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401（k）プラン（または他の同様の雇用主が後援する退職貯蓄プラン）以外では、 JPMorgan Equity Income 2021年8月に新規投資家は閉鎖されました。ただし、401（k）プランがファンドを提供している場合、これらのルールは適用されません。初めての人はいつでも株を買うことができます。
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OIEIXは、価値志向の株式商品でポートフォリオを完成させたい投資家にとって最高の401（k）ミューチュアルファンドの1つです。リードマネージャーのクレアハートとその共同マネージャーであるアンドリューブランドンとデビッドシルバーマンは、購入時に少なくとも2％の魅力的な配当利回りを持つ質の高い企業を探しています。彼らは、一貫した収益、高い投資収益率、そして耐久性のあるフランチャイズを持つ企業を支持しています。ファンドのトップホールディングスには、Comcast（CMCSA）、UnitedHealth Group（UNH）、BlackRock（BLK）、Bank of America（BAC）が含まれます。
配当の傾きは、ファンドを大企業の価値カテゴリーに押し込み、幅広い市場に遅れをとっています。たとえば、JPMorgan Equity Incomeは、過去15年間で平均9.0％の収益を上げています。これは、同期間に毎年10.6％上昇したS＆P500に続くものです。
しかし、他の大規模なファンドと比較して、OIEIXは一貫した勝者です。過去10年間のうち8年間で、同業他社（大規模で価値の高い企業に投資するファンド）を上回りました。
現在1.3％の利回りを誇るこのファンドは、バリュー株のエクスポージャーを求める投資家にとって確実な選択肢です。
OIEIXの詳細については、JPモルガンプロバイダーのサイトをご覧ください。
ヴァンガードウェルズリーの収入 7月に創立50周年を迎えました。しかし、それはヴァンガードの厩舎で最も古い株式と債券のファンドではありません。その栄誉はヴァンガードウェリントンに贈られます。これについてはすぐに説明します。
しかし、ウェリントンとは異なり、ウェルズリーの収入は株式よりも債券に傾いています。資産の3分の2は債券で、残りは株式です。 （ウェリントンは債券よりも多くの株式を保有しています。）
多額の債券保有は安定した資金になります。 The Independent Adviser for VanguardInvestorsの編集者であるDanWienerによると、過去半世紀にわたって ウェルズリーインカムの「際立った特徴はその安定性です。」
ただし、安定性と落ち着いたリターンは密接に関連していることがよくあります。過去15年間、VWINXの年率7.1％のリターンは幅広い市場に追いついていないが、同業他社の96％、つまり資産の30％から50％を株式に割り当てるファンドを上回っている。
Michael Reckmeyerが株式サイドを運営し、LorenMoranが債券を選択します。どちらのマネージャーもウェリントン・マネジメントのベテランです。これは、バンガードの最も有名なアクティブ運用ファンドの多くをサブアドバイスする長期的な関係を持つ投資会社です。 Reckmeyerが管理を支援するVanguardEquity-Incomeと同様に、今後はVWINXを監視する必要があります。
ポートフォリオには大量の債券が含まれているため、ウェルズリーインカムは保守的な投資家に最適です。
VanguardプロバイダーサイトでVWINXの詳細をご覧ください。
Vanguard U.S. Growth は特定の年にいくつかの良いリターンを上げました-最近、2020年に59％のリターン-しかしそれは多くの変化に対処しなければなりませんでした。手始めに、パフォーマンスの悪いピアファンドの資産を2回吸収しました。2014年のGrowthEquityと2019年のMorganGrowthです。
次に、ファンドのサブアドバイザーが絶えずローテーションします。モーニングスターによると、2010年以来8つの部分的なマネージャーの変更がファンドで発生しました。最新のものは2021年初頭に行われました。ヴァンガードは11年後にマネージャーとして投資会社ジャクソンスクエアを投棄しました。ウェリントン・マネジメント、ジェニソン・アソシエイツ、ベイリー・ギフォードの4人のサブアドバイザーが残っており、それぞれが資産の約28％を運営しており、残りはヴァンガードの社内定量的エクイティグループが運営しています。今年、クォンツグループは独自の再編成を行っています。チームの長年のメンバーであるJamesStetlerとBinbinGuoはどちらも引退しました。
部品の移動はすべて厄介であり、ファンドの長期的なメリットを評価するのは難しいものになります。しかし、最近のパフォーマンスに基づくと、物事は順調に進んでいます。 VWUSXの5年間の年間収益は、S＆P 500、その同業他社のほとんど、さらには同社の尊敬されている成長企業ファンドであるVanguardPrimecapを上回っています。しかし、それはでこぼこの乗り物でした。過去5年間、このヴァンガードファンドは、すべての大企業の成長ファンドと比較して、平均以上のボラティリティを経験してきました。
米国の成長が401（k）で提供される唯一の積極的に管理されている大企業の成長ファンドであり、ボラティリティが非常に高い場合、それは確かな選択肢です。ただし、そのような投資家でない場合は、（経営陣に関する限り）不確実性が少なく、パフォーマンスがもう少し安定している、計画の他のオプションを検討することもできます。
VanguardプロバイダーサイトでVWUSXの詳細をご覧ください。
2004年から2020年後半にかけて、GiriDevulapallyは JPMorgan Large Cap Growth を実行していました。 孤独なマネージャーとして。しかし、彼は2020年11月に3人の新しい共同マネージャーを引き受けました。それ以来、ファンドは同業他社に遅れをとっています。それは、成長を続ける大規模な米国企業に投資するファンドです。
これは、新しいマネージャーが現場に到着した短期的には珍しいことではありません。しかし、彼自身では、Devulapallyはかなり安定したピアビートの記録を持っていました。過去15年間で、JPモルガンラージキャップグロースは同業他社の90％を上回り、S＆P 500は年率14.7％のリターンを記録しました。
