医師の診察から商談まで、COVID-19のパンデミックは、私たちの日常のやり取りの多くを対面からオンラインにシフトしました。

この劇的な変化の1つの銀の裏打ちは、退職後の貯蓄について学ぶ人々のエンゲージメントを高めています。投資ソリューション、リタイアメント、保険会社であるトランスアメリカでは、パンデミックが始まって以来、プランコンサルタントと実質的に会うリタイアメントプランの参加者の数が大幅に増加しています。

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2020年、トランスアメリカは、完全にリモートの関与のおかげで、従業員教育会議が前年比で25％増加したと報告しました。

「従来、トランスアメリカの退職教育プログラムでは、対面式の会議と仮想会議が混在していました」と、トランスアメリカの職場ソリューションの最高執行責任者であるフィル・エックマン氏は声明で述べています。 「パンデミックに伴い、完全に仮想化されたモデルに迅速に移行する必要がありました。私たちが見つけたのは、仮想教育はほとんどのロジスティック上の考慮事項を取り除き、スポンサーと従業員にとってより便利で柔軟になるということです。」

エックマン氏は、計画のスポンサーは仮想会議をスケジュールすることの便利さを賞賛していると述べた。 「彼らの従業員はまた、実質的に彼らのスケジュールで退職計画コンサルタントと話すことが便利であることに感謝を表明しました」と彼は付け加えました。

トランスアメリカはまた、退職プランのコンサルタントと面会した従業員は、代表者と面会しなかった従業員と比較して、プランに平均32％多く貢献していることを発見しました。一方、退職年金コンサルタントと面会した従業員の88％は、会議が「非常に有益」であると述べ、91％は、専門家との仮想会議へのスケジュールの容易さとアクセスのしやすさに満足していました。

「より多くの企業が在宅勤務またはハイブリッド構造に移行するにつれて、これらの統計は、退職プランのコンサルタントとの仮想会議がさらに重要であり、人々に退職の準備に必要な情報を提供する効果的な手段になることを示しています」と述べています。エックマン。

改善の余地

トランスアメリカのデータは、退職後の計画では、職場の計画に登録している消費者をデジタルで関与させるのに十分ではないように見える時期に取得されます。

9月のJDパワーの調査によると、退職後の貯蓄者のうち、プロバイダーが積極的なガイダンスを提供することに強く同意したのはわずか24％でした。同じ調査によると、43％の人が、退職金制度のウェブサイトまたはモバイルアプリで投資決定を行うために必要な情報を簡単に見つけることができると答えています。

積極的なガイダンスの利用可能性は、計画参加者にとって特に重要です。 JDパワーの調査によると、退職プランからこの種のガイダンスを受け取った人は、現在のプランのスポンサーに資産を保持する可能性が25％高くなります。

エンゲージメントで計画を強化する

引退貯蓄を成功させるための見通しを改善するための最初のステップの1つは、単により積極的に取り組むことです。一部の人にとっては、オンラインツールを使用して金融リテラシーを向上させることを意味する場合もあれば、退職プランのコンサルタントと会うか、ファイナンシャルアドバイザーを雇うことを選択する場合もあります。

トランスアメリカのデータによると、退職プランの専門家と実質的に会う貯蓄者は、そうでない人よりも退職のために多くの貯蓄をします。まず、会社の人材部門に連絡し、計画の代表者との会議を手配する方法を尋ねます。オンラインのプラン管理者から直接行うことができる場合があります。

ファイナンシャルアドバイザーは、長期計画に関しても貴重なリソースになる可能性があります。トランスアメリカと同じように、全国のファイナンシャルアドバイザーは、クライアントとのやり取りの方法を多様化することでパンデミックに対応しました。

実際、SmartAssetの調査によると、アドバイザーの48％が、パンデミック時のコミュニケーション手段としてビデオ通話が好ましいと述べています。アドバイザーとクライアントの間のこのコミュニケーションモードは、対面でのミーティングがますます増えても、ここにとどまる可能性があります。アドバイザーの3分の1は、パンデミックが発生する前のわずか2％と比較して、ビデオ会議は今後もクライアントとやり取りするための第1の選択肢であり続けると述べています。

結論

パンデミックは日常生活の非常に多くの要素を変え、対面でのやり取りをコンピューター画面に移しました。しかし、トランスアメリカによれば、退職後の貯蓄者は新しい傾向の恩恵を受けており、会議が事実上開催されるようになった今、退職計画の代表者と会う可能性が高くなっています。仮想会議は、より柔軟なスケジュールを提供し、その結果、計画参加者からの関心が高まります。ファイナンシャルアドバイザーはまた、パンデミックのロジスティックの課題にうまく適応し、以前よりも多くのクライアントとのビデオ通話を開催しています。

退職計画のヒント

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