引退は人生の主要なマイルストーンであり、経済的影響の観点から、結婚または最初の子供の誕生によってのみ隠されます。多くの人にとって、それは未知への爽快な飛躍です。ポートフォリオの損失は、新たな貯蓄や1、2年の追加労働によって相殺される可能性があるため、就業年数では、投資の後退を大きく抑えることができます。
しかし、一度引退すると、あなたはもはやその贅沢を持っていません。あなたのポートフォリオはあなたの人生の残りの間、そしてあなたの配偶者のそれも持続しなければなりません。したがって、ポートフォリオに含めるべきリタイアメント株の決定は重要です。
理想的な引退株は健全な配当を支払うでしょう。ヒューストンに本拠を置くRIAロバートソンウェルスマネジメントの社長であるソニアジョアンは、次のように説明しています。彼らは、生活費を賄い、給料を置き換えるために、安全で確実な収入の流れを望んでいます。」
良い配当はおそらく探すべき最も重要な特徴ですが、それは確かにだけではありません 1。今日、ほとんどの資産クラスの利回りは過去数年よりも低く、退職者はインフレに先んじるために成長する必要があります。したがって、リタイアメントポートフォリオには収入株の大きなシェアが必要ですが、バランスのためにいくつかの成長名も含まれます。
以下は、すべての退職者が所有する必要のある25株です。 このリタイアメント株のグループには、非常に長期的なパフォーマンスと耐久性に重点を置いた、純粋なインカムプレイと成長企業の両方が含まれます。
セルフストレージ不動産投資信託（REIT）パブリックストレージ （PSA、236.45ドル）は、スタンダード＆プアーズの500株指数全体で最もセクシーでない株の1つである可能性があります。カクテルパーティーでそれについて言及する場合、注目の的となることを期待しないでください。
しかし、退屈さこそが、パブリックストレージをそのような理想的な引退株にしているのです。セルフストレージは、これまでに見られる可能性が最も高い不況に強い投資の1つです。実際、不況は、人々を小型化して小さな家に引っ越したり、両親や他の家族と一緒に引っ越したりすることを余儀なくされるため、セルフストレージ業界に適していることがよくあります。 。
最近の経済は少し不安定に見えているので、それは考慮すべきことです。しかし、この話には別の角度もあります。セルフストレージセクターの専門知識を持つ不動産プライベートエクイティ会社であるRastegarEquityPartnersの創設者であるAriRastegarによると、より広範な経済への変化が働いています。
「失業率が非常に低いにもかかわらず、賃金は物価の上昇に追いついていない」とラステガーは説明する。 「これは、マイクロアパートの台頭と、都心に近い小さなユニットの一般的な傾向につながりました。これらすべては、セルフストレージセクターの将来にとって非常に良い兆候です。あなたのアパートは縮小しているかもしれませんが、それでもあなたはあなたの私物をどこかに置く必要があります。」
パブリックストレージは、38の州にまたがる約2,500の物件の多様なポートフォリオを持ち、さらにヨーロッパでも重要な存在感を示しています。 REITは、過去2年間、四半期ごとに2ドルの配当を一定に保っていますが、歴史的には配当を増やす機械でした。過去20年間で、パブリックストレージは配当を10倍近く引き上げました。
現在の価格では、パブリックストレージの歩留まりは3.4％です。これは、一気に例外的に高い利回りではありませんが、少なくとも大幅にリスクを冒さずに、最近の債券市場で得られるものよりも優れています。
トリプルネットリテールREIT Realty Income についての言及がなければ、引退株のリストは完成しません。 （O、68.03ドル）。パブリックストレージがウォールストリートで最も退屈な株である場合、リアルティインカムは2番目に近いです。
REITは、交通量の多い場所に5,800を超える独立した商業施設の多様なポートフォリオを所有しており、49の州とプエルトリコに広がっています。そのテナントには、ウォルグリーン（WBA）薬局、セブン-イレブンコンビニエンスストア、LAフィットネスジムなどが含まれます。これらは、リゾートホテルのように正確にエキサイティングな目的地ではありませんが、誰もが最も基本的なタスクを実行する必要がある場所です。
