投資する適切な企業を選ぶことも困難な作業でした。投資には多くのテクニックとアプローチがあります。したがって、戦略を選択して従うことはやや混乱します。株式のすべての賞金を獲得したり、株式のポートフォリオを作成したり、ペニー株や定評のあるマーケットリーダーを獲得したりするなどの質問は、常に角を曲がったところにあります。

株式の購入とポートフォリオの作成の違いをご存知ですか？

株式への投資は、当社の事業を十分に理解した上で行う必要があります。企業の詳細な調査と分析は、投資家が特定の株式が市場のリターンを上回ることができるかどうかを判断するのに役立ちます。この調査は、企業の存続可能性、将来の収益性、拡張性、動的環境での持続可能性など、多くの要素で構成されています。最初に特定の会社を特定し、それを完全に分析するこのタイプのアプローチは、ボトムアップアプローチとして知られています。 。特定の株式に投資する意思のある投資家は、ボトムアップアプローチを好みます。

投資家が複数の株式のポートフォリオを作成したい場合とは異なり、相互に相関性の低いさまざまなセクターのさまざまなビジネスを選択できます。ポートフォリオ全体のリスクを最小限に抑えるために、株式間の相関関係は重要です。このタイプのアプローチは、トップダウンアプローチとも呼ばれます。投資家は、マクロ経済指標を分析し、利益をもたらすセクターを特定し、次にそれらのセクターの市場リーダーを特定することから始めます。

どちらのアプローチが優れていますか–株式固有またはポートフォリオ？

リスクへのエクスポージャーと資本の配分を理解しているアクティブなポートフォリオマネージャーには、株式固有のアプローチが望ましいです。株式固有の方法は、一般的に平均収益の点でより高い変動性を持っています。リスクも高いため、株式ポートフォリオを上回る傾向があります。つまり、株式ポートフォリオからの収益よりも収益が高くなります。受動的な投資家や初心者の場合、ポートフォリオアプローチは、全体的なリスクを軽減し、投資家がもう少し長くゲームにとどまることができるため、推奨されるべきです。投資に対するポートフォリオアプローチのメリットは次のとおりです。

1. 多様化– 多様化は、 のヘッジツールです。 特定のセクターからの損失を収益性の高いセクターで均等化し、その逆も同様です。ヘッジにはコストがかかります。
2. より低いが持続可能な収益 ：分散化されていないポートフォリオや少数の選択的株式と比較すると、分散化のためにポートフォリオの全体的なパフォーマンスが低下します。これに対して、資本の大部分が単一の株式に使用されるため、株式固有のアプローチにはより重大なリスクがあります。特定の株式のパフォーマンスが低下すると、ポートフォリオのリターンに大きな影響を及ぼします。さらに、株式は市場の短期的な変動の影響を受けます。これは投資家の潜在的な損失と等しい場合と等しくない場合があります。ポートフォリオアプローチは、収益の安定性を提供します。
3. 長期投資- ポートフォリオアプローチとは、長期的な見通しを持つことです。それは何年にもわたって富を生み出し、一貫して利益を生み出します。株式固有のアプローチは、ビジネスのファンダメンタルズが変化するにつれて、より長い見通しを持つ場合とそうでない場合があり、市場のダイナミクスを考慮するとあまり関連性がない場合があります。
4. リスクの低減- 分散投資の直接的なメリットは、ポートフォリオ全体のリスクを軽減することです。これは、特異なリスク、多様化可能なリスク、または非体系的なリスクが排除されたために発生します。 非体系的リスクとは、当社または特定の業界に固有の固有のリスクです。このような株式固有のリスクは、さまざまな企業や業界に投資することによる分散投資によって大幅に削減されました。ポートフォリオは十分に分散されているため、これに影響されません。
5. 財務目標を補完します- ポートフォリオは、さまざまなセクターのすべての株式で構成されているため、早期退職、児童教育などの財務目標を補完します。株式や業界は目標の期限に達するまで時代遅れになる可能性があるため、株式固有のアプローチは役に立ちません。たとえば、燃料産業は、20年近くで電動車両の導入後に死ぬ可能性があります。

「今日の唯一の確かなことは不確実性です」。ビジネス環境は動的であり、市場のダイナミクスは絶えずギアをシフトしているため、ポートフォリオ全体のリスクを管理するには、絶え間ない監視とアクションが必要です。分散された長期ポートフォリオを作成することは、単一の株式よりもこのビジネス環境でより良いツールであることがわかるかもしれません。 StockBasketは、経験豊富なリサーチチームによって分析および選択された株式ポートフォリオのそのような機会の1つを提供します。 StockBasketは、ポートフォリオ全体のリスクを最小限に抑え、投資家の長期的な目標に沿った、すぐに利用できるポートフォリオを提供します。