Arjunは、「新しい投資信託投資家がポートフォリオを追跡する方法についての記事を書いていただけませんか？」と質問します。今日、投資ポートフォリオの「追跡」は非常に簡単になりました。投資家は選択に甘んじると同時に、派手な円グラフやテクスチャグラフに左右されます。しかし、これは追跡ですか？この記事では、投資家（新旧）がポートフォリオのどの側面を追跡する必要があり、どのくらいの頻度で追跡する必要があるかを考えてみましょう。

ポートフォリオ内の資金が日次/週次/月次、さらには年次でどれだけ獲得または喪失したかを知ることは ではありません。 追跡。見ています。ポートフォリオの浮き沈みの見物人になることは、単に時間の無駄です。明確な投資戦略がない限り、ポートフォリオを監視することは役に立ちません。

投資ポートフォリオを追跡する前に従う手順

ほとんどの新しいMF投資家は、関連するリスクと報酬を現実的に認識せずに投資を開始します。彼らはまた、将来のニーズにどれだけ投資すべきか、さまざまなニーズに合わせて投資信託を選択する方法などを理解していません。したがって、投資を開始した後は、そのままにして、最初にニーズの調査を開始してください。

なぜ私は投資しているのですか？いつお金が必要ですか？投資の過程で緊急事態に対処する準備はできていますか？この無料の電子書籍は、若い稼ぎ手がステップバイステップの説明でセーフガードを備えた簡単な財務計画を作成するのに役立ちます：ステップバイステップのお金の管理の基本を再構築します。

お金を管理するための堅牢なフレームワークができたら、緊急事態が発生するたびに毎月の投資を停止する必要はありません。あなたは、財務目標を定義し、そのための資産配分を設定し、投資を開始する方法を知っています。これがあなたの基盤であり、強力である必要があります。投資信託の追跡は待つことができます！これで、現在のMF投資、EPF、PPF、RD、FDなどを、さまざまな短期および長期の目標にタグ付けできます（上記の電子書籍がこれに役立ちます）。

次のステップは、SIPが体系的な投資計画を表すことを理解することです。これは、投資システムが整っていることを意味します。その月の同じ日に投資信託ユニットを購入することはSIPではありません。単なるブラインド自動化です。

したがって、私たちの目的は、投資システムを念頭に置いて投資信託の基本について学ぶことです。この無料の電子ブックは、出発点となる可能性があります。ミューチュアルファンドのFAQ 100新規投資家向けの重要なQ＆A！

次に、新しいミューチュアルファンドの投資家がミューチュアルファンドのリスクを高く評価することをお勧めします。投資信託業界は夢を売るのが好きです。株式市場のボラティリティが長期的に低下することを投資家に納得させようとします。投資信託SIPは平均ボラティリティになります。

彼らの目的は単純です：あなたが投資を続けるほど、そしてあなたが投資すればするほど、彼らはより多くの収入を得るでしょう。私たちの利益は彼らの収入の間は概念的なものであることを忘れないでください（毎日差し引かれる管理手数料と手数料は本物です！）。したがって、彼らはMFリスクについて現実的な絵を描く可能性は低いです。それは自分たちで行う必要があります。

開始するためのリソースは次のとおりです。

• 長期エクイティSIP投資は機能しますか？ （106年の分析）
• 投資信託SIPの運命は、「運のタイミング」によってどのように決定されるか。
• ミューチュアルファンドSIPはリスクを軽減しません！誤った情報に注意してください
• 投資信託SIPからのリターンを期待しないでください！代わりにこれを行ってください！

（エクイティ）ミューチュアルファンドのリスクをよりよく理解するために、より低いリターンの期待で財務目標を再計画することをお勧めします。在庫を取りましょう：

1. 財務目標があります–長期（10年以上）と短期（10年未満–より多くの経験を積むまで）
2. あなたは長期的な目標のためにのみ株式投資信託に投資しています（短期的な目標のために投資信託を使用するには、より多くの経験が必要です）
3. 資産配分を念頭に置いており、今後数年以内にいつでもここに到達したいと考えています。たとえば、50％の株式投資信託と50％の債券（EPF、PPF、NPS債務オプションなど）
4. 収益に対する合理的な期待とインフレに対する現実的な期待があります。
5. この資産配分とリターンおよびインフレ期待に基づいて、長期目標にいくら投資するかを知っています。
6. これだけの投資ができれば、できるだけ早くそこにたどり着くという目標があります。
7. 今、そして今だけ、あなたはあなたのポートフォリオを追跡する準備ができています。

投資ポートフォリオを追跡する方法

ポートフォリオを確認する必要があるのは1年に1回だけです。確認する場合は、次のアクションをお勧めします。

必要なツール

1. ポートフォリオを頻繁に見ないようにするための良い趣味
2. シンプルなDIYスプレッドシート。これの柔軟性に勝るものはありません。
3. 投資ポータルまたはCAMS-KARVY連結財務諸表からのデータ。

追跡用の無料のリソースが2つあります：

• freefincalミューチュアルファンドと財務目標トラッカーの機能。私は自分の資金を追跡するためにこれを使用します。それでも動作しますが、積極的にメンテナンスしていません。必要に応じて変更できます。
• 株式および投資信託向けのGoogleスプレッドシートポートフォリオトラッカーこれはfreefincalリーダーによって開発されましたが、積極的に維持されていません。

必要な情報

1. 各長期目標のエクイティコンポーネントと債券コンポーネントの現在の価値。
2. 上記から、現在の資産配分を計算します。
3. 現在の資産配分は、予想される配分と一致していますか？はいの場合、何もする必要はありません。そうでない場合は、リバランスが必要になります。
   • ポートフォリオのリバランスのメリットは何ですか？
   • ポートフォリオのリバランス：投資家が心配するよくある質問に答えます（パート1）
   • ポートフォリオリバランスに関するFAQパート2
   • ポートフォリオリバランスに関するFAQパート3
4. 各投資信託の収益
   • インデックスファンドに投資している場合は、パフォーマンスについて心配する必要はありません。
     アクティブファンドに投資している場合は、各ファンドをどうするかを決める必要があります。例を参照してください：3つの簡単なステップで投資信託を確認してください！
   • 投資信託をあまりにも多く保有していますか？これらの簡単な手順でポートフォリオを簡単にトリミングできます。
   • エクイティミューチュアルファンドポートフォリオを構築したいですか？これらの簡単な手順を試してください！
5. 各目標に対する現在のポートフォリオの価値は何ですか？つまり、今日すべてのお金を引き換える場合、それで何ができるでしょうか。たとえば、投資の旅の開始時に、コーパスは小さくなります。あなたがそれを償還するならば、あなたはそれを6ヶ月または12ヶ月間生きることができるかもしれません。時間とともに、この期間は長くなります。
   • 7つの簡単なステップで経済的自由ポートフォリオを確認する
   • 2016年のパーソナルファイナンス監査：返品は重要ではありません！
6. CAGR、XIRR、絶対ゲインなどの情報はほとんど実用的ではありません。

資産配分を段階的に変化させる、現在のポートフォリオの価値と期待されるポートフォリオのグラフ表示など、より洗練されたステップが可能です。これについては後で詳しく説明します。