心配する必要はありません。農家になる必要も、作物の栽培や維持について心配する必要も、家畜の世話をする必要もありません。
しかし、おそらくご存知のように、投資ポートフォリオを多様化することは、お金を使い始めたときにできる最も賢いことの1つです。
そして農業への拡大はあなたの富とポートフォリオを成長させるもう一つの素晴らしい方法かもしれません。
では、どのように農地に投資しますか？どのようなオプションがありますか？そして、農地と農業投資の賛否両論は何ですか？このガイドですべてを学びます。
農地は世の中で最も安定した投資の1つであり、多くの投資家が常に考えているとは限らない不動産の興味深い部分であることに驚かれるかもしれません。
フォーブスによると、農地は世界で約9兆ドルの市場を占めており、歴史的に高い収益を上げています。そして、過去47年間、たとえば米国の農地は10％以上の収益を上げてきました。
ぼろぼろじゃない、アミライト？
NCREIF、Bloomberg、およびBankrateによるデータからのAcreTraderの計算によって提供された一例では、1990年に農地に投資されたわずか10,000ドルは、今日では199,700ドルを超える価値があることがわかりました。
さらに、米国では農地の量は限られていますが、需要は常にあります。結局のところ、農業は人や動物、代替燃料、その他の必要な資源を養うために重要です。
そして農地は、株式市場や伝統的な不動産市場が行っていることとの相関関係が非常に低いです。したがって、他の市場のボラティリティを分散してヘッジするための優れた方法になる可能性があります。
現在、農地への投資は完全ではなく、他の投資と同様にリスクがありますが、それについてはさらに下の長所と短所のセクションで詳しく説明します。
幸いなことに、農地への投資を開始する方法はいくつかあります。農業に関連する資産を混同することも、土地への直接投資に集中することもできます。あなたが何をするかはあなたの個人的な財政目標とリスク許容度に依存します。
しかし、今日、農地と農業への投資を開始する一般的な方法は次のとおりです。
農地と農業に投資する最も明白な方法は、農場を直接購入することです。もちろん、その考えは実際に農地に投資するプロセスを経るよりもはるかに簡単です。
しかし、これがあなたが行きたいルートであるならば、それは素晴らしいオプションでありえます。さらに、農場を所有するために農民である必要はなく、投資から利益を生み出すことができます。
これは、通常の不動産に投資するのとほとんど同じように機能します。資本と手段があれば、農地を直接購入して、作物を育てて家畜を飼う傾向のある農民に貸し出すことができます。
次の理由により、双方にとってメリットがあります。
クラウドファンディング市場は、投資家向けの規制が変更されたため、特に米国では、過去数年間で大幅に成長しました。 FundriseまたはDiversyFundを介して不動産に投資し、Masterworksを使用して美術に投資し、現在は農地に投資することができます。
クラウドファンディングの利点は、より少ない資金で投資でき、より少ないロジスティクスを処理できることです。
確かにこの方向に進んでいるいくつかの賛否両論がありますが、それはあまり多くの資本を危険にさらすことなく、農業への投資を始めるための素晴らしい方法である可能性があります。
考慮すべきいくつかの農地クラウドファンディングプラットフォームは次のとおりです。
最も人気のある農地投資プラットフォームの1つは、FarmTogetherです。同社は、クラウドファンディングとそのすべての投資商品のために、機関投資家向けの質の高い農地を調達および管理しています。これらの投資は長期的なものであり、5年以上の期間があります。
さらに、彼らの最小投資額は10,000ドルからです。また、FarmTogetherは、単独の所有権を求め、ファームオプションごとに1,000,000ドル以上のエクイティに投資する意思のある個人投資家に提供します。
自己管理型IRA、Solo 401kアカウント、企業、LLC、およびその他の手段に投資できます。ただし、FarmTogetherを開始するには、認定投資家である必要があるという欠点があります。
もう1つの人気のある農地クラウドファンディングプラットフォームはAcreTraderです。これも、現時点では認定投資家のみが利用できます。ただし、FarmTogetherと同様に、AcreTraderプラットフォームは、投資家向けに資産の約1％のみを選択し、最高の品質を保証します。
あなたが好きな投資を見るとき、あなたは農地のあなたの分け前を得ることができます。 AcreTradeはすべての管理（会計、保険、農民との協力など）を処理し、投資家はあなたの株から年収を受け取ります。
最小投資額はさまざまですが、最近成約した取引の一部から、15,000ドルから30,000ドル以上の範囲でした。ですから、これは始めるのにかなりの現金です。
他のクラウドファンディングプラットフォームと同様に、HarvestReturnsではさまざまな農業投資に投資できます。
ただし、ここでの大きな違いは、認定投資家と非認定投資家の両方に投資することです。これにより、より多くの人々が農地のパイを手に入れるチャンスが得られます！
これらの投資はハーベストリターンズチームによって精査され、彼らは最高の選択肢のみを選択します。投資家として、最小投資額が5,000ドルから25,000ドルまで変動する取引を見つけることが期待できます。また、自己管理型IRAを使用してそれらの製品に投資することもできます。
USDAによると、不動産債務の予想3.1％の増加に牽引されて、農場債務は96億ドル（2.2％）増加して4,417億ドル（名目ベース）になると予測されています。
負債が増えているかもしれませんが、それは投資家としてあなたに新しい機会を与えます。農地を直接購入したり、クラウドファンディングを使用したりする代わりに、農民への融資を検討することができます。
農場や設備を運営するための費用は多くの資本を必要とするため、農民は毎年かなりの借金を負う傾向があります。これは、農民が次の農業シーズンのために新しい購入をするためにローンを組むことを要求するかもしれません。
