多くの場合、ファイナンシャルアドバイザーになることは、お金を管理することだけでなく、クライアントの感情をラングリングすることでもあります。
24時間年中無休のニュースサイクルのおかげで、大小を問わず、すべてのイベントが新たな心配の波をもたらすようです。投資家は、政治の不確実性、世界的な不安、ほぼ一定の経済動向など、その日の見出しに巻き込まれ、ポートフォリオにとってそれが何を意味するのかを知りたがっています。
引退に近づいている人、またはすでに引退している人にとって、それは特に恐ろしいと感じます。彼らのお金を保護することは優先事項であり、彼らはしばしば市場が何をするかを予測しようとします—あるいは誰かに彼らのためにそれをさせます。
この短期間の騒ぎは、一般的にほとんど意味がありません。株式は記録的な動きを見せていますが、ある時点で市場は下落するでしょう。それがそのためです。しかし、それがいつ起こるのか、どこまで落ちるのかは誰にも言えません。可能性について計画する必要がありますが、慌てる必要はありません。それはお金を失う確実な方法だからです。
または、引退したマゼランファンドマネージャーのピーターリンチがかつて言ったように、「投資家が修正の準備をしたり、修正を予測しようとしたりすることで、修正自体で失われたよりもはるかに多くのお金が失われました。」
投資に関しては、感情が良くならないようにしてください。
ニュースへの反応に投資する代わりに、あなたにぴったりだと感じるものに固執してください。ニーズ、目標、およびリスクを処理する能力（経済的および感情的の両方）に一致するように構築された計画を立てる必要があります。書面による計画がない場合は、計画を立ててください。そうしてもまだ不安がある場合は、レビューの取得についてアドバイザーに相談するか、セカンドオピニオンを求めてください。リスク許容度を再評価する時期かもしれません。しかし、ある日の出来事や1人のテレビのしゃべる頭の怒鳴り声に基づいて長期にわたって構築された慎重に構成された戦略への自信を失わないでください。
または、少なくともそれを断ります。その瞬間に起こっていること（たとえば、選挙やBrexitについて考えてみてください）は、しばしば地球を破壊しているように見えます—そして数日間は変動する可能性があります。しかし、長期的に物事を見ると、状況は変わります。投資で何が起こっているかに注意を払うべきではないと言っているのではありません。毎日彼らに何が起こっているのかを見る必要はありません。また、投資が特定のニュースイベントの影響を受けると自動的に想定することはできません。
不安になるような変化（特定の投資の実行方法、スキャンダル、経営陣の混乱など）を見つけた場合は、懸念事項についてアドバイザーに相談してください。
市場の浮き沈みのタイミングを計ろうとするのではなく、それらを受け入れてください。利用可能な現金があり、引き戻しまたは不況がある場合は、それを使用してバーゲンレートで購入できます。他の安全な投資があること、そしてリバウンドを待つ時間と忍耐力があることを確認してください。市場は永遠に上がることはありませんが、永遠に下がることもありません。 2008年以降にポートフォリオに何が起こったかを見てください。
自分が望む以上に将来について悩んでいることに気付いた場合は、ファイナンシャルアドバイザーに相談してください。リスクに対する許容度に基づいた計画を立てるだけでなく、彼または彼女は、メディアの誇大宣伝を整理し、噂を現実から切り離すのを手伝うことができます。
KimFranke-Folstadがこの記事に寄稿しました。