銀行取引明細書の照合は難しくありません。必要となるアイテムがいくつかあります。領収書が切り上げられたら、銀行の明細書と比較し、調整を行うと完了です。銀行の調整を成功させる秘訣は、組織化と適切なツールの用意です。
その月のすべての領収書を集めます。これには、預金記録、ATMレシート、現金引き出し、およびアカウントにリンクされているデビットカードまたはクレジットカードによる支払いが含まれます。すべての自動定期支払いとオンラインバンキングサービスを通じて行われた支払いを含めることを忘れないでください。口座台帳と現在の銀行取引明細書が必要です。これにペンまたは鉛筆と電卓を追加します。
口座台帳のエントリを銀行取引明細書と比較します。不一致がある場合はメモしてください。明細書の日付の近くに書かれた預金と小切手は表示されない場合があります。これらのアイテムのリストを作成します。領収書を口座台帳および銀行取引明細書と比較します。領収書がない、または会計処理できないトランザクションのリストを作成します。口座台帳と銀行取引明細書のすべての取引が会計処理されたら、開始残高と終了残高に注意してください。これらは銀行の明細書に記載されています。
銀行取引明細書の最終残高から始めて、行われたが取引明細書に表示されなかったすべての預金を追加します。小計を取り、この数に注意してください。小切手から、小切手、デビットカード、クレジットカード、自動支払い、および登録簿に記載されているが銀行取引明細書に記載されていないその他の引き出しをすべて差し引きます。結果を口座台帳の残高と比較します。これらの数は等しくなければなりません。そうでない場合は、問題があります。手順1と2を繰り返して、番号が誤って入れ替わっていないことを確認します。これは通常、不一致の原因です。
疑わしい取引があれば、すぐに銀行に報告してください。これはあなたの経済的利益とアイデンティティを保護します。ほとんどの場合、身元不明の取引は見落としや購入の忘れです。
Excelのようなスプレッドシートを使用すると、エラーを減らすことができます。スプレッドシートを設定するには、ステートメントの期末残高をセルに入力します。銀行取引明細書に記載されていないすべての預金を別々のセルにリストします。すべての数値を合計する数式を作成します。銀行取引明細書に反映されていない口座からのすべての引き出しを別々のセルにリストします。これらの項目を最初の小計から差し引く式を作成します。この金額は、口座台帳に表示されている残高と同じである必要があります。
トランザクションを調整できませんか？銀行に電話してください。彼らは喜んで助けてくれます。文書化されていない取引やエラーがあれば、すぐに銀行に報告してください。
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