Realty Incomeはトリプルネットの家主です。つまり、テナントはすべての税金、維持費、保険料を支払います。物件を購入して貸し出すと、Realty Incomeの唯一の本当の責任は、家賃の小切手を集めることです。あなたがそれを見つけることができれば、悪い仕事ではありません。
Realty Incomeは、スイスの時計の精度でその生涯にわたって配当を引き上げ、86四半期連続で配当を増やしました。また、1994年のIPO以来、年率4.6％で配当を引き上げています。これはギャンブル詐欺ではありませんが、インフレ率を上回っており、まさに引退株に見たい一貫性のようなものです。
現在の価格では、Realty Incomeの利回りは4％弱です。それは一気にモンスターの収穫量ではありませんが、歴史がガイドであるとすれば、今から時間の終わりまで毎年少し高くなります。さらに良いことに、Realty Incomeは、いくつかの毎月の配当株の1つです。これは、通常の毎月の費用に流入を一致させる必要がある退職者にとっての追加の利便性です。
まったく同じ理由で、全国の商業施設 （NNN、52.28ドル）は、退職者のポートフォリオへの確実な追加です。
リアルティインカムと同様に、ナショナルリテールプロパティは、独立したトラフィックの多いリテールプロパティに投資する保守的なトリプルネットリテールREITです。 National Retailに対するトリプルネットのアイデンティティはどれほど深いのでしょうか？
そのティッカーシンボルであるNNNは、業界のトリプルネットの省略形です。
National Retail Propertiesの多様なポートフォリオには、48の州と37の業界にまたがる約3,000の物件が含まれています。コンビニエンスストアは約18％で、ポートフォリオの最大のシェアを占めています。セブン-イレブンは、ポートフォリオの5％強を占める単一の最大のテナントです。 Camping World（CWH）、Mister Car Wash、AMC Entertainment（AMC）の映画館は、他の上位10のテナントの1つです。最近、真に「Amazonに対応」しているものはありませんが、NationalRetailのポートフォリオは合理的に入手できる限り近いものです。
National Retail Propertiesも、ギャンブル詐欺ではありません。大声で叫ぶコンビニエンスストアの家主です。しかし、この株が時計仕掛けのような配当を提供し続けることを知っているので、この株をあなたの退職ポートフォリオに入れることを快適に感じることができます。結局のところ、過去29年間、毎年配当を増やしてきました。
過去29年間で世界は大きく変化し、29年後も大きく変わることは間違いありません。しかし、National Retailはまだ存在している可能性が高く、株主に現金を提供し続けます。
LTCプロパティのコア （LTC、$ 45.60）はその名前のとおりです。 「LTC」は「介護」の略で、まさにこのREITの事業です。LTCは、28の州にまたがる熟練した介護および介護付き住宅の多様なポートフォリオを所有しています。ポートフォリオの約51％は介護付き住宅に投資されており、残りのほとんどは熟練した介護施設に投資されています。
LTC Propertiesは、アメリカのベビーブーム世代の高齢化をテーマにしたもので、8000万人以上がドイツとほぼ同じ規模の人口を表しています。団塊の世代は間違いなくシステムに大きなストレスをかけるでしょうが、LTCプロパティなどの利益を得る機会も生み出します。
ベビーブーム世代はまだその種のケアを必要とすることから数年離れているので、熟練した看護は、けちな政府の返済と不利な人口統計の不幸な組み合わせのために、近年困難な産業でした。ただし、今後20年間で需要は非常に堅調に伸びるはずなので、辛抱強く待つ必要があります。
LTCの5％の歩留まりは、この市場で十分に競争力があります。また、LTCは、Realty Incomeと同様に、毎月配当金を支払うため、毎月の収入と毎月の費用を一致させたいと考えている退職者にとって理想的です。
ここに2つの質問があります。5年前よりも多くのモバイル音声とデータを使用していますか？そして、 less を使用していると思いますか モバイルデータまたは音声はすぐに？
ほとんどのアメリカ人と同じように、携帯電話はここ数年であなたの生活に欠かせないものになっています。これは、今後数年間は変更されない可能性があります。おそらく 。それはあなたがあなたの退職金のために頼ることができる傾向です。
