたの考え方を変えるのを手伝うことができます。あなたはあなたがあなたの投資で一体何をする必要があるか知りたいですか？コンサルタントまたはアドバイザーは、そのための優れたリソースになります。
現在、SmartVestor Proのネットワークのように、コーチはビジネス目標や長期投資を支援することはできません。しかし、あなたがストレスのたまった親で、子供の大学や結婚式のキャッシュフローのために一緒にお金をかき集めている場合は、コーチが必要です。あなたが借金に首を突っ込んでいて破産を考えているなら、あなたは（絶対に）コーチを必要とします。引退への道がどこにつながるのかわからない場合は、コーチがあなたがそこに到達するための次のステップを見つけるのを手伝ってくれます。
ですから、お金の問題、またはお金の目標があり、本当の永続的な変化が必要な場合は、私たちがお手伝いします。私たちのコーチのネットワークに手を差し伸べ、経済的平和への道を歩み始めましょう。