ポートフォリオリスクとは、投資ポートフォリオがその目的を達成できない可能性です。ポートフォリオのリスクには多くの要因があり、それらを最小限に抑えることはできますが、完全に排除することはできません。
決して排除できないリスク要因であるシステミックリスクは、ポートフォリオリスクの一因となります。システミックリスクには、金利、景気後退、戦争、政情不安に関連するリスクが含まれます。これらはすべて、企業とその株価に重大な影響を与える可能性があります。その性質上、これらのリスク要因はやや予測不可能です。金利の長期的な傾向を判断することはできるかもしれませんが、金利が上昇または下降する量を予測することはできません。ほとんどの場合、個人投資家がそれを検討するずっと前に、株式市場は予想される変化の価格を決定します。
特定のリスクとも呼ばれ、ポートフォリオ内の特定の会社の株式を所有することに関連するリスクに関連しています。このリスクは、制御するか、少なくとも最小限に抑えることができます。ポートフォリオ内のさまざまな企業の数を増やすと、基本的にポートフォリオ全体にリスクが分散され、パフォーマンスの低い株式の全体的な影響が軽減されます。
分散、またはすべての卵を1つのバスケットに入れないことは、ポートフォリオ内の特定のリスクを減らすための主要な方法です。さまざまな会社を所有する必要があるだけでなく、さまざまなセクターの会社を所有する必要もあります。すべてのお金を銀行株に投資すると、ある会社があなたのお金に与える影響を減らすことができますが、そのセクターがあなたの投資に与える可能性のある影響を排除していません。
ポートフォリオの分散を改善するためのさらなる方法は、他の資産クラスに投資することです。バランスの取れた投資信託は、株式、債券、および財務省証券などの短期現金投資にファンドの資金の一部を投資します。安全性が高く、収入をもたらすこれらの投資を追加することで、ポートフォリオのリスクも軽減されます。
リスクに対する耐性を明確に理解することは、投資目標を達成するための重要な要素です。終わらない日々成長する株式市場の波に乗るのは簡単ですが、クラッシュや長期にわたる日々の損失が発生した場合、それはまったく別の話です。これらの時間帯の快適さのレベルを理解することは、間違った時間に急いで決定を下す可能性を排除するのに役立ちます。