モバイルの使用が増えると、セルタワーの需要が増えることを意味します。そして、それはタワーの家主アメリカンタワーにチャンスをもたらします （AMT、202.30ドル）。
アメリカンタワーはあなたの普通のREITではありません。このREITは、アパートや倉庫を所有する代わりに、米国、メキシコ、南米、インド、およびヨーロッパとアフリカの一部に広がるセルタワーの多様なポートフォリオを所有しています。 REITは17万以上のタワーを所有しており、そのうち4万以上が米国にあります。 75,000以上が新進気鋭のインドにあり、ブラジルとメキシコはそれぞれさらに19,000の塔と9,000の塔を占めています。
将来を見据えた（または少なくともそれに近い）会社を探しているなら、アメリカンタワーが最適です。
AMTの配当利回りは2％未満で、実に低いです。しかし、これは文字通り四半期ごとに配当を上げた株です。 2012年半ば以降。つまり、利回りに欠けているのは、アメリカンタワーが配当の伸びを補うだけではなく、それによってコストに対する利回りが向上するということです。 時間の経過とともに。
Amazon.com、eコマース、および一般の台頭により、実店舗の不動産は急速に時代遅れになっているという認識が生まれました。
それは議論の余地があります。エンターテインメントおよびサービスベースの業界（歯科医院からスターバックスまですべて）は ではありません。 アマゾンの台頭の影響を受けており、実際の小売店を完全に置き換えるにはほど遠いです。
しかし、しばらくの間、クマは小売業の死について正しいとしましょう。それでも、ロジスティクスのスペシャリストであるプロロジスなど、少数の不動産家主にとっては素晴らしい機会となるでしょう。 （PLD、79.92ドル）。プロロジスは、19か国で7億7000万平方フィート以上に多額の投資を行っているため、倉庫および流通物件を扱うREITです。その最大のテナントの中には、ユナイテッドパーセルサービス（UPS）、フェデックス（FDX）、ホームデポ（HD）などの大手企業があります。
プロロジスも非常に多様化しています。米国はポートフォリオの約60％を占めており、残りはヨーロッパ、アジア、その他の南北アメリカに散在しています。上位25のテナントは、純実効賃料の19％にすぎません。
電子商取引の必然的な台頭を信じるなら、プロロジスはそのトレンドを再生すると同時に、成長する配当を受け取る良い方法です。 REITは一貫して年間約10％の支払いを引き上げています。
アメリカでは、医療と医療施設は明らかな投資テーマですが、規制の状況が変化する可能性のあるトリッキーなテーマでもあります。さらに悪いことに、アンクルサムは最終的にメディケアとメディケイドの患者の支払いに責任があり、彼はタフな顧客であることが証明されています。メディケアとメディケイドは定期的に償還率を変更しますが、多くの場合、警告はほとんどありません。
したがって、政府からの支払いを受ける可能性をハンディキャップすることを避けながら、米国の人口の高齢化による医療需要の増加傾向を再生したいと考えています。診療所のプロパティは、この針に糸を通します。家主として、医療行為の根本的な収益性はあなたの関心事ではありません。診療所が家賃を払うのに十分なお金を稼いでいる限り、あなたは行ってもいいです。
20年後の経済はどうなるか、はっきりとは言えません。しかし、人々はまだ医師の診療所を訪れる可能性が高く、DOCは、5.3％の配当を集めながら、その傾向を再生するための便利な方法を提供してくれます。
引退株に一貫性が必要な場合、天然ガスパイプラインオペレーター Enterprise Products Partners LP よりも一貫性のある株をあまりにも多く見つけることは困難です。 （EPD、28.87ドル）。 EPDは、過去3年間、5年間、そして–ご想像のとおり– 10年間で、その分布を4％から6％引き上げました。
エンタープライズは一貫性がないとしても何でもあり、それはまさにあなたが退職株に望むものです。
このブルーチップマスターリミテッドパートナーシップ（MLP）は、1998年に公開され、過去20年以上の間に、ゆっくりと、しかし着実に、天然ガスと天然ガス液を輸送する約50,000マイルのパイプラインを備えたエネルギーインフラ帝国に成長しました。