JPMorgan Large Cap Growthのマネージャーは、主に大企業に投資しており、今後3〜5年で大幅な成長を遂げることができます。これらの企業は通常、意味のある変化を遂げている市場でビジネスを行い、持続可能な競争上の優位性を持ち、強力な執行と株価の上昇の勢いを証明しています。たとえば、農業および重機の大手メーカーであるDeere（DE）は、世界中の農家の生産性向上に役立つ技術を開発しているため、経営者はそのようにしています。そして彼らは、電気自動車を作るための銅の需要の増加から恩恵を受けているので、鉱業会社であるフリーポートマクモラン（FCX）が好きです。ファンドのトップホールディングスは、最後のレポートでは、アルファベット（GOOGL）、アップル（AAPL）、マイクロソフト（MSFT）です。
OLGAXは、急成長している企業への401（k）のエクスポージャーを高めたい投資家にとって優れた投資信託です。
JPMorganプロバイダーサイトでOLGAXの詳細をご覧ください。
マネージャーのダニエルケリーがフィデリティピューリタンを引き継ぎました 2018年半ばに、しかし彼は自分の道を見つけているようです。そのため、このファンドをホールドからバイにアップグレードしています。 2018年半ば以降のファンドの年率19.0％のリターンは、ファンドのベンチマーク、S＆P500インデックスとBloombergUS Aggregate Bondインデックスの60/40ブレンド、および典型的なバランスの取れたファンドの年率13.2％を簡単に上回っています。
>株式、ETF、投資信託の推奨事項、およびその他の投資アドバイスについては、Kiplingerの無料のInvesting Weeklye-letterにサインアップしてください。
株式の面では、ケリーはポートフォリオを構築するために基本的かつ定量的な分析に依存しています。彼は、リーズナブルな価格で収益と収益の成長を提供する企業を支持しています。 FPURXは現在、資産の70％で高い利害関係を持っています。ハイイールド債の約5％の株式を含む債券側では、リスク管理に規律ある視点を持った魅力的な価格の債券を見つけることが目標です。
最近、ケリーは、経済が再開するにつれてローン需要の改善から利益を得る立場にある、消費者や金融機関からの需要の停滞から恩恵を受ける可能性のある小売株を積み上げました。金利の上昇が起こった場合、銀行にとってもボーナスになります。
債券側では、インフレと金利の上昇が懸念されます。 （債券価格と金利は反対方向に動きます。）したがって、Puritanは現在、銀行の強力なバランスシートと魅力的な評価を考慮して、投資適格社債、特に金融機関が発行する社債に傾いています。
FPURXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
ヴァンガードエクスプローラー 成長中の中小企業の株式を保有しています。これは、401（k）ファンドのトップ100にランクインしている数少ない中小企業の株式ファンドの1つです。しかし、多くはインデックスベースですが、これは積極的に管理されています。実際、ヴァンガードのやり方に沿って、多くの人がVEXPXに参加しています。
5つの異なる会社のマネージャーが独立して働き、独自のプロセスを適用してファンドの資産の一部を運用します。
ホッジポッド管理チームは、平均をわずかに上回る収益をもたらしています。しかし、ポートフォリオは膨大で、780株近くあり、ファンドの総資産は247億ドルであるため、VEXPXは国内で最大のアクティブ運用の小企業ファンドとなっています。最後に、何年にもわたって、そして最近でも、サブアドバイザリーマネージャーの複数の変更により、ファンドが市場サイクル全体でどのように機能するかを自信を持って評価することが困難になっています。
ファンドの10人のマネージャーのうち7人は、ほぼ5年間配置されています。そして、2017年の開始から4年間のそれぞれで、ヴァンガードエクスプローラーはラッセル2000を上回りました。言い換えれば、その間、小企業のインデックスファンドよりもエクスプローラーの方が有利でした。
念頭に置いておくと、小企業株は大企業株よりも変動しやすい傾向があるため、VEXPXは、大企業株式ファンドまたは総株式市場ファンドのコア保有を補完するものとして保有する必要があります。
VEXPXの詳細については、Vanguardプロバイダーサイトをご覧ください。
Joel Tillinghastは、30年以上前に新しいファンドのコンセプトを思いついたとき、タバコとパーソナルケア製品の会社をカバーするフィデリティアナリストでした。アイデアは、質の高い中小企業や不利な大企業で良い価値を見つけることでした。
忠実度の高い上層部はそれを愛していました。したがって、1989年後半、忠実度の低い価格の株式 ローンチしました。
それ以来、FLPSXは明白な成功を収めており、Tillinghastが主導権を握り、S＆P 500、ラッセル2000中小企業指数、ラッセル中型企業ベンチマーク、およびほぼすべての中小企業株式ファンドの平均年間利益を簡単に上回っています。 。モーニングスターは最近、Tillinghastを2021年の優れたポートフォリオマネージャーに任命しました。
何年にもわたっていくつかのことが変わりました。 Tillinghastには現在5人の共同マネージャーがいますが、彼はまだファンドの資産の約95％を運用しています。ファンドの初期には、株式は購入時に15ドル以下でなければなりませんでした。数年前、しきい値は35ドルに跳ね上がりました。そうでない場合、株式は、ファンドのベンチマークである小企業のラッセル2000インデックスの中央値以上の収益利回りを誇る必要があります。低価格株はまた、初期の時代よりも多くの外国株を所有しています。前回のレポートでは、資産の35％が、主にヨーロッパと日本で国際株式に投資されていました。
最後に、FLPSXは常にあらゆる規模の企業に焦点を当てていましたが、初期の段階では、中小企業に大きく傾いていました。現在、ファンドは大企業、中企業、中小企業の株式に均等に分割されています。
しかし、Tillinghastと彼の共同経営者は、堅実な利益、わずかな負債、そして同業他社に対する持続可能な競争力を備えた企業を依然として探しています。モーニングスターのアナリスト、ロビー・グリーンゴールド氏は、彼は「けち」ではなく、「流行を追いかける」こともしていません。
FLPSXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
インフレ率が過去10年近くよりも高くなっていることから、財務省のインフレ保護証券（TIPS）がニュースになっています。入手可能な最新のデータである10月までの12か月間の年間インフレ率は、6.2％でした。これは、過去5暦年のそれぞれの年間インフレ率の約2％の3倍強です。
消費者物価の上昇に先んじたい投資家は通常、保証された金利に加えて、債券の元本がインフレ率と歩調を合わせて動くため、TIPSに目を向けます。
