会計の自動化は、2011年に資格を取得して以来、私を魅了してきました。私たちが知っているように、会計の終了を予測する多くの終末のシナリオを見てきました。そして、部外者にとって、会計は自動化のために熟している必要があります。なぜなら、それは単にいくつかのものを追加する場合だからですよね？

監査人として訓練を受けたPwCを離れたとき、私は技術系スタートアップの世界に移りました。私の最初のビジネスであるProConfirmは、銀行の確認を自動化するためのプラットフォームでした。 2014年にProConfirmを販売しましたが、私たちの職業の将来と、ロボットがすぐに引き継ぐかどうかについて考える時間がありました。

私は現在、ココナッツと呼ばれる2番目の会計技術会社を経営しています。テクノロジーが今後数年間で会計に大きな変化をもたらすことは間違いありません。そして、全体として、これは顧客と会計士にとって良いことだと思います。

しかし、これらすべてを通して、私が気付いたのは、部外者が期待する方法で会計を自動化する方法はないということです。

人間味

私は何千人もの自営業者と話をしましたが、中小企業の経営者や会計士は、コンピューターが複製から遠く離れているという何かを提供しています。それは安心です。

話をする人間、あなたの気持ちを理解している人、長年にわたる経験と専門家の判断力を持っていることは、顧客に究極の安心感を与えます。経験を積むことで、どんなに賢くても、機械では想像できない複雑さを乗り越えることができます。

だからこそ、会計士は頼りになるビジネスアドバイザーです。

合計ではありません

ココナッツを始めたとき、私たちは自分自身に問いかけました。クライアントが切望するのが助言的な仕事である場合、どうすればそれをもっと行うことができるでしょうか。私たちが見つけたのは、手作業による準備とクリーンアップ作業がたくさんあるということです。そして、クライアントがその価値を理解していないため、これは外部からの攻撃にさらされています。つまり、次のようになります。

• 顧客データの収集、クレンジング、準備。
• トランザクションのコンテキストを理解するためにクライアントと通信します。
• さまざまなツールやシステムを相互に通信させる。

自動化はメタデータから始まります

この問題を解決する方法を探し、データから始めることにしました。トランザクションメタデータが自動化の鍵を握っていることを確認しました。メタデータは、トランザクションをより詳細に説明する情報です。従来の銀行はメタデータを顧客に渡さないため、取引の税務コンテキストを自動的に理解することは困難です。

したがって、Coconutの出発点は、ビジネスの当座預金口座を作成し、豊富なメタデータを含むソースからのトランザクションデータを提供することでした。

顧客の体験を変える

また、絶対にやらなければならないまで簿記を延期することで、多くの作業が発生することにも気づきました。取引が発生したときに顧客とやり取りする方法を見つけたかったのです。

これは、従来の銀行データでは非常に困難ですが、スマートな経常収支に基づいてデータをリアルタイムで確認できるため、データがはるかに簡単になります。

インスタントインタラクションは、次のことができるため、簿記を遡及的なものからインスタントなものに変更します。

• 領収書が手元にあるときに写真を撮るように顧客に通知します。
• メタデータを使用して、トランザクションが関連する税カテゴリを判断します。
• 顧客に確認を促し、適切なガイダンスを提供して、それが正しい可能性を高めます。
• レビューやファイリングを行う必要がある場合に備えて、メモとともにすべての準備が整っていることを確認してください。

これを実現するために、トランザクションの税務コンテキストを理解するための独自のプロセスを構築しました。精度を向上させるために、これを常に精査しています。そして、それは数秒以内にトランザクションの簿記が行われ、すぐに使えるきちんとしたシステムに保存されることを意味します。

しかし、簿記が終わったら、次に何をしますか？

私たちの目的は、会計士を解放して、クライアントに洞察とアドバイスを提供することです。ほんの少しの努力で、両方の当事者は難しいことに集中することができ、平凡で反復的なものを排除します。目的は、会計士がより多くの助言業務を行ったり、クライアントポートフォリオを拡大したりできるようにすることです。

英国の会計士との協力

私たちは最初からお客様と緊密に連携してきました。つまり、お客様が愛する製品を作成したということです。同様に、会計士ツールで会計コミュニティと提携することは非常に重要です。

Cheapaccounting.co.ukの創設者であるElaineClarkは、私たちの主要なアドバイザーの1人です。彼女は、彼女のような独立した会計士やネットワーク向けのツールの開発をサポートしています。また、Tony MargaritelliおよびICPAと協力できることを非常に嬉しく思っており、ICPAメンバーが当社の製品に優先的にアクセスできるようにします。PracticeEvolution2019カンファレンスでお会いしましょう！

ココナッツの機能

ココナッツ製品は、iOSとAndroidで利用できる、携帯電話から数分で開くことができる唯一のトレーダーの当座預金口座です。

ココナッツは、事業主に税法に関するガイダンスを提供し、収入と支出を分類し、税額の予測を提供します。また、請求書とアカウントへの支払いを自動的に照合する請求ツールもあります。

会計士ポータル

お客様のアカウントに加えて、会計士ポータルを構築しています。目的は、顧客がココナッツアカウントで行っている取引の窓口を会計士に提供することです。取引、領収書、メモを本当にアクセスしやすい形式で表示できます。簡単にダウンロードできます。また、会計士がポータルを介してクライアントと通信できるようにして、簿記プロセスをはるかに効率的にすることも望んでいます。

参加しますか？

私たちの目的は、会計士がクライアントにサービスを提供するのに本当に役立つ次世代のツールを開発することです。参加したい場合、チャットをしたい場合、または詳細情報が必要な場合は、getcoconut.com / icpa

サムは、ロンドン（6月27日）とマンチェスター（7月4日）で開催されるICPAの2019年プラクティスエボリューションカンファレンスで講演します。詳細と場所の予約については、https：//practiceevolution.co.uk/にアクセスしてください