長期的には、太陽や風力などの再生可能エネルギー源は、化石燃料への依存を減らし続けるでしょう。しかし、石油、特に石炭の使用が減少するにつれて、天然ガスは成長し続けるでしょう。従来の化石燃料の中で、天然ガスが最も環境に優しい選択肢です。そして、この記事を読んでいる人の引退期間中、天然ガスはアメリカのエネルギーインフラストラクチャの重要な部分になる可能性があります。
マスターリミテッドパートナーシップとして、エンタープライズプロダクツは、関連のない事業課税所得（UBTI）の複雑さのため、IRAまたはその他の退職金口座に保持しないのが最善であることに注意してください。
*配当は配当と似ていますが、税金繰延の資本の返還として扱われ、異なる事務処理が必要になります。
MLPスペースは、リスクを伴うややキャバリアーになる可能性のある「カウボーイ」によって支配される傾向がありますが、マゼランの場合はそうではありません。 MMPは、2001年に最初に公開されて以来、慎重かつ保守的な成長のモデルとなっています。
マゼランはまた、その投資主の世話をするという素晴らしい仕事をしました（MLPには「株主」ではなく「株主」がいます）。同社は、投資家よりも経営陣に有利なインセンティブ配布権を最初に廃止した企業の1つです。
現在の価格では、MMPは魅力的な6.5％を生み出し、2001年以来その分布を完全に665％、つまり年間約15.7％引き上げています。
パイプライン会社の中で、キンダー・モルガンはエンタープライズ・プロダクツやマゼラン・ミッドストリームよりも少し物議をかもしているでしょう。より保守的な同業他社とは異なり、キンダーは2010年代初頭の好況期に少し積極的になりすぎて、設備投資を同時に増やすために必要以上に率直に借りました。 その配当。
それは間違いであり、会社の株主に多大な損害を与えました。キンダーモルガンは2015年に配当を削減する必要があり、今日の株価は過去最高の半分以下で取引されています。
それにもかかわらず、キンダー・モルガンは引退ポートフォリオの確かな選択肢であり続けています。同社は2015年にその教訓を学び、それ以来ずっと保守的に管理されてきました。今日、キンダーモルガンは「通常の」会社のように運営されており、負債市場や株式市場に参入するのではなく、内部留保を通じて成長の大部分に資金を提供しています。
経営陣は2015年に配当を削減するという屈辱を繰り返すことに熱心ではありません。したがって、今日購入する投資家は5％の魅力的な配当を享受でき、今後数年間は着実に持続的に成長するはずです。キンダーモルガンは前四半期に配当を25％引き上げ、来年も同様の配当成長が見込まれています。
キンダーモルガンはエンタープライズプロダクツやマゼランミッドストリームのようなパイプラインオペレーターですが、企業として組織されており、UBTIの問題なしに退職金口座に保管することができます。
Netflix（NFLX）とそのストリーミングの競合他社が、テレビの視聴習慣を永遠に変えたと言っても、最近は物議を醸す声明ではありません。番組を「ビンビン」にするという概念は必ずしも新しいものではありませんが、以前は数週間のDVR録画が含まれていました。しかし今日、Netflixは、1つの番組の複数のシーズンにアクセスし、何日も視聴することを途方もなく簡単にしました。
Netflixのようなストリーミングサービスの品質と手頃な価格が主な理由で、アメリカ人の約14％が「コードを切って」有料テレビサービスをキャンセルしており、その数は年を追うごとに増えています。
しかし、Netflixがこの道を切り開いた最初の人物だったかもしれませんが、それはストリーミングの新興企業である可能性がありますウォルトディズニー （DIS、$ 141.65）これが最大の受益者になります。
ディズニーは、2019年後半に独自のストリーミングサービスDisney +を開始します。また、Netflixとは異なり、ディズニーは新しいコンテンツに大金を費やす必要はありません。それはすでにそれを持っていました。ディズニーは、ほぼ1世紀分の番組を利用できるというメリットがあります。また、発売から2年以内に、子供がいるほぼすべてのアメリカの家庭がこのサービスに加入しているのを見るのは当然のことです。
このディズニーの伝統的な遊園地事業とその映画およびマーチャンダイジング事業に加えて、将来を見据えた引退株を作ることができます。
