既存の529大学の貯蓄プランを別の529プランに移行するのは、事務処理が整っていれば比較的簡単です。利用可能な529のプランを調査し、投資ニーズに最適なプランを見つけるには時間がかかる場合があります。転送するプランが適格であることを確認してください。

529の大学貯蓄プランを転送する

ステップ1

転送するアカウントが適格であることを確認します。受取人も変更しない限り、ほとんどのプランでは、12か月ごとに1回の送金に制限されています。受取人を変更する場合は、現在のプランのプランの説明で、12か月以内にアカウントを移行できるかどうかが通知されます。

ステップ2

開きたい新しい529プランを選択します。計画は州ごとに大きく異なります。それぞれに異なる投資オプションと手数料体系があります。投資ニーズに最も適合し、手数料が最も安いプランを選択してください。

ステップ3

新しい529アカウントを開き、必要な転送書類を提出します。古い529プランは、アカウントを新しいプランに直接転送できる必要があります。これは、直接ロールオーバーと呼ばれます。新しい計画に提出する小切手を送付することを要求する計画は、あるとしてもごくわずかです。

ヒント

あなたの投資ニーズに合う最良の計画を探し回る時間を取ってください。投資オプションと手数料はプランごとに異なります。州の529計画を確認してください。多くは、寄付に対する税額控除やマッチングファンドプログラムなどの特別なインセンティブを住民に提供しています。

警告

529のプランは、12か月に1回のみ転送の対象となります。 529プランの投資を慎重に選択してください。投資は12か月に1回のみ変更できます。株式、債券、または投資信託を含む他の投資と同様に、529のプランは価値が下がる可能性があります。あなたが実際にお金を必要とする時間に近づくにつれて、投資はより保守的になるはずです。新しい529アカウントではなく、古い529プランから小切手が送付された場合は、小切手をすみやかに転送してください。そうしないと、10％のペナルティを含む税務上の影響が生じる可能性があります。

必要なもの

• アカウント番号を含む既存の529アカウント情報

• 新しい529プランの書類を転送する