貿易業界には多くの格言があります。それらのいくつかは次のとおりです。高く売る」; 「誰もレジを鳴らして壊れたことがありません」。 「クマとブルはお金を稼ぎますが、ブタは屠殺されます。」興味深いことに、これらすべてのことわざの根底にあるモチーフがあり、それはリスクの管理に関係しています。取引の決定は、リスクと報酬のバランスを評価することに基づいている必要があります。報酬を最大化したいというのは自然な本能ですが、規律を守り、リスクを管理することも同様に重要です。
<セクション>一部のトレーダーは、「なぜリスクを積極的に管理することが重要なのか」と素朴に尋ねるかもしれません。回答：リスクを簡単に特定できるとは限りません。多くの場合、予測できないイベントや発生など、簡単に特定できないリスクが原因です。投資業界では、これらの（おそらく）まれなイベントは非常に遠いものと見なされているため、完全に予測できません。残念ながら、今日の非常に不安定な市場では、これらのタイプのイベントはより頻繁であるだけでなく、おそらく予想されるほど予測不可能ではありません。
トレーダーや投資家にとって、徐々に上昇し続ける株式市場に満足するのは簡単なことです。さらに、トレーダーや投資家は、自分たちの経済的幸福と市場の慈悲に自信を持つことが容易になります。真実は言われます、それは常にそうであるとは限りません。繰り返しになりますが、ことわざにあるように、「上がるものは最終的には下がるでしょう。」
<セクション>トレーダーは次に、「リスク管理とはどういう意味ですか？」と尋ねるかもしれません。簡単に言えば、投資の世界では、リスクの管理は資産の保護に関する規律を確立するプロセスです。不安定なイベントが見た目ほど騒がしくならないようにするために、投資家が検討する可能性のあるいくつかの事項を次に示します。
ポートフォリオの保有を多様化することが重要です。多くのアクティブな投資家はこれを市場のさまざまなセクターで株式を保有することを意味すると解釈しますが（ちなみに、これは良い考えかもしれません）、資産クラス間で分散することも良い考えかもしれません（社債を含むことができます、国債、および先物）。
さまざまな投資家が人生のさまざまな段階にいます。若い投資家は、年配の投資家よりも投資期間が長くなる可能性があります。リスク許容度は個人的な選択ですが、個人的な時間範囲を常に把握し、さまざまな資産からの資金へのアクセスが必要な時期に応じてリスクを管理することをお勧めします。短期的に現金が必要な場合は、欲しいときに資産を売却することをお勧めします。 持っているときではなく、それを売るために それを売る。
人々は、ヘルスケア、自動車、または家に関して、保護の概念に非常に満足しています。投資ポートフォリオなどの他の資産の保護の概念に精通していることも重要です。株価の大幅な変動のリスクを具体的に軽減するための投資戦略があります。たとえば、プットを購入するオプション戦略は基本的なものですが、他にもあります。
劇的な市場の動きの狂気に投資家が頭を失うことは非常に簡単ですが、これは市場の仕組みの一部にすぎないことを理解することが重要です。市場で行動しているからといって、積極的に活動する必要はありません。ファイアストームの真っ只中には、遠近感を失い、森の樹木を見逃しがちです。適切な視点を取り戻すために必要なのは、少し休憩するだけの場合もあります。個人の財務目標の長期的な見方を念頭に置き、規律を維持します。
ここで、難しい部分があります。リスク管理が重要である理由と、それがさまざまなトレーダーにとって何を意味するのかを理解するのは簡単です。ただし、リスク管理の規律を開発することは少し難しい場合があります。トレーダーがリスク管理への道を歩むために取ることができるいくつかの段階的なステップがあります。
宿題をする。隣人のいとこの友人からの「ホットピック」に関するアドバイスは、素晴らしい取引のアイデアのように聞こえるかもしれませんが、そうではないかもしれません。トレーダーは、より広い市場で何が起こっているのかを理解することや、個々の株の中で何が起こっているのかを理解することを含め、実際にそれらの決定を自分で行う必要があります。
個々の株を見るとき、特定の株が良い投資であるかどうかを分析する2つの異なる方法があります：ファンダメンタル分析とテクニカル分析です。ファンダメンタル分析は、会社を評価することです 経済的および財政的要因に基づいています。ファンダメンタルズの例には、株価収益率（P / E比）、1株当たり利益（EPS）、および自己資本利益率（ROE）が含まれます。一方、テクニカル分析では、株価の動きに注目しています。 傾向を特定しようとします。テクニカル分析の例は、52週間の高値と安値、または移動平均です。
E * TRADEには、より広い市場の調査、さまざまなセクターの調査、さらにはファンダメンタル戦略と技術戦略の両方に基づいた株式のスクリーニングに役立つツールがあります。ファンダメンタル分析とテクニカル分析の使用の詳細については、ナレッジライブラリにアクセスしてください。
<セクション>投資家は、さまざまな投資ツールについて可能な限り理解することが賢明です。さまざまなツール、知識、スキルを持つことで、投資家はより大きな分散を達成し、潜在的にリスクを管理するためのより大きな規律を持つことができます。次に、これは投資家にさまざまな市況を利用する機会を与える可能性があり、前向きな投資経験を持つ可能性が最も高くなる可能性があります。