あなたと私は、私たちが縁石に置いたままにしたり、シュートに投げ込んだりしたら、私たちのゴミについて本当に考えたくありません。だからこそ、廃棄物の収集と処理は大きなビジネスであり、経済の状態に関係なく、人々は何があっても大量のゴミを生成します。そして、業界のリーダーである廃棄物管理がそれを実現します。
見えない、心の外。
Waste Managementは、米国とカナダ全体で2,100万人を超える住宅および商業顧客の多様な顧客基盤を持っています。収益の2％を超える顧客はありません。
これもグリーン企業であり、近年の重要な政治的問題です。 WMは、103のリサイクル施設と130の埋立地ガスエネルギー施設を運営しています。 Waste Managementの14,500台のルーティングされたトラックのうち約8,700台が代替エネルギーで稼働しており、同社は123の天然ガス燃料補給所を運営しています。これは良いPRだけではありません。リサイクルは収益の7％を占めています。
現在、株式の利回りは2％未満ですが、配当は一貫して増加しており、配当率が低いということは、それを継続する余地があることを意味します。それと将来を見据えたビジネスモデルにより、WasteManagementは引退株の宝石になります。
ただし、引退株は、何年にもわたって快適に保有できるものである必要があり、大部分は将来性があるものでなければなりません。
アマゾンはさらに一歩進んでいます。未来のクリエイター 。それは私たちが住んでいるeコマースの世界を他のどの会社よりも作成するために多くのことをしました。また、クラウドコンピューティングを大規模で収益性の高いビジネスに変えました。また、倉庫保管と流通のロジスティクス、スマートスピーカー、ドローンテクノロジーの画期的な製品でもあります。
それでも納得がいかない場合は、それで構いません。自問してみてください。今後数年間で、オンラインでの買い物を増やす可能性がありますか、それともオンラインでの買い物を減らす可能性がありますか？
アマゾン株についての一般的な苦情がある場合、それは単に価格です。アマゾンは80倍の収益とほぼ4倍の売り上げで、客観的な基準で高価です。しかし、20年以上にわたって保持された場合、そのような評価に確実に成長する可能性がある数少ない大企業の1つでもあります。
ウォーレンバフェットのバークシャーハサウェイ（BRK.B）が最近AMZNで大きな地位を占めたことも注目に値します。悪名高い保守的なバフェット氏がAmazonを快適に所有しているとすれば、それは企業としての成熟度について多くを語っています。
このリタイアメント株のリストの現在のテーマは、将来を見据えた、または少なくとも将来を見据えた企業を見つけることです。
ですから、紙は奇妙な選択のようです。
しかし、インターナショナルペーパーの魅力 （IP、43.75ドル）シアトルの特定の電子小売業者と直接結びついています。ご存知のとおり、ジェフ・ベゾスによって設立されたものです。
電子商取引が成長するにつれて、段ボール包装の需要も増大します。また、環境活動家は、出荷ごとに使用される段ボールとプラスチックのパッケージの量を減らすことができ、減らす必要があると不満を漏らしていますが、出荷は当面の間増加すると予想され、最終的にはインターナショナルペーパーのポケットに並ぶでしょう。
とはいえ、IPは単なるパッケージングではなく、赤ちゃんや大人用のおむつやその他の衛生製品用の綿毛パルプも製造しています。そのため、製品の多様性が得られます。
また、10年間毎年改善されてきた支払いで、4％をはるかに超える配当利回りを得ています。
著者F.スコットフィッツジェラルドは、「アメリカ人の生活には二次的な行為はない」と有名に書いています。アメリカの企業についても同じことが言えます。市場を支配している企業が恵みを失い、新しい市場のリーダーに成功することは非常にまれです。 マイクロソフト （MSFT、$ 135.68）は、これらの貴重な数少ない例外の1つです。
ほとんどの人は、Microsoftをオペレーティングシステムやオフィス生産性ソフトウェアと関連付けていますが、それには正当な理由があります。世界的に、すべてのパーソナルコンピュータの約75％がMicrosoft Windowsで実行されており、MicrosoftOfficeはオフィスソフトウェアの誰もが認めるリーダーであり続けています。しかし、これらは昨日の製品であり、Apple（AAPL）とGoogleの親Alphabet（GOOGL）がスマートフォンとタブレットで急上昇している間、Microsoftは過去10年のほとんどをPC市場の停滞を見守っていました。
