ノースカロライナ州の法律は、故意に「価値のない小切手」を書くことを刑事犯罪としています。州は、価値のない小切手を、小切手を支払うのに十分な資金がない口座に書かれた小切手と定義しています。ノースカロライナ州で不良小切手を書いた場合の罰は、いくつかの要因によって異なります。最も重要なのは、不良小切手の金額です。
ノースカロライナ州の価値のない小切手法の重要な要素は知識です。それが犯罪であるためには、あなたが書いている小切手が跳ね返ることを知っている必要があります。小切手帳のバランスを間違えて、口座にある金額よりも多くのお金を誰かに小切手で渡すことになった場合、銀行に問題が発生する可能性がありますが、それはおそらく刑事犯罪ではありません。しかし、州が小切手に価値がないことを知っていることを証明できれば、有罪判決を勝ち取ることができます。
不良チェックの額面価格が2,000ドルを超える場合、犯罪はクラスIの重罪であり、最低レベルの重罪です。額面価格が2,000ドル以下の場合、それはクラス2の軽罪です。ただし、存在しない銀行口座または小切手作成者が閉鎖されたことを知っている銀行口座に不良小切手が書かれた場合、犯罪はより深刻なクラス1の軽罪になります。
ノースカロライナ州は構造化された判決システムを使用しており、判決は犯罪の深刻さだけでなく、被告の前科にも依存しています。クラスIの重罪の場合、初めての犯罪者は罰金を科せられる可能性が高く、場合によっては4〜6か月の試用期間が与えられます。前科の長い人は、罰金に加えて最高1年の懲役が科せられる可能性があります。重罪の場合の罰金は裁判所の裁量に委ねられています。クラス2の軽罪の場合、罰金は最高1,000ドルの罰金であり、前科の有罪判決を受けた被告の場合、最高60日間の懲役が科せられます。クラス1の軽罪の場合、裁判官が決定するのは罰金であり、過去の記録がある被告の場合は、最長120日間の懲役が科せられます。いずれの場合も、裁判官は被告に、不良小切手の金額だけでなく、資金不足のために小切手が拒否された結果として生じた銀行手数料も被害者に支払うように命じることができます。
誰かが3つの悪い小切手を書いたことで有罪判決を受けた後、4番目の有罪判決は自動的に少なくともクラス1の軽罪になります。さらに、その人はノースカロライナ州で3年間、当座預金口座を持ったり、小切手を書いたりすることを禁じられます。