The Money Mixのチームから、ユニークな方法で不動産を購入する民間の不動産投資会社をチェックするように頼まれました。以下は、別の人気のある不動産クラウドファンディングプラットフォームであるFundriseとのレビューと比較です。
あなたが個人金融ブログの読者なら、あなたは不動産投資がホットな話題であることを知っています。ブロガーは、Fundrise、Realty Mogul、PeerStreetなどの企業をプラグインしてレビューします。この分野で比較的新しいが競争の激しいファンドはDiversyfundです。
以下は、私たちの調査結果のレビューであり、DiversyFundが市場でユニークであると私たちが考えるものです。投稿の最後に、不動産への受動的な投資を検討している場合は、DiversyFundを検討する必要があることに同意していただけると思います。
その簡単な紹介で、詳しく見ていきましょう。
不動産に投資するための最も一般的ですぐに利用できる方法は、不動産投資信託またはREIT（リートと発音）を介することです。 REITは、さまざまな種類の不動産（住宅、商業、集合住宅など）を購入します。
多くのREITは、ファンドでこれらのタイプの不動産の多様性を提供しています。ほとんどのREITは、ETFまたは投資信託を介して証券取引所で提供される上場証券です。これらのREITを提供する会社は、それらを証券取引委員会（SEC）に登録する必要があります。それらは、証券の形成、購入、および販売に関するSECの規則および規制の対象となります。
それらを提供する会社は投資会社です。商品を提供する投資会社の登録は、民間投資ファンドの登録とは異なります。すぐに説明します。
過去には、プライベートエクイティ不動産ファンドは裕福な人だけが利用できました。通常のファンドに参加するには、個人は認定投資家である必要があります。
認定投資家とは、少なくとも200,000ドルの収入（共同で300,000ドル）、または正味価値が1,000,00ドル（居住地を除く）の投資家です。それは投資家の大多数を遮断します。 1％だけがゲームに参加します。これがプライベートエクイティファンドの最大の不満とマイナス面です。
これらの資金のもう1つのノックは、高額な手数料です。当初、彼らはいわゆる2と20の料金体系を持っていました。 T
帽子は投資家が2％の管理手数料を支払ったことを意味しました。ファンドが利益を上げた場合、経営陣は利益の20％を取りました。ほとんどの人はそれらの料金が高いと感じています。競争と世論の圧力により、これらの料金は引き下げられました。彼らはまだ業界で最も高いものの1つです。
プライベートエクイティファンドは、投資会社ではなく、プールされた投資ファンドです。そのため、SECに投資会社として登録する必要はありません。彼らは、SECプライベートアドバイザー規則の下でいわゆる免除ステータスを取得します。
多くの点で、これはファンドとその投資家にとっての利点です。投資会社の規則を遵守することは、費用と時間がかかります。特に、報告要件はプライベートアドバイザールールの下で緩和されています。
民間顧問に対する説明責任の欠如として彼らが見ているものに固執する人もいます。大規模な投資家は開始以来、これらのファンドに数十億ドルを注ぎ込んでいます。
近年、クラウドファンディングは不動産投資への道を歩んでいます。クラウドファンディングREITは、ほとんどの場合、プライベートファンドで提供されます。つまり、それらは上場されていません。これらの新しいファンドは、通常SECのレギュレーションクラウドファンディングの下で、免除ファンドとしてSECに登録されます。
個人や中小企業のクラウドファンディングと同様に、不動産でのクラウドファンディングにより、小規模な投資家は、これまで利用できなかった投資スペースに投資することができます。
FundRiseとDiversyFundはどちらもクラウドファンディングの不動産ファンドです。クラウドファンディングは、少額の投資家が一般的に裕福な人だけが利用できるものに投資する方法を提供します。これは、投資および中小企業のコミュニティに破壊的な力をもたらしてきました。
それは高いレートと手数料で大手銀行を迂回することができる資金調達の方法を提供します。結局、勝者は私たち消費者です。クラウドファンディングの不動産では、認定されていない投資家は、ビッグボーイと同じ遊び場で遊ぶことができます。
そのような背景から、DiversyFundについてお話ししましょう。
DiversyFundのユニークな点は、そのプラットフォーム構造です。プラットフォームとは、ファンドが資金を調達し、資産を購入し、利益を分配するなどの取り決めを意味します。