しかし、TIPSの利回りは何ヶ月もマイナスになっています。 ヴァンガードインフレ保護証券 ' たとえば、現在の利回りはマイナス 1.8％。ただし、このファンドでマイナスのリターンが得られるという意味ではありません。むしろ、ファンドの収益率はインフレ率からマイナス利回りを差し引いたものになります。たとえば、過去12か月間で、マイナスの利回りにもかかわらず、VIPSXは7.8％増加しました。
長年のファンドマネージャーであるGemmaWright-Caspariusは、最近、短期満期のTIPSを支持しています。ファンドの資産のほぼ半分は、満期が5年未満のTIPSに投資されています。ヴァンガードの調査によると、短期のTIPSは、中長期のTIPSよりもインフレの驚きの時期に安定していることが示されています。
Vanguard Inflation Protected Securitiesは、引退した、またはほぼ引退した投資家に最適です。若い投資家は、多額の株式ポートフォリオのリターンでインフレをかわすことができ、年俸の引き上げも役立ちます。ただし、通常、退職者にはこれらの利点はありません。
ヴァンガードプロバイダーサイトでVIPSXの詳細をご覧ください。
米国株は外国株よりもはるかに優れているため、海外への投資に興奮を集めるのは難しい。
外資系ファンドが進むにつれ、 Fidelity Diversified International 、主に耐久性のある、または成長の見通しが改善している大企業に投資する、は確かな選択です。実際、このフィデリティファンドは、過去11年間の8年間で、インデックス（先進国の外国株を追跡するMSCI EAFE）を上回っています。
WilliamBowerはFDIVXを20年以上運営しています。彼は、競争上の優位性と一貫した収益性を備えた高品質のビジネスを支持しています。ファンドの最大の国のエクスポージャーには、日本、フランス、英国が含まれますが、その投資は先進国に限定されていません。実際、ファンドの10％は、主にアジアの新興市場に投資されています。そのトップホールディングスは、半導体チップの製造に使用されるフォトリソグラフィーシステムのメーカーであるASML Holding（ASML）、製薬会社のRoche Holding（RHHBY）、高級品メーカーのLVMH Moet Hennessy Louis Vuitton（LVMUY）です。
確かに、より積極的に管理されているファンドがありますが、それらのファンドは私たちの計画では利用できない可能性があります。このレビューでは、これが計画で利用可能な唯一のアクティブな外国ファンドである可能性があることを考慮する必要があります。その意味で、Fidelity DiversifiedInternationalは良い選択です。
FDIVXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
T。 Rowe Price New Horizons スーパースターのヘンリー・エレンボーゲンが2019年4月に突然T.ロウ・プライスを去った後、マネージャーのジョシュア・スペンサーと一緒に新しい章に入りました。これまでのところ、それはスリル満点です。スペンサーが引き継いだ後、彼は33.1％の年間収益率で競争に打ち勝ち、同業他社の94％（中規模の成長企業に投資するファンド）を打ち負かし、ラッセルミッドキャップインデックスをはるかに上回っています。
PRNHXは新規投資家には閉鎖されていますが、雇用主が後援する退職貯蓄プランで提供されている場合は、ファンドへの初めての投資家として株式を自由に購入できます。
エレンボーゲンは従うのが難しい行為でした。ニューホライズンズのマネージャーとしての彼の9年間の在職期間中、ファンドは18.7％の年間リターンを記録し、考えられるすべての分散型株価指数と、1つを除くすべての米国の分散型株式ファンドを上回りました。 PXSGX）。
しかし、スペンサーはPRNHXで彼のマークを付けました。エレンボーゲンのように、彼は新製品、活性化された経営陣、または経済の構造的変化のために加速された収益成長の可能性を提供する小さな、未発見の新興企業を探しています。民間企業への投資–ごく最近公開された靴屋Allbirds（BIRD）を含む。アパレル会社は滑走路を借ります。バイオテクノロジー企業であるTempusLabsは、ファンドの資産の5％を占めており、収益の向上を約束しています。
スペンサーは、前任者と同様に、購入時の市場価値が70億ドル以下の企業に焦点を当てていますが、企業が成長している限り、これからも頑張っていきます。これが、エレンボーゲンの下で小企業の成長ファンドとして始まったニューホライズンズが現在、中型成長ファンドに分類されている理由の1つです。
PRNHXは、堅実な成長が見込める企業に早期に投資したい投資家向けの堅実な投資信託です。
T. RowePriceプロバイダーサイトでPRNHXの詳細をご覧ください。
PGIMトータルリターンボンド 一貫して市場を打ち負かしています。過去10年間（2011年から2020年まで）の7年間で、ミューチュアルファンドはブルームバーグ米国総合債券インデックスを上回りました。これは、通常の中期コアプラス債券ファンドよりも優れています（これらのファンドは、ハイイールド債に最大20％投資できます）。ただし、関心のある投資家は知っておく必要があります。リターンの大幅な増加には、同業他社やベンチマークよりも少しボラティリティが高くなります。
PDBAXは、債券市場のすべてのセクターに投資できます。現在、その4人の共同管理者は、投資適格の企業債務と資産担保証券を支持しています。これらは、財務省や政府保証の住宅ローン担保証券、高利回りIOU、外国債券よりも多くの機会を提供すると考えています。
ファンドは現在1.6％を生み出しています。
PDBAXの詳細については、PGIMプロバイダーサイトをご覧ください。
フィデリティブルーチップの成長 はKiplinger25のメンバーであり、あなたが見つけることができる最高のパフォーマンスの401（k）ミューチュアルファンドの1つです。 Sonu Kalraマネージャーの年間10年間のリターンは23.0％で、大企業の成長ファンドとS＆P 500全体の97％を上回っています。
「私たちがこのファンドでやろうとしているのは、市場が絶対的な成長率だけでなく、その成長の持続性についても誤った価格を設定している企業を特定することです」と彼は言います。 「私たちは、浸透が不十分な大規模な市場に参加している企業を特定しようとすることでそれを実現しています。」
Kalraは、ポートフォリオを3つのバケットに分割します。
世俗的な生産者は、eコマース、クラウドテクノロジー、電気自動車などの成長トレンドから恩恵を受けている企業だと彼は言います。
循環型生産者には、景気循環のスイートスポットにある企業が含まれます。たとえば、住宅建設業者は、COVID 19の期間中の都市からの移転の恩恵を受けたり、パンデミックの停止後に回復したエネルギー企業です。