マイクロソフトは本質的にモバイル時代を逃しましたが、それ以来、市場シェアでAmazon.comに次ぐクラウドサービス部門（Azure）で自らを再発明しました。
マイクロソフトは、今日の価格で決して安い配当株ではありません。利回りはわずか1.4％で、30倍近くの収益で取引されます。しかし、クラウドコンピューティングが未来であると信じているのであれば、長期的なポートフォリオでマイクロソフトを所有することは賢明な動きです。
ウォルマートほど興味深い企業はほとんどありません。 （WMT、110.62ドル）。はい、それは世界最大の小売業者であり、最大の民間雇用者でもあります。そしてそうです、ウォルマートは歴史上どの企業よりも小売業に革命を起こすために多くのことを行ってきました（少なくともAmazonが登場するまで）。しかし、それでも…それはウォルマートです。退屈で実用的な小売業者です。
しかし、退屈は停滞を意味するものではありません。ウォルマートは、絶え間なく変化する消費者の状況の中で生き残り、さらには繁栄してきました。 WMTは、強力なAmazon.comと直接競争するふりをすることさえできる数少ない大規模なマスマーケット小売業者の1つです。これは、eにニトロブーストを加えたJet.comなどのスマートWeb購入のおかげです。 -コマースオペレーション。
ウォルマートは毎週、平均2億7500万人の顧客にサービスを提供しています。これは、米国の全人口の84％です…毎週 。世界的に、同社は11,300店舗を運営しています。また、そのeコマースビジネスは、Amazonのビジネスよりもはるかに遅れていますが、ウォルマートにはすでに店舗やトラックの形でロジスティクスネットワークがあり、ほとんどのライバルに比べて信じられないほどのアドバンテージがあります。
>ウォルマートの配当利回りは必ずしも寛大ではありませんが、立派です。とは言うものの、WMTは、1975年以来、中断することなく毎年配当の前払い金を引き上げてきた配当貴族です。過去10年間で、同社は年率9.0％のクリップで配当を引き上げてきました。
重要なのは、ホームデポで買い物をする人は、何を買う必要があるのかを常に正確に知っているとは限らないということです。彼らは通路を閲覧し、おそらく従業員に助けを求める必要があります。これらすべてにより、Amazonや他のe-tailersが市場シェアの面で多くを獲得する可能性はほとんどありません。
彼らが試みたとしても、ホームデポは彼らのために準備ができています。彼らの会社は、100万を超える製品を利用できる独自のオンラインビジネスを展開しています。
実店舗での存在感によると、Home Depotは、北米全体で約2,300の店舗を運営し、約1,100億ドルの収益を上げています。それは強力な会社であり、多様なリタイアメントポートフォリオに属している会社です。住宅市場には浮き沈みがありますが、ホームデポはサイクルをナビゲートする能力を証明しています。
象徴的なハンバーガーチェーンは、1950年代からアメリカの生活に欠かせないものであり、現在、同社は100か国以上に38,000を超えるレストランを持っています。そしてマクドナルドは、必要に応じて変更を加えることをいとわないことで、非常に関連性があり続けています。数年前、終日の朝食を提供することで顧客の関心を再燃させました。マクドナルドは、人件費の上昇と顧客によるテクノロジーの採用の好みに応えて、米国内にセルフサービスキオスクを展開することで、その柔軟性を再び証明しています。
これらのセルフサービスキオスクについての面白い事実は次のとおりです。マクドナルドは、顧客が自分のデバイスに任せたときに実際により多く注文することを発見しました。そのため、この戦略は、純粋なコスト削減からより広範な販売改善方法へと進化しました。
マクドナルドは43年連続で配当を増やしており、今日の価格ではかなりの2.2％の配当が得られます。 McDonald’s menu will likely look a lot different in the decades ahead, but it’s a safe bet the company will still be alive and kicking and throwing off a reliable dividend – making it a healthy choice for your retirement portfolio.
