SEBIによると、インデックスファンドは、市場のインデックスを追跡または複製するオープンエンドのスキームとして定義されています。記載されているガイドラインによると、追跡または複製されている特定のインデックスの証券への最小投資額は、総資産の95％でなければなりません。

ブロードマーケットインデックスファンドは、大規模なインデックスの追跡に役立つ投資を含むミューチュアルファンドの一種でもあります。自分で、またはこれらの資金を提案するアドバイザーと一緒に作業している場合は、資金の仕組みと最終的な成果を学ぶのに最適なオプションです。

ブロードマーケットインデックスファンドとは何ですか？

ブロードマーケットインデックスファンドは、債券や株式などの投資のバスケットであり、投資家は1つの特定の販売でいくつかの投資タイプを購入できます。これらのファンドでは、ファンドのマネージャーがファンドのガイドラインに従って投資したお金を支払います。これらのマネージャーは、資金をパッシブに管理し、ポートフォリオのより大きなインデックスに変更があった場合にのみ変更を加えるのに役立ちます。

これらのブロードマーケットインデックスファンドはどのように機能しますか？

投資市場では、幅広い市場のインデックスファンドが投資の大部分に投資しています。それらは主に、スタンダードプアーズ500、ナスダック総合指数、ダウジョーンズ工業株30種平均などの多くのインデックスの1つにリストされている証券を追跡します。

エクスポージャーは、セクターに投資される金額を説明するために使用される用語です。投資家が幅広い市場エクスポージャーを持っている場合、これは彼らがかなりの量のセクターに投資していることを意味します。通常、人々は1つの方法で少数のセクターに投資します。これは、多様なファンドを作成し、リスクを軽減するために使用されます。

投資家に最も幅広い市場エクスポージャーを提供するファンドは、トータルマーケットインデックスファンドと呼ばれます。 S＆P 500インデックスの追跡を支援する上場投資信託（ETF）またはミューチュアルファンドは、幅広く分散されたインデックスファンドです。それに続くファンドは、幅広いインデックスファンドと見なされるほど広くはありません。

Broad Indexed Fundsは、ラッセル3000やウィルシャー5000などのより大きなインデックスに投資します。ラッセル3000またはウィルシャー5000には、証券取引所で取引されている米国の株式のほとんどが含まれています。この幅広い持ち株グループにより、「トータルマーケット」が追加されたファンドの名前を確認できます。

そのような例の1つは、Vanguard Total Market Index Fund AdmiralSharesです。

ブロードマーケットインデックスファンドの利点

他のインデックスファンドと同様に、幅広い市場のインデックスファンドには、追加されたものがほとんどないという同じ利点があります。投資家にとっての主なメリットは次のとおりです。

低経費： ブロードマーケットインデックスファンドは、他のほとんどのインデックスファンドと同様に、費用比率が0.20％未満です。すべてのRsに対して。 10,000が投資され、費用比率はRs.20です。この低コストは、長期的には収益を増やすのに役立ちます。低料金は、時間の経過とともに複利が増えることと同じです。

より広範な多様化： インデックスファンドのほとんどは、多数の証券に投資しています。これらの幅広い市場のインデックスファンドは多様性を提供し、狭いインデックスファンドと比較して多数の証券に投資していることを意味します。

低売上高： インデックスファンドの費用とコストが低い主な理由の1つは、保有物が高率で売却および交換されないためです。これは「売上高」として知られています。非インデックスファンドまたはアクティブ運用ファンドの回転率は50％を超える可能性がありますが、インデックスファンドの回転率は通常5％未満です。

税効率： 投資家に渡される離職率が低いため、税金が引き下げられます。投資信託が購入した価格よりも高い価格で持ち株を売却した場合、キャピタルゲインが発生します。その過程で、キャピタルゲインはキャピタルゲイン税を引き起こします。また、当初は離職率が高かったために発生した離職率を減らすことで、余分な税金を防ぐことができます。

ブロードマーケットインデックスファンドのデメリット

他のインデックスファンドと同様に、幅広い市場のインデックスファンドにも同じ欠点がたくさんあります。

適度な利益： これらのブロードマーケットインデックスファンドは多様な性質を持っているため、より狭くセクターに焦点を合わせたファンドと比較すると、中立的なパフォーマーとして機能します。

柔軟性の欠如： ファンドマネージャーはファンドのガイドラインに従うため、アクティブに運用されているファンドと比較すると柔軟性が低くなります。

インデックスに勝てない： 幅広い市場のインデックスファンドからのリターンは、ほとんどの場合、基礎となるインデックスを追跡します。

結論

ブロードマーケットインデックスファンドは、投資家に幅広い市場エクスポージャーを与える大きなインデックスを追跡するのに役立つ投資を含む投資信託の一種です。金融市場への他の投資と同様に、これらのファンドにも長所と短所の両方があります。幅広い市場インデックスファンドの主な長所は、投資家のリスクと費用が低いことです。

ミューチュアルファンドやその他の積極的に運用されているファンドと比較すると、これらの幅広い市場インデックスファンドは柔軟性が低くなっています。