カラは最後のバケツを「日和見主義の栽培者」と呼んでいます。これには、将来の成長を促進する触媒を持っている企業、つまり新しいマネージャーや新製品が含まれます。たとえば、アメリカンイーグルアウトフィッターズ（AEO）は、急速に成長している親密なウェアのブランドと繁栄しているオンラインビジネスを持つ小売業者です。
S＆P 500を打ち負かすことができる積極的に運用されているファンドを探している投資家は、Kalraがファンドを運用してきた12年間に失望していません。それが変わるとは思わない。
FBGRXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
株式や債券を保有するファンド、別名バランスファンドは、通常、中程度のオールインワンファンドと見なされます。しかし、忠実度のバランスが取れている 少しターボチャージャー付きです。通常、同業他社と比較して平均以上の株式を保有しており、資産の50％から70％を株式に割り当てています。
前回のレポートでは、FBALXは資産の72％を株式で保有しており、これは通常のバランスの取れたファンドよりもほぼ10パーセントポイント多くなっています。債券の面では、一般的に言って、ファンドは他のファンドよりも少し安定しています。トリプルAとトリプルBの間で格付けされた投資適格証券は、債券ポートフォリオの大部分を占めており、通常のバランスの取れたファンドが高格付けの債券で保有しているよりも多く、ポートフォリオ全体の23％を占めています。ジャンク格以下の債券は、ファンドの資産のわずか1％を占めています。
このフィデリティファンドには独自の設定があります。ユーバーマネージャーのロバート・スタンスキーは、ポートフォリオのどれだけを株式と債券で所有すべきかについて全体像を決定します。特定のセクターを専門とする8つの株式ピッカーと4つの債券ピッカーが、特定の証券選択を行います。米国国債が債券ポートフォリオを支配しています。 Microsoft、Apple、Amazon.com（AMZN）、Alphabetなどの通常の容疑者が株価のトップに立っています。
バランスの取れたファンドは、大騒ぎのないオールインワンファンドを求める投資家にとって良い選択です。しかし、これは他のものよりも攻撃的です。これは、ダウンマーケットでのボラティリティが高まることを意味するため、投資する際にはそのことを念頭に置いてください。
しかし、全体として、FBALXは依然として最高のフィデリティファンドの1つです。ポートフォリオのポジショニングは、Fidelity Balancedが同業他社の96％を上回る10年間の年間収益を実現するのに役立ちました。また、現在の歩留まりは約0.8％です。
FBALXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
アメリカンファンドの新しい視点 ファンドはポートフォリオを米国株と外国株に分割します。これは、外国株式のエクスポージャーを強化したいと考えているが、外国株式ファンドにオールインしたくない投資家にとっては確かな選択肢です。
7人のマネージャーがポートフォリオの1400億ドルの資産を分割し、適切と思われる場合は自分の袖を投資します。しかし、彼らは皆、本拠地の外で販売と運営の有意義なシェアを受け取る企業に投資しなければなりません。彼らは一緒に、平均以上の利益成長率を持つ大部分の大企業のおよそ300株のポートフォリオを構築しました。テスラ（TSLA）、マイクロソフト、Facebookプラットフォームのメタプラットフォーム（FB）は、ファンドのトップホールディングスです。
同業他社（外国および米国の大企業に投資するファンド）の次に、ニューパースペクティブは過去11暦年のそれぞれの大部分で平均を上回っています。
キャピタルグループのプロバイダーサイトでANWPXの詳細をご覧ください。
最近、2人の長年のファンドマネージャーが Vanguard Equity-Income で辞任しました 、Kiplinger 25のメンバーです。ただし、ファンドの購入に関する推奨事項はまだ調整していません。
マネージャーの変更は難しい場合がありますが、VEIPXの場合、退職したマネージャーは、株式を選択するために複雑なアルゴリズムに依存するVanguardの社内定量的エクイティグループの一部です。そのコンピューターモデルは、新しいガードで変更されるべきではありません。さらに、クォンツグループはポートフォリオのわずか3分の1を実行します。
ただし、ポートフォリオの大部分は、2022年6月に引退する計画を最近発表したウェリントンマネジメントのマイケルレックマイヤーによって運営されています。これは、今後のファンドに対する私たちの考えに影響を与える可能性がありますので、ご期待ください。
Reckmeyerは、時間の経過とともにますます高い配当を支払う高品質の企業を支持しています。 「私たちは持続可能な支払いと、毎年配当を増やす企業に焦点を当てています。長期的には、配当は何年にもわたって収益の40％を促進するからです。」
しかし、Reckmeyerはお買い得品が好きです。彼は、市場が悪い短期ニュースに過剰反応したときに介入することを好みます。 「配当投資には少し逆張りです」と彼は言います。
Vanguard Equity-収入は時間の経過とともにS＆P500を上回らない可能性があります。しかし、それほど遅れはなく、乗り心地は幅広いインデックスよりもスムーズです。さらに、ファンドの配当利回り2.2％は、S＆P 500の現在の1.3％の利回りを上回っています。
VenguardプロバイダーサイトでVEIPXの詳細をご覧ください。
マネージャーのブライアン・ベルハイスは Tを実行しました。 Rowe Price Mid-Cap Growth 30年近く（2022年6月には30年になります）、この期間に年間14.3％の収益をもたらします。国内の他の多様な米国株式ファンドマネージャーは、これまで以上に優れた業績を上げています。他の3つの多様な米国株式ファンドは、その期間にわずかに高い年間リターンを誇っていますが、同じマネージャーが全期間にわたって獲得したものはありませんでした。
RPMGXは、2010年以降、新規投資家に対して閉鎖されています。ただし、401（k）でミッドキャップグロースが提供されている場合、それは問題ではありません。投資オプションとしてミッドキャップグロースを含む退職貯蓄プランの参加者は、いつでも投資できます。
今、唯一の問題は、60代に入ったばかりのベルハイスがどれだけ長く立ち往生するかということです。彼は引退する計画を発表していません。それは良いニュースです。しかし、Mid-Cap Growthはアソシエイトマネージャーを引き受けました。T.RowePriceでは、マネージャーの移行が進行中であることを示すシグナル（遠いものではありますが）である場合があります。会社はゆっくりと変更を加えることを好み、マネージャーの変更の1年前にアソシエイトマネージャーをファンドに追加することは珍しくありません。