That’s normally all you can ask of a consumer staples company. But its mega-brands have weirdly been a curse in addition to a blessing over the past decade. That’s because, following the 2008 meltdown, cash-strapped consumers switched to generic and “white-label” grocery brands – and many have yet to return to higher-priced premium brands. Also, facial hair is more popular these days, crimping razor sales.
P&G was taken by surprise, though it has adapted to market conditions by shedding underperforming brands and concentrating its efforts on leveraging its core products. Where the company finds it difficult to compete, it often simply buys the competition, as it did in 2018 when it purchased German Merck KGaA’s consumer health division.
Procter &Gamble yields a decent 2.9% at current prices. The stock won’t provide market-beating growth – at least not for a few years – but it will be alive and kicking well into your retirement.
Anglo-Dutch consumer products company Unilever (UN, $60.72) also is attractive as a long-term retirement stock and for essentially the same reason. Like Procter &Gamble, Unilever’s products are disposable consumer staples that have to be regularly replaced. Some of its most popular brands are Axe body spray, Dove soap, Vaseline petroleum jelly, Hellman’s salad dressing, Lipton tea and Ben &Jerry’s ice cream.
Yet the timelessness of its brands hasn’t stopped the company from being innovative. As a direct attack on rival Procter &Gamble’s Gillette, Unilever bought discounted razor-blade maker Dollar Shave Club for $1 billion. Cheaper alternatives like Dollar Shave Club have been particularly popular among millennials, potentially setting up Unilever to benefit from decades of brand loyalty.
As with much of the market these days, Unilever isn’t particularly cheap, trading at around 25 times earnings. But its nearly 3% dividend yield is competitive with Treasury bonds and high-grade corporate bonds.
Revolutionary automaker Tesla Motors (TSLA) may or may not still be around in five years. The company consistently bleeds cash, can’t seem to consistently turn a profit and is overly dependent on the cult of personality surrounding founder Elon Musk.
Yet whatever happens with Tesla, the future almost assuredly belongs to electric vehicles.
Consumer acceptance of EVs has been slow because, frankly, until very recently, the products were terrible. Prices were high, styling was clunky and performance left something to be desired. Yet Tesla proved that electric cars can be a smash hit with consumers if they are stylish and high-performance vehicles. Traditional automakers have entered the market en masse. European climate regulations all but guarantee demand will massive rise across the European Union in the years ahead, and likely the rest of the world too. China is starting to throw its weight into EVs.
Electric vehicles require lithium-ion batteries, which means that demand for mined lithium should only continue to rise. Lithium is arguably the new oil and the most important commodity of the next decade.
One of the easiest ways to invest in this long-term trend is by investing in leading lithium miner Albemarle (ALB, $70.33). Albemarle is more volatile than most of the stocks on this list, as you might expect from a commodity producer. But it’s important that retirees have a little growth in their portfolios, and Albemarle allows them to ride the adoption of EVs, which is expected to be one of the more powerful trends of the next 20 years.
It’s worth noting that Albemarle has had a rough couple of years and is now trading at 2016 prices. It’s also at very cheap valuations of 11 times earnings and a price/earnings-to-growth ratio of 0.8 (anything under 1 is considered undervalued compared to its growth prospects). But it might be smart to be patient and let the stock stabilize before making a major investment.
After all, if you’re looking for a stock to last through your retirement years, you don’t have to run out and buy it today.
There is a lot of awareness these days about climate change and the desirability of moving away from traditional fossil fuels and towards renewable energy sources such as solar and wind power. Governments and the private sector alike are doing what they can to push us in that direction. Thus, it makes sense to invest in this theme by buying lithium stocks such as Albemarle.
