ポートフォリオの分散の問題である場合、バランスの取れたポートフォリオを作成するために負債ファンドを含める必要があります。デットファンドへの投資は、エクイティ投資に伴う市場エクスポージャーに対して低リスクの収益を保証します。債務ファンドの一般的な例としては、ソブリン債や社債、国債、財務省証券、コマーシャルペーパー、および同様の債務証書があります。これらの商品は、投資家に安定した収入源を生み出し、市場のボラティリティの影響を受けないことがよくあります。発行者は、満期時に支払われる事前に決定された利息を支払います。したがって、これらは債券投資とも呼ばれます。
企業や政府がお金を必要とするとき、彼らは債券の形で市場からそれを調達します。したがって、債券を購入すると、実際にはこれらのエンティティにお金を貸していることになります。債券ファンドは、債券を生み出す債券に投資する投資信託の一種です。
デットファンドは、特にリスクの低い食欲を持ち、投資から安定した収入を生み出したい投資家にとって、優れた投資商品です。 FDや普通預金口座などの従来の貯蓄商品で貯蓄している場合は、より良いリターンを得るのに役立つため、債務ミューチュアルファンドの方が適しています。
債券ファンドは、債券や国債などのさまざまな債券に投資します。これには、金箔ファンド、さまざまな月収プラン、短期プラン、および満期固定プランが含まれます。債務ファンドマネージャーは、市場で入手可能な一連の債務計画から、最高のリターンを提供し、高い信用格付けを提供するものを選択します。
信用格付けとは、発行者が債務不履行に陥るリスクを示す、信用格付け機関がさまざまな債務証書に付与する格付けのことです。より高い評価はより高い信頼性を意味します。ファンドマネージャーは、定期的な利払いと満期を確保するために、最高の格付けを持つファンドに投資します。より高い格付けの債券に投資する債券ファンドは、変動が少なく、ファンドマネージャーと投資家の両方にとって魅力的です。
デットファンドマネージャーは、投資家に確実なリターンを生み出すための投資戦略を考案します。これにより、金利が低下している場合は長期債務プランを選択し、金利が高い場合は短期プランを選択するよう促されます。
デットファンドに投資することには複数の利点があります。
投資に利用できる債務ミューチュアルファンドにはいくつかの種類があります。満期と投資する商品に基づいて、デットファンドは次のクラスに分類されます。
ポートフォリオの構成は、変化する金利制度に適応するために変化し続けるため、動的です。ダイナミックボンドファンドは、金利に応じて長期および短期の両方の債務証券に投資するため、満期が異なります。
ダイナミックデットファンドは、3〜5年の投資期間で中程度のリスク欲求を持つ投資家に適しています。
リキッドファンドMFは、最長91日満期の債券に投資します。これらの債券は、短期間に従来の普通預金口座よりも優れたリターンを提供します。
これらの債券ミューチュアルファンドは、短期投資計画のある投資家に適した、最長1年の満期のさまざまなマネーマーケット商品に投資します。
これらのファンドは、コーパスの最大80％を最高格付けのさまざまな社債に投資して、より高いリターンを生み出します。これらは、リスク許容度の低い投資家にとって優れた手段です。
名前が示すように、インカムファンドは長期的に収入を生み出すことを目的としています。したがって、長期債や債務証券に投資してください。インカムファンドの平均保有期間は5年から6年であり、ダイナミックボンドよりも安定しています。
これらのファンドの平均満期は1年から3年です。これらのファンドは、短期的に低リスクのリターンを求める投資家に安定したリターンをもたらします。
英国債ファンドは、非常に高い格付けと低い信用リスクを備えた政府支援証券に投資しています。政府がデフォルトすることはめったにないため、これらのファンドは、投資の固定収益を求めるリスク回避的な投資家を引き付けます。
ファンドマネージャーは、コーパスの少なくとも80％をさまざまな銀行およびPSUセクターの企業に割り当て、安定した低リスクの投資収益率を生み出しています。
信用リスクファンドでは、コーパスの約65％が手付かずの信用格付けファンドに割り当てられるため、他の債務ミューチュアルファンドよりもリスクが高くなりますが、より良いリターンも得られます。
ファンドマネージャーは、コーパスの約65％をさまざまな変動金利商品に割り当てます。デットファンドのリスクを測定する規模では、これらは低リスクの投資です。
満期固定プランには、ロックイン期間があります。これらのプランに特定の期間投資し、一定の満期リターンを受け取ります。これらのファンドは、リスクの低いさまざまな社債や国債に投資しています。
上記のリストには、デットファンドの大まかな分類が含まれています。しかし、これらとは別に、投資に利用できる債務ミューチュアルファンドの他のいくつかの組み合わせがあります。最良のオプションに投資する前に、利用可能なオプションを明確にすることをお勧めします。
債務ファンドは、クラスを超えて投資家にアピールします。これらのファンドは予測可能なリターンを生み出し、債務ファンドで将来の目標を計画するのを容易にします。
債務ミューチュアルファンドは、短期および中期の幅広い投資機会を提供するために進化し、近代化されてきました。
流動性ファンドは、短期投資家に流動性とより高いリターンの両方を提供します。これらのファンドは、平均7〜9％の収益を生み出しています。
3年から5年の投資期間を見ている投資家は、投資するダイナミックデットファンドを選択できます。これらのファンドは、金利の変動に乗って健全な投資収益率を生み出すように設計されています。
代替の収入源を作成しようとしている投資家は、月収計画（MIP）であるデットファンドを選択できます。
債務ミューチュアルファンドへの投資に関して考慮すべきことがいくつかあります。
債券ファンドはリスクが低いですが、それでも銀行の固定預金よりもリスクが高くなります。これらのファンドは市場のさまざまな債務商品に投資するため、市場のボラティリティと金利制度に関連する固有のリスクを伴います。
投資の純資産価値（NAV）は、これらのファンドからの収益に影響を与えます。
負債投資信託に投資するには、費用比率を支払う必要があります。 SEBIは、同じ上限を2.5パーセントに固定しました。
デットファンドには、さまざまな満期期間、さらにはロックイン期間があります。投資家は、財務目標に合ったプランを選択する必要があります。
デットファンドからのキャピタルゲインはキャピタルゲイン税の対象となります。短期のキャピタルゲインは、3年未満の投資に対して請求されます。
債務ファンドは、投資家が予測可能なリターンを生み出す低リスクの債務商品を利用するのに役立ちます。債務ファンドについて学んだので、彼らと一緒に財務目標を計画します。