ベルハイスは依然としてリードポートフォリオマネージャーであり、最終的にポートフォリオの決定に責任を負っていますが、ドナルドイーズリーとアシュリーウッドラフは最近ファンドのアソシエイトマネージャーに指名されました。 John Wakemanは、1992年からアソシエイトポートフォリオマネージャーを務めています。
RPMGXに投資できる401（k）プランの参加者をうらやましく思います。これは、T。RowePriceの最高のファンドの1つです。
RPMGXの詳細については、T。RowePriceプロバイダーのサイトをご覧ください。
T。 Rowe Price Growth Stock は、T。RowePriceの3つの大企業成長ファンドの1つであり、Blue Chip Growth（TRBCX）およびLarge-Cap Growth I（TRLGX）とともに、最も広く保有されている401（k）ファンドの1つです。成長投資に関する同社の豊富な実績を考えると、これは驚くことではありません。 401（k）プランでは、そのうちの1つしか提供されない可能性があるため、どちらかを選択する必要はありません。
PRGFXは、優れた成長ファンドを探している投資家にとって適切な選択肢です。マネージャーのジョー・ファスは、経済の有利な部分での業界のリーダーシップ、収益とキャッシュフローの優れた成長、厳しい経済状況下でも収益の勢いを維持または拡大する能力の1つ以上の特徴を備えた企業に投資するのが好きです。これらの特性により、Fathは通常、情報技術、消費者裁量、通信サービス、ヘルスケアの4つのセクターに集中するようになります。
2021年半ば、PRGFXの株主は、ファンドを分散型ではなく非分散型に再分類することに合意しました。つまり、ファンドは資産の大部分を少数の発行者に投資できます。これによりボラティリティが高まる可能性がありますが、同社は、再分類は「ファンドの現在の管理方法に実質的な影響を与えない」と公に述べています。
Fathはまだポートフォリオに大きな変更を加えていません。 2020年後半、ファンドの最大の10の持ち株は、ファンドの資産の45.9％を占めていました。成長株が再分類されてから3か月後の2021年9月末時点で、上位10の持ち株はファンドの資産の46.9％を占めていました。
PRGFXは、401（k）プランで利用できる最高の投資信託のひとつであり、コアポートフォリオにスパイスを効かせたい投資家向けの堅実な成長株ファンドです。
T. RowePriceプロバイダーサイトでPRGFXの詳細をご覧ください。
通常のママとポップの投資家は Tに投資できません。 Rowe Price Large-Cap Growth I 、最低100万ドルで、401（k）プランなどの機関投資家向けに設計されています。しかし、それはT. RowePriceの最高のファンドの1つです。そして、それは平均をはるかに下回る0.56％の費用比率を誇っています。これは、このストーリーで言及されているすべてのT.Rowe価格ファンドの中で最も低いものです。
マネージャーのTaymourTamaddonが2017年の初めに引き継いだので、私たちは彼の在職期間の長さに精査を制限します。しかし、タマドンは、S＆P 500だけでなく、同業他社（大規模で成長している企業に投資するファンド）を上回り、成果を上げています。
タマドンは、他のほとんどすべての米国成長株ファンドマネージャーと同様に、彼のポートフォリオのトップに通常の容疑者を抱えています。しかし、彼はかなりの賭けをします。 Alphabet、Microsoft、Amazon.comは、最後のレポートで、上位3つの持ち株であり、ファンドの資産のほぼ27％を占めていました。
Blue ChipGrowthとGrowthStockに加えて、Large-Cap Growthは、2021年半ばに、SECの非分散型ファンドとして再分類されました。これにより、特定のセクター、業界、または地理的領域に集中できます。タマドンはすでに特定の株に大きな出資をしています。しかし、さらなる集中はファンドのボラティリティを高める可能性があります。
それでも、途中で膨満感を味わうことができる限り、T。RowePrice Large-Cap Growthは、急成長している米国企業を利用しようとしている投資家にとって確かな選択肢です。
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Dodge＆Cox International Stock 、7人のマネージャーが協力して、すべての将来のセキュリティについて綿密な調査を行います。彼らはお買い得品が大好きで、少し逆張りになっています。悪いニュースや経済的な逆風のために特定の会社の株が下落している場合、DODFXマネージャーが突っついていることは間違いありません。彼らは、競争力があり、成長が見込め、経営幹部が賢い企業との取引を模索しています。
インターナショナルには、先進国と新興国の企業に投資する余地があります。最後のレポートでは、ファンドの資産の20％が、ブラジル、中国、インド、メキシコ、ペルーなどの新興市場国に投資されていました。しかし、ヨーロッパと英国に拠点を置く企業がポートフォリオの大部分を占めています。製薬会社のGlaxoSmithKline（GSK）とSanofi（SNY）は、ファンドのトップホールディングスです。
DODFXは、医薬品株（ファンドの資産の16％）で大きな地位を占めています。これは、マネージャーが医薬品株を市場の魅力的なポケットと見なしているためです。 「強力なイノベーションパイプラインは、今後数年間で魅力的な収益成長を促進するはずです」とマネージャーは言います。
近年、外国株は米国株に後れを取っているが、それは今日でも当てはまる。過去12か月間、外国の先進国の株式を追跡するMSCI EAFEインデックスは、まともな17.0％のリターンを上げましたが、S＆P 500の33.0％の上昇に遅れをとっています。市場指数も下落し、過去1年間で6.5％上昇しました。
Dodge＆Cox International Stockは、少なくとも国際指数よりも優れており、過去12か月で約18％のリターンがあります。これは、バリュー価格の株式のパフォーマンスが向上したことも一因です。
DODFXは、積極的に運用されている外国株式ポートフォリオを求める投資家向けの堅実な401（k）ミューチュアルファンドです。しかし、この逆張り戦略にはある程度の忍耐が必要です。
Dodge＆CoxプロバイダーサイトでDODFXの詳細をご覧ください。
Dodge＆Coxは、着実で一貫した投資プロセスを持つ90年の歴史を持つ会社です。複数のマネージャーが各ファンドを引き受けます。
