日常的に、通常、さまざまな種類の銀行口座にアクセスできるのは、あなたと銀行だけです。場合によっては、銀行の従業員があなたのすべての情報にアクセスすることさえできないことがあります。
場合によっては、法執行機関、法定代理人、信用機関など、他の人があなたの情報の一部またはすべてにアクセスできる可能性があります。
さまざまな種類の銀行口座に関する情報を誰が入手するかを理解することは、お金を安全に保つのに役立ちます。
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銀行口座を開設するときは、氏名、電話番号、社会保障番号、住所、生年月日、その他の個人情報を銀行に提供する必要があります。
事務処理を管理し、アカウントと資金を最新かつ安全に保つために、銀行は預金と引き出しにアクセスできます。
銀行は、各取引に関する情報を提供します。ただし、銀行に電話をかけると、カスタマーサービスの担当者がすべての情報にアクセスできない場合があります。たとえば、パスワードを紛失した場合は、おそらく自分でパスワードをリセットする必要があります。担当者はパスワードを画面に表示できなくなります。担当者は社会保障の最後の4桁を教えてくれるかもしれませんが、数字全体を見ることができないかもしれません。これは、顧客のデータを保護するのに役立ちます。
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大切な人、ビジネスパートナー、従業員、子供との共同当座預金口座を持っている場合、彼らはあなたの情報にアクセスできます。
たとえば、中小企業の銀行口座を持っていて、あなた、パートナー、または経理部長が預金をして小切手を書くことができる場合、方法に応じて、すべての人が毎月の明細書を表示したり、口座にログインしたりできる場合があります。設定しました。
あなたが弁護士を持っているか、誰かに弁護士の権限を与えている場合、彼らはあなたの銀行口座情報にアクセスできるかもしれません。
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信用報告機関は、銀行口座情報に直接アクセスすることはできません。彼らはあなたが普通預金口座や当座預金口座にいくら持っているかを知ることができません。
銀行が信用報告機関に報告する場合、小切手を返送し、適時に返済しないと、これらの機関に通知される可能性があります。
3つの信用報告機関は、Equifax、Experian、およびTransunionです。彼らがあなたについてどのような情報を持っているかを知りたい場合は、連邦政府によって承認された公式ウェブサイト、AnnualCreditReport.comにアクセスすることで、3つすべての信用報告書のコピーを毎年1回無料で入手できます。クレジットレポートのウェブサイトでアカウントを設定することで、より頻繁に情報にアクセスできます。
あなたが訴訟の一部である場合、あなたが誰かにお金を借りているかどうかが決定されるまで、裁判所はあなたのアカウントを凍結するかもしれません。あなたが税金を借りている場合、IRSはあなたのアカウントを凍結するかもしれません。警察または他の機関があなたに違法行為を疑った場合、彼らは令状を取得し、あなたの情報にアクセスする可能性があります。
$ 10,000 以上のデポジットを行うたびに 、銀行はIRSに通貨取引レポートを提出する必要があります。 $ 10,000 以上を受け取った場合 、IRSにフォーム8300を提出する必要がある場合があります。これは、IRSが潜在的な詐欺や犯罪行為を追跡するのに役立ちます。定期的に多額の預金または引き出しを行う事業を営んでいる場合は、これらの報告義務の免除を申請することができます。