あなたと私は、ある時点で投資信託、より具体的には節税基金に投資しました。
セクション80Cに基づく税制上の優遇措置は、甘すぎて手放せません。そしてもちろん、市場に連動したインフレを打つ手段にも投資することができます。
節税ファンドは明確にマークされたカテゴリであり、ほとんどすべてのファンドハウスが少なくとも1つの節税ファンドを提供しています。
数えれば、 40を超える節税スキームがあなたと私の注意とお金を求めて競争しています 。
今、私は考えていました–本当に節税資金が必要ですか？
誤解しないでください。はい、節税のメリットが必要です。利益を得るのに別の資金セットは必要ありません。
そして、これが私が今日主張していることです。
節税基金と呼ばれるこのカテゴリを削除します。
必要ありません。既存の資金を使って仕事をすることができます。
これを言う理由は2つあります。
ほとんどの節税基金はそれ自体がユニークではないことはよく知られています。これらは投資信託会社の既存のファンドの1つに近いバージョンであり、同様の投資戦略にも従っています。
ここにいくつかの例があります。
ポイントがわかります。
だから、もし私がルピーを投資しなければならなかったら。私のエクイティ配分のためのたった1つのファンドで月額5000で、その半分を節税のために投資する必要があります。実際には2つのファンドを使うことになります。 1つは通常のオープンエンド型ファンドで、もう1つは節税ファンドの1つです。
前に述べたように、ほとんどの場合、これらのファンドは既存のファンドの単なるクローズバージョンです。
なぜこの不必要な面倒なのですか？
規制当局から提供された指示に従い、節税ファンドの資産の少なくとも80％を株式/関連商品に投資する必要があります。
これにより、すべての節税ファンド– エクイティファンドが作成されます 。
この制限が適用される理由がよくわかりません。
投資家として、私は自分のお金のすべてをエクイティファンドに投資したくないかもしれません。それ以外の場合は、ハイブリッドファンドまたはデットファンドを選択したいと思うかもしれません。
節税のための資金を選択する方法にもう少し柔軟性があることを嬉しく思います。
それが私が言うときです–
これにより、あなたや私のような投資家はより多くの選択肢を得ることができます。さらに、投資ニーズに対応するために1つのファンドのみを使用できます。節税のためだけにもう1つの資金を追加するのはなぜですか？
そして、あなたが考えているなら、これは実行するのが難しいかもしれません、私に言わせてください、そうではありません。
ファンドハウスの観点から –既存の各ファンドスキームに「税金の節約」と呼ばれるオプションをもう1つ追加するだけです。
あるいは、新しいスキームのサブオプションを追加せずに、投資家は、スキームへの投資が節税のためであるかどうかを指定するように求められることがあります。
投資家の口座明細書には、「節税」またはTSとマークされた単位を表示できます。
ちなみに、ユニットのマーキングは目新しいものではありません。借入を目的として銀行に差し入れられている投資信託ユニットの場合、現在、そのようなユニットには「Lien」のマークが付いています。
同じように、「節税」またはTSに資金のマークを付けることができ、ロックイン期間が終了した後にのみフラグが消えます。
SEBIは、節税基金のカテゴリーを殺すことに満足しているはずです。
これは、現在実行されているスキームの合理化にぴったりです。もう1つのカテゴリを削除し、投資家にとってよりシンプルにすることができます。
最後に、私のような投資家は、リスクプロファイルと好みに従って投資することができます。なぜ特定の基金を課すのですか？
節税基金のカテゴリを削除します。
これが発生した場合、以前と同じ例を使用して、次回はこれだけが表示されます：
これは目には簡単です。
—
あなたは何と言いますか？現在の節税基金の選択に代わるこの代替案を検討しますか？フィードバックを共有してください。