Dodge＆Cox Income について 、平均20年以上の投資経験を持つ8人のマネージャーは、現在の収入を提供し、資本を維持することを目的として、主に高品質の債券を購入しています。彼らの狩猟場には、財務省、住宅ローンおよび資産担保証券、社債、地方債など、さまざまな債券セクターが含まれます。しかし、彼らは良い掘り出し物が好きで、他の要因の中でもとりわけ、経済と債券サブセクターの証券の相対的な利回りの文脈の中で、彼らが良い機会を見る市場のポケットに傾くでしょう。
過去1年、3年、5年、10年、15年のそれぞれで、DODIXはブルームバーグ米国総合債券インデックスを上回っています。
中期債券ファンドへの投資に関してはアクティブ運用が重要であり、Dodge＆Coxのマネージャーは確かにそれをバックアップしています。パンデミックの前、2020年の初めに、社債と同等の満期の財務省との間の金利の差が小さかったため、マネージャーは社債へのファンドのエクスポージャーを大幅に削減しました。
この動きにより、DODIXは現金を用意していたため、2020年3月の債券売却に向けて順調に推移しました。多くの高品質で信用力のある企業は、ジャンク格付けの債務に匹敵する利回りで長期債務を発行し、マネージャーは、Anheuser-Busch InBev（BUD）、Coca-Cola（KO）によって発行されたものなど、これらの魅力的な価格の債券を手に入れました。 、Exxon Mobil（XOM）、FedEx（FDX）、Oracle（ORCL）、T-Mobile US（TMUS）。
社債は引き続きバナー年となり、2020年のファンドの利益を9.5％に引き上げ、ブルームバーグ米国総合債券インデックスの7.5％のリターンを上回り、同業他社の上位23％にランクインしました。プラス債券ファンド。 （コアプラスは、ファンドが最大10％を保有できるコア債券ファンドとは異なり、ファンドがハイイールド債で資産の最大20％を所有することを許可されていることを示します。）
DODIXの歩留まりは1.4％です。
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私たちは長い間 Vanguard International Growth を称賛してきました 平均以下のリスクで平均以上のリターンを提供するためのスーパースターとして。しかし、最近はキーマネージャーが2022年4月に辞任するため、少し慎重になっています。
投資会社のベイリーギフォードは、ファンドを運営する2人のサブアドバイザーの1人ですが、資産の最大のチャンク（70％）を管理しています。そして、2003年からマネージャーを務めるジェームズ・アンダーソンが去っていきます。ただし、共同マネージャーのトーマス・クーツは残り、2016年後半から就任しています。ローレンス・バーンズは2020年に共同マネージャーに任命されました。
Schrodersのマネージャーが残りの30％を実行しており、そこでは何も変わっていません。 Simon Webberは、2009年後半からこの基金に参加していますが、彼も2020年後半に参加したJamesGautreyに新しい共同マネージャーを迎えています。
どちらも英国を拠点とする2つの企業は、成長株を選ぶためのアプローチがわずかに異なります。ヴァンガードはお互いを補完するためにそれらを選びました。ベイリーギフォードは爆発的な成長を遂げた株に喜んで支払います。シュローダーの理想的な在庫は過小評価されていますが、急速に成長しています。
ポートフォリオは、主に先進国に本拠を置く大企業で、約120株を保有しています。しかし、中国の株式は資産の14％を占めています。香港とインドを合わせると、さらに4％程度になります。
VWIGXは長い間私たちのお気に入りの国際株式ファンドの1つです。しかし、私たちは来年か2年にわたってそれを注意深く見守っています。ファンドマネージャーの変更は、新しいマネージャーが落ち着き、マークを付けるときに、ポートフォリオのボラティリティをもたらす場合があります（常にではありません）。
VanguardプロバイダーサイトでVWIGXの詳細をご覧ください。
他のバランスの取れたファンドと同様に、 American Funds American Balanced 株式や債券を保有しています。最近のレポートのマネージャーによると、これは「賢明な投資家の完全なポートフォリオとして機能するように」設計されています。
言い換えれば、このファンドの株式を購入すれば完了です。
ABALXは、株式と債券のブレンドを微調整して、資本の節約、現在の収入の提供、長期的な成長の提供という3つの目標を達成します。ボラティリティを抑え、安定したリターンを提供することも優先事項です。前回の報告では、ファンドは資産の65％を株式、32％を債券、3％を現金およびその他の証券で保有していました。ファンドの現在のSEC利回りは1.00％です。
ポートフォリオのリスクを意識したポジショニングは、パンデミックの初期に株式と債券の両方の価値が急落した2020年初頭に役立ちました。 American Balancedは2020年2月から3月の間に22％減少しましたが、その典型的なピアである株式に50％から70％を割り当てるファンドは24％を失いました。確かに、ファンドは同業他社です。過去10年間で、American Balancedは同業他社の86％を上回り、年間収益は12.3％でした。
ABALXは、401（k）ポートフォリオに投資できる最高の投資信託の1つです。バランスの取れた資金が進むにつれて、それは傑出したオプションです。
CapitalGroupプロバイダーサイトでABALXの詳細をご覧ください。
マネージャーのSigSegalasとKathleenMcCarragherは、 Harbour Capital Appreciation の背後にいる最長の在職中のマネージャーです。 、2019年に任命された他の2人の共同マネージャー、ブレアボイヤーとナターシャクールキンを数えます。しかし、ファンドマネージャーにはアナリストのチームも一緒に働いています。
そして、それらはすべて、HCAIXを実行するサブアドバイザーとしてJennisonAssociatesで働いています。
マネージャーは、購入時の市場価値が少なくとも10億ドルで、収益と売上が堅調に伸び、収益性が高いか向上し、バランスシートが強力な大企業を探しています。彼らはバリュー投資家ではありませんが、長期的な成長見通しに比べて魅力的な価格で株式を購入することを好みます。ポートフォリオの株式のほとんどは、業界をリードし、会社を運営する有能で規律のあるマネージャーを擁し、実質的な研究開発を行っている企業にあります。
Capital Appreciationの上位の持ち株は、よく知られている米国株です。たとえば、Amazon.com、Tesla、Apple、Nvidia（NVDA）、Shopify（SHOP）は、前回のレポートでポートフォリオのトップになりました。しかし、HCAIXのファンドの最高のパフォーマーの一部は、道に迷っています。たとえば、外国株は資産の14％を占め、オランダの安全な決済プラットフォームAdyen（AYDEY）の株は過去12か月で45％上昇しました。