But realistically, we’re not escaping fossil fuels entirely within the lifetimes of anyone in or near retirement today. A growing global economy needs energy, and fossil fuels – as politically incorrect as they might be – are going to be a big part of the energy grid for the foreseeable future.
Among the integrated supermajors, Exxon Mobil (XOM, $76.56) is the bluest blue chip of the group. It’s largest, with a market cap of more than $320 billion, and it’s globally diversified. The stock pays a dividend of just under 5%, which is about as high of a yield as you can find outside of the REIT, telecom or tobacco sectors.
Exxon Mobil has raised its dividend for an incredible 37 consecutive years and counting. It may not be sexy in the age of Tesla, but it’s a reliable dividend payer and a solid retirement stock.
Unlike some of the other energy companies mentioned in this article, which get the overwhelming majority of their revenues from midstream energy transportation, Exxon Mobil does have a degree of commodity-price risk. But given the company’s size, scale and financial strength, it should be able to survive and thrive regardless of what happens to the price of a barrel of crude oil.
Farming is what defines the onset of civilization. So, if you’re looking for a stock that is likely to still be around decades or even centuries from now, farm products company Archer Daniels Midland (ADM, $41.40) is a solid choice.
ADM was founded in 1902 and has been a public company since 1924. The company has approximately 500 crop procurement locations and connects crops to markets in all six inhabited continents. In addition to food also produces animal feed and various organics used for industrial and energy applications.
As you would expect from a company with Archer Daniels Midland’s history, the company has reacted to changing consumer tastes and embraced organic products. Just this year, the company introduced a line of organic flours for use by bakers looking to make organic bread.
At current prices, ADM yields more than 3%. And impressively, it has raised its dividend every year since 1976.
The stock is down by about 20% from its 2018 highs, as commodity-oriented companies have had something of a rough patch. Still, farming is a critical piece of the economy, and that means companies such as Archer Daniels Midland won’t be going anywhere.
Just about every retail chain in America is, in one way or another, in direct competition with Amazon.com and other internet rivals. Many, as we highlighted earlier, are doing a fantastic job. Others are really struggling.
Pharmacy chain CVS Health (CVS, $54.93) has been particularly innovative is countering the Amazon threat while also providing an attractive solution to the single biggest long-term threat to American prosperity:the rising cost of health care.
Years ago, CVS made the decision to open “MinuteClinic” retail health clinics in many of its stores, offering basic medical care for a fraction of the cost of a trip to the doctor’s office and without the long waits. Today’ CVS is expanding this program via its HealthHUB, a more comprehensive health provider that, in addition to basic clinic services, also offers in-house dieticians and even personalized health concierge services.
And naturally, if you’re going to a CVS store to have a routine medical checkup or procedure done, you’re likely to buy something on your way out the door, whether it be prescription drugs or something more frivolous like a magazine or a box of candy.
This is the future of medicine. And today, CVS is very reasonably priced, yielding 3.8%.
However, if you’re not already invested in CVS Health, you might consider waiting to hear the final result of a federal judge’s review of its merger with insurer Aetna before jumping in. The deal has gotten every approval it needs but one – and this surprising wrinkle has stumped Wall Street. A ruling could come as soon as July, so wait for the stock to settle following said ruling before diving in.
The world has changed a lot in the past 120 years. America has added states and fought in two world wars. We saw the rise and fall of fascism and communism. And women won the right to vote.
But what hasn’t changed that entire time is railroad operator Union Pacific’s (UNP, $171.50) willingness to take care of its shareholders. The company has paid a dividend without interruption for 120 years and counting. That’s not a bad run. And it’s not likely to be broken any time soon.
Union Pacific controls more than 32,000 miles of railways and hauls virtually everything from raw commodities to finished consumer goods. Union Pacific is the American economy.
At current prices, Union Pacific yields a respectable 2.1%.
If you’re looking for a company that will survive and prosper throughout your retirement years – and likely for decades after you’re dead and in the ground – then Union Pacific is worth considering.
Charles Sizemore was long EPD, KMI, NNN, O and WMT as of this writing.