2020年3月の安値以来、インドのNSE Nifty 50は強気の動きを見せており、毎月新記録を樹立し、今日の世界で最高のパフォーマーの1つとなっています。また、今月はアジアのトップ獲得者の1つであり、地域のベンチマークを4パーセントポイント上回っています。一方、消費者物価は、食料と石油の価格の上昇により、過去2か月で6％を上回りました。この高インフレは、銀行預金などの伝統的な投資源の収益の減少につながり、投資家は投資信託のようなよりジューシーで市場にリンクされた投資手段を探すことを余儀なくされました。過去12か月間、インドで高収益の投資信託がいくつか見られ、新規および既存の投資家の注目を集めています。
投資信託投資の主な目的は、通常、富を増やして蓄積することです。富の蓄積は短期的なプロセスではなく、長期的な視点から見なければならないプロセスです。エクイティ、デット、ハイブリッドなどのミューチュアルファンドのサブタイプに投資する一方で、インドのパフォーマンスの高いミューチュアルファンドは主に中小規模の株式で構成されていることに注意してください。これは、通常、株式が他のファンドサブタイプよりも高い成長率を示しているという事実に起因する可能性があります。以下の表は、2021年のインドにおける高収益ミューチュアルファンドのリストを示しています。
スモールキャップエクイティミューチュアルファンド
ファンド名 NAV（として） of 2021年7月27日）ルピー 3年間の返品 5年間の返品 Quant Small Cap Fund129.86 + 72％+ 39.01％Kotak Small Cap Fund165.65 + 51.5％+ 30.27％Axis Small Cap Fund61 + 44.21％+ 29.25％Nippon India Small Cap82.98 + 46.99％+ 28.55％ICICI Prudential Small Capファンド50.87+ 47.17％+ 26.8％ミッドキャップエクイティミューチュアルファンド
ファンド名 NAV（として） of 2021年7月27日）ルピー 3年間の返品 5年間の返品 PGIM India Midcap Opportunities Fund42.19 + 50.98％+ 30.41％Quant Midcap Fund114.73 + 45.55％+ 28.75％Axis Midcap Fund69.77 + 34.14％+ 25.41％Edelweiss Midcap Fund51.84 + 39.66％+ 24.99％Kotak Emerging Equity Fund74 .01 + 37.8％+ 24.09％大型株の投資信託
ファンド名 NAV（として） of 2021年7月27日）ルピー 3年間の返品 5年間の返品 Canara Robeco Bluechip Equity Fund42.05 + 27.18％+ 20.74％Axis Blue Chip Fund46.92 + 23.84％+ 20.03％Kotak Bluechip Fund378.85 + 26.03％+ 18.57％Mirae Asset Large Cap Fund78.06 + 23.96％+ 18.11％Edelweiss大型株ファンド54.38+ 23.72％+ 17.82％大規模および中規模の株式投資信託
ファンド名 NAV（として） of 2021年7月27日）ルピー 3年間の返品 5年間の返品 Mirae Asset Emerging Bluechip Fund97.44 + 34.56％+ 24.52％Canara Robeco Emerging Equities Fund162.92 + 31％+ 21.46％Edelweiss Large＆Midcap Fund53.76 + 30.16％+ 21.1％Principal Emerging Bluechip Fund178.89 + 30.87％+ 20.55 ％DSP Equity Opportunities Fund371.28 + 30.81％+ 20.5％ハイリターンハイブリッドミューチュアルファンド
ファンド名 NAV（として） of 2021年7月27日）ルピー 3年間の返品 5年間の返品 Quant Multi-Asset Fund Direct-Growth72.56 + 27.89％+ 17.68％Quant Multi-Asset Fund Growth71.89 + 27.49％+ 17.46％Quant Absolute Fund Direct-Growth269.3 + 26.51％+ 19.27％Quant Absolute Fund Growth260.42 + 25.45％+ 18.57％Kotak Asset Allocator Fund Direct-Growth132.93 + 18.95％+ 15.02％ハイイールド債ミューチュアルファンド
ファンド名 NAV（として） of 2021年7月27日）ルピー 3年間の返品 5年間の返品 IDFC政府証券ファンドコンスタントマチュリティ直接成長36.37+ 12.02％+ 9.98％IDFC政府証券投資プラン直接成長29.62 + 11.82％+ 9.56％ICICIプルデンシャルコンスタントマチュリティギルトファンド直接成長19.6 + 11.47％+ 9.32％ DSP政府証券直接計画-成長77.82+ 11.28％+ 9.14％日本インドニベシュラクシャファンド直接成長13.72 + 11.07％–上記の情報から、インドでは中小規模の株式が高収益のミューチュアルファンドと見なされる可能性があることは明らかです。同じ期間の大型株からの収益が約20％であるのに対し、5年間の長期期間で約30％の収益を提供しています。ただし、中小規模のミューチュアルファンドへの投資は、成長の可能性が高いにもかかわらず、大型ファンドよりもリスクが高くなります。
そのため、長期的な投資期間にわたって市場のボラティリティに対するリスクの高い欲求を持っている投資家は、中小規模の投資信託を選択する可能性があります。短期的な投資目標を持つ投資家は、これらのファンドに近づかないことをお勧めします。それに加えて、2021年のインドで高収益の投資信託に投資する際に注意する必要のあるいくつかの要因があります。
リスク許容度に応じて、高収益を提供できるラージキャップ、ミッドキャップ、スモールキャップ、またはマルチキャップのファンドから選択できます。
これは投資信託を管理するためのコストです。費用比率が高いほど、ファンドのパフォーマンスに最大の影響を与えます。中小規模の株式からのインドの高性能ミューチュアルファンドは、通常、費用比率が比較的低く、ある程度のプラムリターンを保証します。
投資家として、投資信託への投資にかかる追加料金を最小限に抑えるように努める必要があります。エントリーおよびエグジットのロードチャージはNAV値を下げる可能性があるため、リターンを最大化するには、NILまたは最小のエントリーおよびエグジットロードチャージを備えたインドの高性能ミューチュアルファンドから選択する必要があります。
直接投資信託は通常、仲介手数料がないため、通常の投資信託よりも高いリターンを生み出します。オンラインプラットフォームから直接投資信託を購入すると、AMCや証券会社に手数料を支払う必要がなくなるだけでなく、投資収益も最大化されます。
投資信託への投資は、一般的に、多大な忍耐と努力、そしてリスクへの欲求を必要とします。リスクとリターンは正比例するため、リターンへの欲求とリスクへの欲求のバランスをとることが重要になります。したがって、優れたリターンを約束する中小規模の株式に投資する一方で、ベンチャーが失敗する可能性のリスクと、これらの小規模ファンドに対する市場のボラティリティの悪影響に注意する必要があります。より良い方法は、そのようなリスクが発生しやすい小型ファンドに、コア投資ポートフォリオの一部にすることなく、名目上投資することです。このように、リスクへの過度の露出を減らすことで、成長のバランスをとることができます。