したがって、投資家として、直接または債券を通じて農場の債務を購入することができます。これにより、借り手が一定期間に利子を付けて返済する一貫した支払いが提供されます。
債務を購入すると、債務不履行のリスクがあります。しかし、一貫して請求書を支払う信頼できる農場を見つけた場合は、農場の債務に投資することは良い機会である可能性があります。
REITは、さまざまな不動産ポートフォリオから資金を集める企業のグループです。通常、REITは、株式や債券に投資する投資会社で見つけることができます。
しかし、あなたが投資できる農業に関連するREITもあります。
REITの農業の良いところは、ポートフォリオの購入と多様化にかかる費用がはるかに安いことです。さらに、株主に利益を還元することが法律で義務付けられているため、確実な配当を提供します。
したがって、認定投資家でない場合、または土地を購入する余裕がない場合、農業REITは、ポートフォリオに追加する価値のある堅実な収入を生み出す資産です。
考慮すべき2つの農地REIT ：
ただし、これらのREITは株式市場のトレンドに従う傾向があるため、土地を直接購入して負債を購入したり、クラウドファンディングで株式を購入したりするほど多様化していないことを忘れないでください。
ここでは直接農地に投資していないかもしれませんが、あなたは農業や農場を所有している可能性のある関連会社に投資しています。これは投資信託とETFをあなたにとってもう一つの興味深い投資機会にします。
個々の企業に投資する代わりに、投資信託やETFに投資することで、農業、農業、商品に関連する企業の混合に多様化することができます。
これらの資産に投資する場合、通常は手数料がかかり、株式市場のボラティリティに追随することを忘れないでください。
3つの例：
コモディティスペースでより多くのETFをお探しの場合は、このカテゴリのさまざまなファンドがすべて含まれているリストをご覧ください。また、すばらしいプラットフォーム M1ファイナンスを使用している場合 、彼らはあなたに興味があるかもしれないいくつかの農場関連のETFを提供します。
農地への投資を支援する最後のオプションは、株式または株式市場で上場している会社の株式を所有することです。
個人の株式投資は、投資するのに適した会社を調査して見つける必要があるため、投資信託やETFよりも常に少しリスクがあります。
農業と商品の分野にはたくさんの企業があり、その多くはビジネス全体に関連するさまざまな農場も所有しています。そしてこれは、土地を直接所有したり、多額の先行資本を必要とせずに、農業に関与するもう1つの方法です。
農業に関連する株式に投資することにした場合は、次のようなカテゴリの組織が見つかります。
農地はポートフォリオの多様化に役立ち、インフレや株式市場の動きとはほとんどまたはまったく相関関係がないため、優れた投資になる可能性があります。投資家は複数の方法でお金を稼ぐことができ、収入を生み出すためのさまざまなオプションがあります。しかし、他の投資と同じように、リスクもあります。
農地と農業が良い投資であるかどうかを理解するのを助けるために、以下は一般的な賛否両論のいくつかです。
人々は常に食べる必要があります
人々は食糧を農場に依存しているので、農業はなくなることはありません。そして人口が増えるにつれ、農場は今後も重要であり続けることは間違いありません。
農場は引き続き生産的です
農場の生産量は増え続けており、多くの農民はより多くのことを成し遂げるために必要な土地が少なくて済みます。それは、農業をこれまで以上に生産的にする技術と科学の進歩と多くの関係があります。
お金を稼ぐための複数の方法
農地への投資は、あなたがどのように投資する予定であるかを問わず、お金を稼ぐためのいくつかの機会を生み出します。たとえば、農地を直接購入することで、農民に家賃を払ったり、土地を高く評価したりすることができます。
株式市場と不動産からの多様化
この投稿で前述したように、農地に投資すると、従来の不動産市場や株式市場から離れて多様化しています。投資信託やETFに投資しない限り、農場への投資はこれらの市場とほとんど相関関係がありません。
気候は農業の結果に影響を与える可能性があります
誰もが制御できない要因の1つは、農地に対する気候と天候の影響です。雨、太陽、または前例のない寒冷前線や熱波が多すぎると、土地や作物が台無しになる可能性があります。そして、これは米国だけでなく、世界中の農場に影響を与える可能性があります。
貿易戦争の政治
私は政治のファンではありませんが、農業や農業にも影響を与える可能性があります。国が取引できるさまざまな規制がある場合、それはビジネス全体に影響を与えます。特定の国が米国との「貿易戦争」にある場合、農場は他の産業と同じ課題に直面します。農地に投資する際に注意すべきことがあります。
農地はあまり流動的ではありません
農地への投資や農場の株式の所有は、通常、あまり流動的な投資ではありません。つまり、遅かれ早かれお金が必要な場合、簡単に売れないかもしれません。一般的に、農地でのあなたのお金は3-5年以上の長期投資でなければなりません。
現在、ETFまたは投資信託を使用すると、これらの資産は証券取引所を通じて取引されているため、迅速に売却できます。
農地に投資する準備ができている場合は、十分な先行投資が必要であり、認定投資家である必要があることを覚えておくことが重要です。
それが直接農場に投資するか、農場の債務を引き受けるか、または農地のクラウドファンディングに参加するかどうか-より高い純資産が重要になります。
しかし、認定を受けてポートフォリオの多様化を検討している場合、農地と農業への投資は確かに興味深い選択肢になる可能性があります。 FarmTogether のようなものから始めるのが良いかもしれません 、農場を直接購入するよりもリスクが少なく、最小限の投資がより手頃な価格です。
ただし、前払い金を少なくして株式市場で農業や農業に手を出すこともでき、認定を受ける必要はありません。誰でも農業カテゴリーに適合するETFまたは投資信託に投資できます。
しかし、あなたが何をするかは、あなたの財政、リスク許容度、そして全体的な財政目標に依存します。