Harbour Capital Appreciationは、長年にわたって傑出したパフォーマーでした。その10年および15年の年間収益は、すべての大企業成長ファンドの上位20％以上にランクされています。それも一貫しています。この基金は、過去10年間（2011年から2020年まで）のうち7年間で同業他社を上回っています。
トレードオフはボラティリティが高いことです。過去10年間、HCAIXは同業他社の91％よりも不安定でした。それでも、これは急成長している企業へのエクスポージャーを高めたい投資家にとって、長期的には素晴らしい選択です。
ハーバープロバイダーサイトでHCAIXの詳細をご覧ください。
フィデリティグロースカンパニー フィデリティの最高の大企業成長ファンドです。過去10年間で、マネージャーのSteven Wymerは、株主に年率23.9％のトータルリターンを提供しました。これは、S＆P 500を打ち負かします。過去10年間で、それよりも優れたファンドはわずか12程度です。
多くの投資家は、新しい投資家に閉鎖されているため、現在フィデリティ・グロース・カンパニーに締め出されています。ただし、401（k）プランに投資オプションとしてFDGRXが含まれている場合は、ファンドを初めて使用する場合でも、投資することができます。
Wymerはファンドに500近くの株式を保有しており、Nvidia、Salesforce.com（CRM）、Shopifyなどの情報技術企業や、Googleの親Alphabet、Facebookの親MetaPlatformsなどの通信サービス企業に大きく傾いています。ストリーミングデバイス会社のRoku（ROKU）。
ワイマー氏は最近のレポートで、経済的に敏感な株は最近、そのリーダーシップの一部を長期的な成長株に戻したと述べています。 「今後数ヶ月の株式やセクターのアウトパフォーマンスは、マクロ要因やトレンドよりも、個々のファンダメンタルズによって促進されるでしょう」と彼は言います。そのため、彼はファンダメンタルズに基づいた強い見通しを持つ企業に焦点を当てています。
幸運にも401（k）プランでFDGRXにアクセスできる場合は、株式を購入してください。
FDGRXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
約10年前、 Pimco Total Return は国内最大の債券ファンドであり、そのマネージャーであるビル・グロスは「債券王」でした。しかし、2014年に、グロスはファンドを去り、経済と金利に関する一連の大局的な呼びかけを逃した後、彼は雲の下で共同設立しました。同社は、この離脱は「根本的な違い」によるものだと説明した。
それ以来、PTTAXはその止まり木から滑り落ちました。それはもはや最大の債券ファンドではありません。しかし、720億ドルの資産を抱えるピムコ・トータル・リターンは、依然としてアメリカで最も広く保有されている債券ファンドの1つです。
トータルリターンベースでは、それはまばゆいばかりではありませんが、ファンドはあなたの401（k）の債券エクスポージャーのための確かな選択です。過去5年間で、グロスの出発によるほこりが落ち着いた後、ファンドは年率3.8％を返し、ブルームバーグ米国総合債券インデックスの年率3.6％をわずかに超えました。
Mark Kiesel、Scott Mather、MohitMittalが一緒にPimcoTotal Returnを運営していますが、ファンドのプロセスは変わっていません。同社の投資委員会は、経済と金利の全体像を把握し、マネージャーとアナリストが証券の選択について調査し、どのセクターに焦点を当てるべきかを決定する際の指針となります。
彼らは主に投資適格債に投資しています。前回のレポートでは、米国政府関連の債務と質の高い企業信用が資産の62％を占めています。ただし、このファンドは、ジャンク格付けの企業IOU（2％）、住宅ローン担保証券および資産担保証券（21％）、先進国（5％）および新興国（18％）で発行された対外債務も購入します。 （先物、スワップ、その他のデリバティブなど、ファンドが保有する特定の短期証券のため、割り当ては合計で100を超えます。）
会社の投資委員会が、たとえば金利の方向性について間違った呼びかけをした場合、投資プロセスは時々失敗につながる可能性があります。しかし、時間の経過とともに、徹底的なファンダメンタル分析によって推進されるファンドの証券選択の強さは、ファンドを安定させてきました。これは、時間の経過とともにブルームバーグ米国総合債券インデックスを上回り、リスク調整後リターンも向上しています。しかし、ファンドの利回りは1.2％であり、現在のインデックスの1.5％の利回りよりも低くなっています。
PTMAXの詳細については、Pimcoプロバイダーサイトをご覧ください。
ヴァンガードウェリントン 長い歴史と傑出した長期記録を持っています。 1929年に設立された、国内最古のバランスファンドです。ファンドの約3分の2が株式を保有しています。ポートフォリオの残りの部分は債券に充てられています。
Kiplinger 25の別のメンバーであるVWELXは、上部のガードが少し変更されました。 2019年以来共同マネージャーであるダニエル・ポーゼンは、2020年7月にファンドの株式側の唯一のマネージャーを引き継ぎました。 2017年から債券側の共同マネージャーであるローレンモランは、2021年6月に共同マネージャーが引退した後、ファンドの唯一の債券ピッカーになりました。
株式面では、Pozenは、同業他社よりも競争力のある高品質の大企業を支持しています。アルファベット、マイクロソフト、メタプラットフォームは、前回のレポートでトップの持ち株でした。彼は、引き継いだ後、ポートフォリオの株式数を80年代後半から60年代後半に削減しました。ポートフォリオの対象となるために株式に配当を支払う必要はありませんが、ファンドの株式の約85％が配当を支払う必要があります。
債券の面では、モランは質の高い社債に大きく傾いていますが、投資適格の資産担保証券と課税対象の地方債でリターンを高めています。彼女は、VWELXの流動性（現金への容易なアクセス）を維持するために、財務省および政府機関債の債券ポートフォリオの約4分の1を保有しています。これは、ピアバランスファンドが平均して保有する資産の通常の30％よりも少ないです。
バンガードウェリントンは、株式と債券の両方を保有しているため、中リスクの投資選択肢です。しかし、それでもパンチが詰まっています。
VanguardプロバイダーサイトでVWELXの詳細をご覧ください。
ダッジ＆コックスストック 2008年以来、私たちのお気に入りの積極的に運用されている無負荷ファンドであるKiplinger 25のメンバーです。ファンドの逆張りの、掘り出し物で購入して待つ戦略には、ある程度の忍耐が必要であり、おそらく長い投資家に最適です。時間の範囲。