多くのプライベートエクイティファンドは、不動産の調査や購入から投資家からの資金調達まで、あらゆることを行うために外部の企業を雇っています。これらのものに使用されるすべての外部エンティティには、コストがかかります。企業が使用する外部リソースが多いほど、コストは高くなります。
DiversyFundは、垂直統合されたプラットフォームです。彼らはすべてを社内で行います。彼らのチームは物件を探し、価値、キャッシュフロー、成長について分析します。彼らはアップグレードが必要な物件を購入します。アップグレードも処理します。
購入すると、彼らは自分で物件を管理します。投資家は仲介手数料や仲介手数料を支払いません。
彼らのウェブサイトは、彼らがプラットフォーム料金のない唯一の不動産ファンドであると言っています。私は個人的にその主張をしている別の人を見つけていません。管理費とプラットフォーム料金は下がっていますが、ほとんどのREITにはまだ料金があります。手数料が加算され、投資家の利益を減らす可能性があります。それらを低く保つことは成功への鍵の1つです。
DiversyFundはそれをカバーしています。
Fundriseは、プラットフォーム料金（Fundrise eDirect）を次のように1％としています。
3％でも、ファンドライズ手数料は、認定投資家が請求する従来のプライベートエクイティファンドの手数料よりもはるかに低くなっています。手数料は2と20から引き下げられましたが、資産の1％と利益の15％の手数料が一般的です。これらの企業の多くは、手数料で非常に創造的になることができます。
FundriseやDiversyFundなどのクラウドファンディングプラットフォームは、料金に関してはるかに透明性があります。ご覧のとおり、市場に出回っているほとんどの認定投資ファンドよりもはるかに低額です。
上場REITと同様に、プライベートエクイティファンドはさまざまな種類の不動産に投資できます。一部のファンドは、小さなストリップショッピングセンターのような商業施設に集中しています。他の人は一軒家から複数ユニットの家族住宅（アパート）までの住宅用不動産に焦点を合わせるかもしれません。他の人はダウンタウンの商業オフィススペースに投資します。
何かに投資する前に、投資家は常にあなたが何を得ているかを知っている必要があります。これは不動産では特に重要です。不動産の場所、不動産の種類、賃貸構造、およびその他の多くのことが、投資家が受け取るリターンを決定するのに役立ちます。
以下に、FundriseとDiversyFundが行う投資の概要を示します。
DiversyFundでは、物事をシンプルに保ちます。チームは、最も安全で最高のパフォーマンスを発揮する商業用不動産投資は、付加価値のある集合住宅であると信じています（そして過去の収益が確認しています）。
ウィキペディアによると、集合住宅は “ 住宅居住者用の複数の個別の住宅ユニットは、1つの建物内または1つの複合施設内の複数の建物に含まれています。
これを分解して、これが投資家にとって重要である理由を見てみましょう。
アパートやタウンハウスなどは、ほとんどの地域で一戸建て住宅よりも手頃な価格の住宅です。 DiversyFundのチームが物件を調査するとき、彼らは2つの重要なことを探します。
まず、この地域は経済的に成長している市場にある必要があります。第二に、彼らが購入する物件はキャッシュフローでなければなりません。言い換えれば、彼らはすでに所有者のためにお金を稼いでいる必要があります。
決定の3番目の部分は、付加価値戦略が機能する場所です。彼らはいくつかの改善が必要な物件を購入します。差し押さえや再建を意味するものではありません。たぶん、ユニットを近代化する必要があります。おそらく、彼らはいくつかの外装の化粧品の強化が必要です。これらの改善により、ファンドは家賃を引き上げることができ、キャッシュフローが増加し、不動産の価値がさらに高まる可能性が高まります。
ファンドの目標は単純です。物件に支払った金額や行われた改善よりも高く評価された価格で物件を販売します。これを唯一の焦点として持つことで、これらの基準を満たす物件に焦点を合わせることができます。
彼らはすべての人にとってすべてのものになろうとしているのではありません。ファンドへの投資家は、長期的な資本増価を探す必要があります。
Fundriseプラットフォームは、次の3つのコアプランを提供します。
補足収入基金の目標は、その名前が示すように、収入を生み出すことです。ファンドは四半期配当を支払い、収入を生み出す不動産に投資します。主なファンド投資は、負債のある不動産資産（不動産ローン）です。
バランスの取れたファンドの目標は、収入と成長の両方のブレンドを提供することです。そのために、彼らは負債と株式の両方の不動産資産に投資します。
