彼のキャリアの早い段階で、彼のクライアントが彼らの愛する人を保護するための経済的なセーフティネットを作成するのを助けることの重要性が家に帰りました。

MassMutualの金融専門家であるNileshPatelは、最初の子供を妊娠していたクライアント（インドの高校時代から知っていた友人）と一緒に働いていました。当初、彼は、彼らの会話がポートフォリオ戦略と資金管理に集中していたことを思い出しました。

「しかし、彼女は妊娠していて、私は本当に彼女が「あなたが何をするかは気にしないが、あなたはあなたの夫にあなたの両方のためにある程度の報道をするように説得しなければならない」と言った後だった」と彼は言った。 「彼を説得するのに3、4か月かかりました。」

最終的に、彼は、彼が時期尚早に亡くなるという万が一の場合に成長する家族を養うのに十分な大きさの定期生命​​保険を購入しました。娘が生まれてから6か月後、彼は悲劇的なオートバイ事故で亡くなりました。

「それは私にとって一種のターニングポイントでした、そしてそれは私のキャリアの非常に早い段階で来ました」と彼女の財政が安全であるという困難な時期に彼のクライアントを安心させることができたパテルは言いました。幸福と娘のニーズ。

「それは私を信者にしました。そのため、私の業務を見ると、その95％が生命保険、障害者保険、介護保険などの保険保護に重点を置いています。」 （電卓： どのくらいの生命保険が必要ですか？）

パテル氏は、クライアントが夜によく休むのを助けることが彼の仕事だと考えていると述べた。そのため、彼の時間の多くは、彼らが将来を確保し、愛する人を保護するのに役立つさまざまな金融商品について彼らを教育することに費やされています。

関係がすべてです

非常に頻繁に、パテルは、彼らの財務状況があまりにも単純であるか、または彼らの貯蓄が不十分であり、金融​​専門家と協力することを正当化できないことを顧客になるだろうと心配していると観察しました。彼らはそれがすべて関係についてであることを忘れています。

あなたが信頼する金融専門家と協力することの真の価値は、あなたがあなたの隅に公平な擁護者を必要とするとき、彼らが良い時も悪い時もあなたのためにそこにいるということです。あなたが経済的なマイルストーンを達成するとき、彼らはあなたを応援します。彼らはあなたが費用のかかる間違いを避けるのを助けます。また、進め方がわからない場合に、選択肢を検討するのに役立ちます。多くの場合、金融の専門家は、出生、結婚、離婚、または死亡など、主要なライフイベントの後にクライアントが最初に呼び出す人です。彼らは家族の一員になります。

パテル氏は、彼のクライアントの多くはインド人であり、貯蓄と計画に非常に重点を置いていると彼が説明する文化であると述べました。その精神は彼の仕事を容易にします。多くは中小企業の経営者であり、不動産計画、投資戦略、事業承継計画に特定のニーズがあります。

何十年にもわたってビジネスを続けてきたパテルは、現在、大学を卒業し、最初の仕事に就き、家を購入し、自分たちでビジネスを始めているクライアントの子供たちと一緒に仕事をしています。彼は、債務を返済しながら、競合する財務上の優先事項を管理するのを支援することで、成功に向けて準備を整えています。

「私は最近、小さな薬局でのポジションを受け入れたクライアントの1人の娘と一緒に座りました。「さて、あなたの福利厚生パッケージを持ってきて、すべてを説明させてください」と彼は説明しました。彼のクライアントの多くが子供のために生命保険を購入し、最初の数年間は保険料を支払っていることに注意してください。彼らの成人した子供たちがより財政的に安全になるとき、彼らの子供たちはそれらの支払いを引き受けるでしょう。 「彼らは子供たちを守り、始めさせようとしているだけです」と彼は言いました。 「それは、その貯蓄精神を構築することだけです。」

パテル氏は、クライアントの生活にプラスの効果をもたらすことを楽しんでいると語った。実際、彼が最も大切にしているのは、彼がその過程で形成した関係です。

「これは遅延満足ビジネスです」と彼は言いました。 「長期的には、経済的であろうと、友情を育むことであろうと、非常に多くの家族に影響を与えるでしょう。クライアントと話すときは、常にそのことを念頭に置いています。」