貯蓄者は、最初の住宅購入や引退資金などの重要な人生目標に向けて構築するために、金融市場内で働くためにお金を投入します。証券会社は、投資機会を求めて貯蓄者と並んで、資本を必要としている企業と一致する取引を促進するため、このプロセスの一部です。小売仲介業者は、プロのウォール街のトレーダーと小規模なメインストリートのセーバーの間の競争の場を効果的に平準化するのに役立ちます。
証券取引委員会は、証券会社をあなたに代わって金融取引を実行する受託者として特定しています。小売ブローカーは、一般的に合計口座残高が100万ドル未満の小規模および中規模の顧客に対応することを専門としています。リテールの顧客は、大企業、プライベートバンク、独立して裕福な個人を含む機関投資家のビジネスとは異なります。小売ブローカーは、情報技術を使用して、金融市場内で買い手と売り手を一緒に編成します。株式市場は大規模なオークションとして運営されており、個々の株式取引は、最低の売り出し価格と最高の入札価格が交差するポイントで実行されます。
小売仲介業者は、従来の仲介業者または割引仲介業者のいずれかに分類できます。従来の証券会社は、株式市場への投資、保険商品、および従業員の福利厚生に関する推奨事項を提供するファイナンシャルアドバイザーに関連付けられています。アドバイザーは、個人顧客向けの包括的な財務計画を作成するために年会費を請求する場合があります。ただし、ディスカウントブローカーは、アドバイスを提供せずに注文を受け付けて取引をクリアするだけです。ディスカウントブローカーは、オンライン投資機能と低い手数料で注目に値します。これは、自分の投資を調査することを好むコスト意識の高い消費者にとっては良いオプションかもしれません。
小売証券会社は小規模投資家に流動性を提供し、彼らが株式市場に参加できるようにします。流動性は、資産を現金に変換する能力として定義されます。プロの投資家は、証券取引所の会員資格と、トレーディングフロアで直接証券を取引する特権に対して100万ドル以上を支払う可能性があります。あるいは、小売仲介業者は、メインストリートの投資家に比較的小さな取引手数料コストで株式市場テクノロジーへのアクセスを提供します。
小売仲介業者は、多くの場合、見込み客と顧客が株式市場を効果的にナビゲートするのを支援するために広範な金融教育を提供します。投資セミナー、ニュースレター、およびコンサルテーションは、貯蓄者に資金管理の利点を警告し、賢明な投資を奨励します。
証券取引委員会は、フィッシング詐欺に対してオンライン証券会社のクライアントに警告しています。フィッシングとは、犯罪者があなたの証券口座情報を盗んでログインし、不正な取引や現金残高の移動を調整するプロセスのことです。ウイルス対策ソフトウェアは、ハッカーがあなたの個人情報に侵入するリスクを最小限に抑えます。フルサービスのブローカーを雇うリテールクライアントも、解約の影響を受けやすくなっています。チャーニングは、トータルリターンを向上させるのではなく、単に仲介手数料を増やすために、アカウント内で大量の取引活動を要求する推奨事項に関連しています。