配当投資家が抱くかもしれない1つの質問は、シンガポールREITカウンターのポートフォリオではなく、シンガポールREIT上場投資信託（ETF）を購入する方がよいかどうかです。
この記事では、ライオンフィリップS-REIT ETFのパフォーマンスを、過去3年間にSTIで見つかったS-REITの均等加重ポートフォリオと比較します。
ライオンフィリップS-REITETF（ティッカー：CLR）は、新人投資家が不動産投資信託のポートフォリオに投資するための最速の方法の1つです。
証券取引所からこのETFを1回購入すると、SGXで販売されている27のREITを所有でき、年に2回配当金の支払いを回収できるようになります。 – 2月に1回、8月にもう一度。
これを書いている時点で、StocksCaféは4％近くの現在の利回りを与えています。
ETFの構成要素は、モーニングスターシンガポールREITイールドフォーカスインデックスに由来します。
モーニングスターのウェブサイトからスクリーンショットを撮り、カウンターの重さを観察しました。
このスクリーンショットから、カウンターの重みが等しくないことがわかります。 時価総額が大きいREITは、インデックス全体でより重要な重みを持っているように見えるという、非常に漠然とした概念しかありません。
ほとんどの初心者の個人投資家にとって、このETFへの投資で十分です。
毎年4％の配当金を0.5％の管理手数料で支払う多様なポートフォリオを期待する必要があります。
REITが地元の投資家のポートフォリオでより重要な役割を果たし始めるにつれて、より多くのREITがStraits TimesIndexに参入するようになりました。
現在、インデックスには7つのREITがあります：
個人投資家は、これらのREITカウンターに基づいて簡単な戦略を設計できます。
DIY REITポートフォリオを構築するには、資本を均等に分割し、各部分を割り当てて、上記の表にリストされているカウンターの1つを購入します。たとえば、70,000ドルの場合、10,000ドルのC38U、AJBUを購入します…。 BUOU。
インタラクティブブローカーのようなディスカウントブローカーにアクセスできる現代の個人投資家は、1取引あたりたったの2.50ドルしかかかりません。
そして今、最も重要な質問が来ます：
これら2つの戦略が歴史的にどのように進んだかを次に示します。
Pythonプログラムを使用してYahooFinanceからデータを取得し、2020年のパンデミッククラッシュをカバーする過去3年間のETFとDIY戦略のポートフォリオパフォーマンスをシミュレートします。
結局のところ、 ETF戦略は4.1％のリターンを生み出すでしょう 、マイナス面リスク または、戦略の半偏差は 17.76％になります 。 DIYアプローチ 16.4％の収益で、パフォーマンスが大幅に向上します。 16.8％の半偏差。
Yahoo Financeの過去のデータを見ると、DIY戦略は収益を上げるだけでなく、投資家のリスクを下げることになります。
過去のバックテストとして、保証はありません DIY戦略は今後もREITETFを上回り続けるでしょう。
DIY戦略がアンダーパフォームすると予想される期間があります。しかし、個人投資家は、少なくともある程度の管理手数料を節約できることを確信できます。
上場投資信託は忙しい個人投資家の武器庫に欠かせないアイテムであり、分散投資の強力な源泉となる可能性がありますが、過去のバックテストでは、いくつかの簡単な戦略 DIY投資家に採用されている場合、 ETFに対してベンチマークされた大幅なアウトパフォーマンスが発生する可能性があります 、リターンだけでなく、下振れリスクも低くなります。
知識への投資は莫大な報酬を得ることができます。