配当と収入は長期的な成長ポートフォリオの目標ではありません。マネージャーは、開催期間中に評価できる物件を探しています。彼らは債務資産に投資しません。彼らはハードアセットのみを購入します。
これは、負債と資本の組み合わせとそれぞれの期待収益を示す3つの戦略の詳細な比較です。
株式や不動産への投資は長期的なものでなければなりません。あなたが来年か2年にあなたのお金を必要とするならば、あなたは投資するべきではありません。上場REITとは異なり、FundriseとDiversyFundはプライベートファンドです。
それらに投資されたお金は流動的ではありません。言い換えれば、不動産が売却される前、またはファンドが閉鎖される前にお金を出したい場合は、制限があります。
彼らの投資の長期的な性質のために、DiversyFundは彼らが彼らの財産を売る前に投資家に流動性を提供しません。高所得および富裕層の投資家は、利益を上げて不動産を所有および売却することで富を築きます。それがDiversyFundの戦略です。
投資からの収入を望む投資家は、DiversyFundに投資すべきではありません。それは目標ではありません。このファンドの投資家は、投資の長期的な成長の価値を理解する必要があります。
一部の投資家は、これを私がそうではない不利な点と見なすかもしれません。 DiversyFundの人々は、彼らが誰であるか、そして彼らが彼らの不動産に何を望んでいるかを知っています。彼らはすべての人にとってすべてのものになろうとしているのではありません。私もそれが好き。彼らは自分が誰であるかを知っており、自分たちの戦略に忠実であり続けます。
ファンドライズ投資では、オファリングの投資期間は5年であると述べています。彼らは5年以内に清算されるという保証を提供しません。投資家は四半期配当を受け取ります。投資された資本とキャピタルゲインは、不動産の売却に伴います。
投資家は、配当やキャピタルゲインを現金で受け取るか、再投資することができます。
他の投資と同様に、クラウドファンディングの不動産にはリスクがあります。投資家が過去の結果または将来の期待収益を得るという保証を提供するファンドはありません。また、投資家がお金を失うことがないという保証もありません。不動産投資には経済的リスクがあります。景気の低迷と雇用市場の悪化により、テナントは家賃を支払うことができない場合があります。プロパティの値が期待どおりに高くならない場合があります。
すべての投資家は、この投資または他の投資のリスクを考慮に入れる必要があります。一般的な投資原則はこれです–投資の期待収益が高ければ高いほど、その期待リスクも高くなります。言い換えれば、リスクとリターンは関連しています。
認定投資家は、不動産に投資する金額が高くなる傾向があります。どうして？彼らはより多くのリスクを取る余裕があります。
小規模な投資家は、上場REITであろうと、FundriseやDiversyFundのようなプライベートエクイティファンドであろうと、不動産にどれだけ投資するかを慎重に検討する必要があります。
不動産に投資する方法はたくさんあります。このディスカッションの後で、それを行う方法について理解を深めていただければ幸いです。プライベートエクイティ投資は、非常に長い間、富裕層の領域でした。クラウドファンディングの不動産ファンドは、以前は小規模な投資家が利用できなかった投資への扉を開きます。
常に不動産に参入したいと思っていたが、それが自分のリーグから外れていると感じた場合、Fundrise、DiversyFund、およびその他のクラウドファンディングの不動産ファンドは、まさにそれを行う機会の扉を開きます。
株式、債券、不動産のいずれに投資する場合でも、分散投資は重要です。不動産ファンドを検討する際には、このことを念頭に置いてください。彼らはあなたの現在の投資戦略への優れた追加かもしれません。これら2つのファンドに最低500ドルの投資を行うことで、小規模から始めて、それがどのように役立つかを確認できます。どちらのファンドも、追加のお金を追加する方法を提供します。
私の推奨は、DiversyFundが提供する不動産成長戦略に固執することです。よく管理された集合住宅の多様なポートフォリオを手に入れ、不動産に投資した金額よりも高い価格で販売し、それらを改善することが期待されます。
チームはこの分野で豊富な経験を持っています。チームは投資家まで利益を上げません。彼らは最初から最後までプロセスのあらゆる側面を管理します。プラットフォーム料金はありません。仕掛けはありません。良い、健全な不動産投資です。
この資産クラスにお金を追加することを検討している場合は、DiversyFundを確認する必要があります。
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