今日の投資環境では、退職のための安定した適切な収入源を確保することは、実際の課題となる可能性があります。金利は依然として歴史的な低水準に近いため、普通預金、社債、英国債などの従来の収入源はわずかな利回りを提供しています。
そのため、収入が不足している投資家は、より創造的になり、より大きなリスクを取り、さまざまな資産クラスを移動して、より高い利回りを探すことを余儀なくされています。そして、退職後の収入を増やしたいと考えている人にとっての1つの方法は、配当を支払う株式への投資を検討することです。
50年後に富を築こうとするための5つの株
世界中の市場はコロナウイルスの大流行から立ち直っています…そして「ディスカウントビン」価格のように見えるもので取引している非常に多くの偉大な企業で、今は知識豊富な投資家がいくつかの潜在的な掘り出し物を手に入れる時かもしれません。
しかし、あなたが初心者の投資家であろうとベテランのプロであろうと、ショッピングリストに追加する株を決定することは、そのような前例のない時代に気が遠くなるような見通しになる可能性があります。
幸いなことに、Motley Fool UKのアナリストチームは、世界的な混乱にもかかわらず、依然として重要な長期的成長の見通しを誇っていると信じている5社を候補に挙げました…
本日ダウンロードできる特別な無料投資レポートで名前を共有しています。また、50歳以上の場合、これらの株式は多様性のあるポートフォリオに最適であると考えています。
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配当金の支払いは保証されておらず、いつでも減額または廃止することができますが、配当株は退職後の収入に貴重な追加をすることができます。株式がすべての投資家のポートフォリオの有意義な割合を占めるべきである最も良い理由の1つは、株式の資本増価の可能性です。これは、巣の卵を育て、快適な引退をサポートするのに役立ちます。
さらに、インデックスなしの債券からの利子とは異なり、株式配当は時間の経過とともに増加する傾向があります。その配当の伸びは歴史的にインフレを上回っており、投資家が長期にわたって購買力を維持するのに役立ちます。これは、生活費を投資によって生み出された収入に依存している場合に特に有利です。
退職者は、市場で最も高利回りの株を追いかけることに注意する必要がありますが、収入に集中しすぎると、長期的には多大なコストがかかる可能性があります。企業が生み出した収益に比べて利回りが高すぎる場合は、配当金の支払いが非常に長く持続可能ではないことを示している可能性があります。
代わりに、退職者は安定した業界で事業を展開し、株主に安定した予測可能な収入の流れを提供する企業に焦点を当てる必要があります。
頭に浮かぶ株の1つは、商業用不動産会社 Supermarket Income REIT です。 （LSE：SUPR）。これまで多くの人が聞いたことのある会社ではないと思いますが、REITは現在の市場環境に魅力的な位置にあり、安定したインフレ連動債を提供しているため、注目を集めています。
わずか1年前に市場に参入した同社は、英国のスーパーマーケットの不動産スペース全体に3億ポンド以上を投資しており、英国の食料品市場の回復の恩恵を受けることができます。これは、英国の大手スーパーマーケット事業者4社の根底にある収益性が最近の安値の深さから回復するにつれて、テナントとしてのスーパーマーケット事業者の契約力が向上しているためです。
しかし、ディスカウンターの台頭とオンラインショッピングへの移行によって引き起こされた過去数年間の困難の後、スーパーマーケットの不動産価格の下落は、セクターが好転し始めたちょうどその時に、利回りを魅力的なレベルに押し上げました。
スーパーマーケットの不動産の利回りは市場平均よりも高くなっていますが、スーパーマーケットの収益REITの不動産ポートフォリオは、非常に魅力的なリースと強力なテナント契約により、他の多くの不動産よりも防御的です。
もちろん、スーパーマーケット部門の回復は保証されておらず、不動産価格がさらに下落する必要がないという保証はありません。しかし、その6つの投資不動産はすべて、テスコ、セインズベリー、またはモリソンズのいずれかに賃貸されています。さらに、すべてのリースは、RPIにリンクされた家賃の見直しと長期の無期限のリース期間のみの恩恵を受け、投資家にインフレに対する良好な保護と将来の配当に対する確実性を提供します。
また、REITには、40億ポンド以上のスーパーマーケットの販売およびリースバック取引を以前に構成および実行した、経験豊富な経営陣および投資顧問が配置されているという事実も気に入っています。
ダイナミックな小売市場の中で、同社の戦略は、主に将来を見据えたスーパーマーケット、つまり、物理的なスーパーマーケットとオンラインフルフィルメントセンターの両方として運営されている店舗への投資に重点を置いています。また、資産管理の可能性がある物件を見つけることにも熱心です。人口の多い住宅地にあり、交通機関の接続が良好で、住宅やレジャーなどの長期的な代替用途にも適している可能性があります。
スーパーマーケットインカムREITの株式は、純資産価値に対してわずかなプレミアムで取引されていますが、現在の配当利回りは5.3％です。
他の場所では、 WPP （LSE：WPP）は、信頼できる成長する収入を求める投資家にとって検討する価値のあるもう1つの配当株です。
世界最大の広告代理店である同社は、主要な消費者ブランドによる広告費の低迷とハイテクライバルとの競争の激化により、厳しい期間を経て重要な戦略的レビューを受けています。これにより、広大な業務を簡素化し、レバレッジを減らし、会社の成長を回復するため、資産処分の可能性が広がります。
そのため、現在、中国のユニットの少数株式を地元のハイテク大手アリババとテンセントに売却することを検討しています。 25億ドルもの価値があると推定される中国ユニットのスピンオフは、個別の市場評価を通じてその価値を実現するのに役立つ可能性があります。現在、市のアナリストは、広告から市場調査、広報に至るまで、広大で複雑なビジネスのために、WPPはその部品の合計に対して大幅な割引で取引されていると考えています。
アリババとテンセントとのパートナーシップは、デジタルの混乱が業界を揺るがす中、中国でのビジネスの成長におけるWPPの有効性を向上させる可能性もあります。このような動きは、WPPが国内で事業をローカライズするという戦略を強調するものであり、変化する業界環境によりよく適応するのに役立つ可能性があります。
確かに、WPPがデジタル機能を構築するには時間がかかり、短期的な逆風が今後数年間にわたって収益に圧力をかけ続けるでしょう。最近の収益は過去の買収とポンド安に支えられていますが、今会計年度に向けて、市のアナリストは収益が3％減少すると予想しています。
それでも、同社の漸進的な配当方針はそのまま残る可能性があります。これは、短期的な逆風にもかかわらず、その配当カバーは依然として非常に高く、昨年の2倍であるためです。昨年3億5,200万ポンド増加して44.8億ポンドとなった純負債は、EBITDAに対する平均純負債の1.5倍から2倍という会社の目標レバレッジの範囲内にとどまっているため、おそらく問題は発生しません。
WPPの現在の配当利回りは5.1％で、今年の株式は予想収益の10.9倍で取引されています。
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