長年の株主は失望していません。過去10年間で、株式は年率15.5％を返しました。これは、年率17.0％のS＆P500に続くものです。しかし、インデックスの上昇は主に、価値のある株を好むDODGXが通常所有していない急成長株のおかげです。しかし、同業他社に対するパフォーマンスは注目に値します。 Dodge＆Cox Stockは、同業他社の99％を上回っています。大企業のバリューファンドです。
9人のマネージャーが共同で、株式市場によって一時的に過小評価されているが、長期的な成長見通しが良好な企業の株式を選択します。たとえば、ポートフォリオの持ち株会社は、今後12か月の収益予測に基づいて、平均13.3の株価収益率を示しています。対照的に、S＆P 500インデックスの構成銘柄は、平均株価収益率が21.4です。
金融およびヘルスケア企業の株式は、ファンドの資産の45％を占めています。たとえば、ファンドの最大の保有物には、ウェルズファーゴ（WFC）、キャピタルワンファイナンシャル（COF）、チャールズシュワブ（SCHW）、サノフィがあります。外国株は資産の10％強を占めています。
Dodge＆Cox Stockは、市場を席巻するアクティブ運用ファンドを求める401（k）投資家にとって最高の投資信託の1つです。しかし、このファンドの逆張りの傾向は、中期から長期の期間を持つ人々に最も適しています。
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ヴァンガードプライムキャップ ずっと前にすべての投資家に閉鎖されていましたが、401（k）プランで提供されている場合でも、年間最大25,000ドルを片付けることができます。自分を幸運だと考えてください。 Vanguard Primecapは、国内で最高の株式ピッカー5社が運営する優れたファンドです。
マネージャー– Theo Kolokotrones、Joel Fried、Alfred Mordecai、M。MohsinAnsari、James Marchetti –は、ファンドの資産の独自のスライスを独立して管理しています。しかし、彼らはそれぞれ、バーゲン価格で取引する成長企業に投資することを目指しています。特に、彼らは、今後3〜5年で株価を押し上げると考えている触媒（新製品、実権を握っている新幹部、またはリストラ）を探しています。
彼らが株を買うと、彼らはしがみつく傾向があります。ファンドの6％の回転率は、大企業に投資する典型的な米国の株式ファンドの55％から87％の回転率のほんの一部です。
「Primecapチームは短期的な不確実性に直面している株式を購入しているため、アイデアがうまくいくまでに時間がかかることがよくあります」と、 The Independent Adviser for VanguardInvestors の編集者であるDanWiener氏は述べています。 。 「しかし、他の多くの成長マネージャーとは対照的に、Primecapチームは喜んで待っており、平均して10年間株式を保有しています。」
もちろん、VPMCXの記録には傷がないわけではありません。 S＆P 500を上回る10年間の年間記録にもかかわらず、Vanguard Primecapは、過去10年間のうち5年間、最近では2020年にインデックスに遅れをとっています。
しかし、長期的に見て、VanguardPrimecapの株主ははるかに裕福になりました。
VanguardプロバイダーサイトでVPMCXの詳細をご覧ください。
忠実度の対比 実績のある傑出したものです。
マネージャーのウィル・ダノフは、優れた利益成長率、実績のある管理チーム、持続可能な競争上の優位性を備えた、殴打された、または見過ごされているクラス最高の企業を購入することを好みます。最近、彼はテクノロジーに強気です–ええと、彼は何年も前からですが、デジタルトランスフォーメーションの話が急速に進んでいる現在、彼は特にスペースに熱心です。ファンドの30％以上がテクノロジーに投資されており、最後のレポートでは、S＆P 500株価指数の28％のウェイトを少し上回っています。彼は、2007年以来トップホールディングであるAmazon.comを所有しており、2003年以来別のトップホールディングであるAppleを所有しています。
フィデリティファンドのウォッチャーは、Contrafundを成長のための保守的な選択だと考えています。それにはいくつかのメリットがあります。たとえば、過去5年間で、ファンドの年間収益率は22.8％であり、同業他社である成長中の大企業に投資するファンドの53％よりも優れています。しかし、FCNTXは、その期間中、典型的な大企業の成長ファンドよりも変動が少ないです。
これは、成長を望んでいるが、より積極的なファンドに伴うすべてのボラティリティではない投資家にとって最高の401（k）ミューチュアルファンドの1つです。
FCNTXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。
American Funds EuroPacific Growth 国内で最大のアクティブ運用の外国株式ファンドです。しかし、ファンドの資産を複数のマネージャーに分割する資本システムは、ファンドの競争力を維持するのに役立ちました。たとえば、過去5年から10年の間、ファンドはその典型的な同業他社である大規模な外国企業に投資するファンドとほぼ同じペースで進んできました。そして、それは外国の先進国の株式のMSCIEAFEインデックスを上回っています。
確かに、そこに利用可能なジッパー外国株ファンドがあります。しかし、401（k）プランでは、特に外国株式ファンドの場合、投資の選択肢は通常、アクティブ運用のファンドとインデックスファンドに限定されます。したがって、401（k）投資家にとっての問題は、AEGPXへの投資が国際株価指数ファンドへの投資よりも良いか悪いかということです。
その上で、評決は明確です。EuroPacificGrowthは、過去2、3、5、および10年間でVanguard Total International Stock Index（VGTSX）を上回っています。さらに、2020年初頭の最近のクマ市場では、EuroPacific Growthファンドは、Vanguard Total International Stock Indexファンドの33.3％の損失と比較して、31.4％の損失でより良く持ちこたえました。
AEPGXは、最も優れた401（k）ミューチュアルファンドの選択肢のひとつであり、2021年の終わりに長年のマネージャーが辞任したとしても、それが変わることはないと予想しています。 / P>
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