社会保障局は、退職者が退職のために退職前の収入の約70パーセントを必要とすると見積もっています。社会保障の引退はその収入の約40％を提供し、退職者は社会保障の収入に一致するものを見つけることができます。 CNN Moneyは、2005年に、70％は現実的ではなく、一部の退職者は退職前の収入の70％以上を必要とするだろうと報告しました。労働省は、退職前の収入の70から90パーセントを提案しています。引退の平均費用は、引退の準備、引退前のライフスタイル、期待によって異なります。
退職前の収入が70,000ドルで、社会保障の見積もりに従って退職するためにその数字の70％が必要な場合、年間49,000ドルが必要になります。社会保障が退職後の収入に月額2,000ドルを提供する場合、合計は年間24,000ドルになります。あなたはあなたのライフスタイルを維持するために他の源から年間25,000ドルを必要とするでしょう。これらの資金は、パートタイムの仕事、年金制度、投資、貯蓄への関心から得られます。
あなたの生活スタイルと引退の準備は、引退のニーズと費用に影響を与えます。推奨事項には、住宅ローンやクレジットカードまたは同様の債務の返済が含まれます。車両を購入し、引退前に完済します。借金がないので、あなたの費用はあなたの現在のニーズに制限されます。
市場があるアイテムがある場合、資産はあなたの引退にプラスの影響を与える可能性があります。あなたの生涯の間に行われた購入品を売ることはあなたとあなたの相続人にとって有益かもしれません。あなたはお金を使うことができ、あなたの相続人はあなたの死の際にあなたのアイテムを取り除く必要はありません。
社会保障給付は、消費者物価指数がインフレを示している年の生活費調整とともに増加するため、インフレの調整はレポートが示すほど必要ではない可能性があります。あなたのお金が有利子口座にある場合、金利もインフレに合わせて調整されます。
医療は高齢者にとって大きなハードルになる可能性があり、メディケア、自己負担、処方薬の費用が増加します。多くの退職者は、医療費の増加を予期していません。
より少ない生活をすることを学ぶ。 AARPはあなたの家の小型化を提案し、TopRetirementsはより安価な地域への移転を推奨しています。また、引退を数年遅らせたり、引退中に働くこともできます。男性は約79歳まで生きており、女性の平均余命は83歳であるため、平均余命は平均余命にも関係しています。
長期間にわたる高給の仕事は、定年での社会保障給付を増やします。退職後の収入のいくつかのソースを作成すると、より多くの収入と退職のための追加のセキュリティが提供されます。 401k、IRA、または403bで貯蓄することで、個人の普通預金口座よりも早くお金を増やすことができますが、早めに始めることに代わるものはありません。引退には一生の計画と準備が必要です。最善の計画を立てた人は、引退で最も成功するでしょう。