新しい保険代理店は、引受など、現場で成功するために必要な基本的なスキルの基礎を身に付けることができます。ライフアンダーライタートレーニングカウンシルフェロー（LUTCF）になります。必要なトレーニングを完了すると、エージェントは、生命保険、健康保険、従業員福利厚生、年金などの専門分野の専門分野についての洞察だけでなく、調査、販売、実務管理に関する専門知識を深めることができます。 LUTCFを使用すると、新しいエージェントが代理店に就職したり、見込み顧客にマーケティングしたりするのにも役立ちます。

LUTCFは、全米保険金融アドバイザー協会（NAIFA）によって監督されています。トレーニングとテストは、教育会社のカプランが財務計画学部を通じて提供しています。

LUTCF認定要件

LUTCFの認定要件の中核は、3つのコースのセットです。各コースは、8週間の指導と、それに続く1週間のレビューとテストで構成されています。

最初のコースは、生命保険の紹介と生命保険業務の管理です。事業計画、倫理、生命保険商品の基本、リスク管理、見通し、販売スキル、財務計画をカバーしています。

2番目のコースでは、生命保険、年金、投資信託、健康、障害、長期ケア、団体保険、損害保険について詳しく説明します。リスク管理、引退、不動産計画は、3番目のコースでカバーされる主題の1つです。

3番目のコースは、リスク管理アプリケーションを扱います。引退や不動産の計画だけでなく、特別な状況もカバーしています。

コースは、自分のペースで事前に録音された講義として利用できます。彼らはまた、ライブでインタラクティブなオンラインクラスを介して教えられています。 3つのコースのそれぞれを完了した後、学生は2時間のテストに合格する必要があります。合格するには、各テストの50の質問の70％に正しく答える必要があります。

トレーニングの費用はコースあたり950ドルで、合計で2,850ドルです。 LUTCFの唯一の前提条件は、スライド式の会費スケールを持つNAIFAに属することです。金融サービスの最初の年の人々は、NAIFAに所属するために10ドルを支払います。会費は、会員がこの分野で5年の経験を積んだ後、年間56ドルに達するまで毎年増加します。

指定を受けた後、LUTCFの被指名人は、2年ごとに50ドルの更新料を支払うことで指定を更新できます。更新プロセスの一環として、2年ごとに3時間の倫理継続教育を完了したことも証明する必要があります。さらに、LUTCF保有者は、専門家としての行動基準に従うことに同意し、懲戒処分の対象となる必要があります。

LUTCFホルダージョブ

LUTCFの求職者は通常、キャリアの開始時に保険代理店です。彼らは、潜在的な雇用主に生命保険業界についてのコミットメントと知識を納得させる方法として、指定を取得することに興味があるかもしれません。名刺にLUTCFのイニシャルを付けることも、見込み客へのマーケティングの助けと見なされます。 LUTCFはオプションの認証であり、所有者に特定の権限や特権を付与するものではありません。

この指定は1984年から行われており、その間に約70,000人がLUTCFを取得しています。

同等の認定

生命保険代理店が利用できるエントリーレベルの証明書はごくわずかです。 LUTCFに加えて、新しいエージェントは次から選択できます。

Financial Services Certified Professional（FSCP）は、もともとLUTCFをNAIFAと共催したAmerican College of FinancialServicesによって提供されています。 2013年に、組織は協会を終了し、American College of FinancialServiceはFSCPの提供を開始しました。合計3,230ドルの費用で、金融サービスと倫理のトピックに関する7つのコースに合格する必要があります。

Registered Financial Associate（RFA）は、International Association of Registered FinancialConsultantsからの指定です。これは、生命保険免許、シリーズ65証券免許、関連分野の学士号、またはLUTCFを含む多くの専門家の指定のいずれかをすでに受けている代理店およびその他の金融専門家に提供されます。 RFAも250ドルの料金を支払う必要があります。それ以外の唯一の要件は、金融専門家のための組織の倫理規定に関する試験に合格することです。

結論

Life Underwriter Training Council Fellow（LUTCF）認定は、生命保険代理店を始めたばかりの人が最初に求めた資格の1つです。取得するには、生命保険事業の管理、調査、販売に加えて、生命保険やその他の形態の保険、投資信託、年金、福利厚生、財務アドバイスについて学ぶ必要があります。

保険に関するヒント

• 生命保険の購入を検討している消費者は、信頼できる経験豊富なファイナンシャルアドバイザーとの関係を持つことで、適切な決定を下す可能性を高めることができます。ニーズに合った適切なファイナンシャルアドバイザーを見つけるのは難しいことではありません。 SmartAssetの無料ツールは、5分でお住まいの地域のファイナンシャルアドバイザーとあなたをマッチングします。財務目標の達成を支援する地元のアドバイザーとのマッチングの準備ができたら、今すぐ始めましょう。
• LUTCFのような金融サービスの専門家向けのエントリーレベルの指定は、アドバイザーがこの分野について学び、ベストプラクティスに従うことに関心があることを示しています。 Chartered LifeUnderwriterやCertifiedFinancial Plannerなどのより高度な認定は、専門家がより経験豊富で十分な情報に基づいた財務アドバイスの情報源であることを示している可能性があります。

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